ViaGénérations, la SCI lancée fin 2017 par Turgot Asset Management pour le compte d’investisseurs institutionnels, devient le premier fonds viager éligible aux contrats d’assurance-vie.
jeudi 14 juin 2018, par Denis Lapalus
ViaGénérations : le 1er fonds viager du marché redonne des couleurs à l’assurance-vie
La SCI ViaGénérations est disponible en exclusivité dans les unités de comptes des contrats distribués par Intencial Patrimoine (Groupe APICIL) et Ageas Patrimoine, acteurs incontournables du paysage de la gestion privée française.
S’inscrivant dans une démarche sociétale positive, ViaGénérations répond à deux problématiques majeures du moment :
- la nécessité d’offrir une solution de maintien à domicile aux seniors en leur redonnant du pouvoir d’achat,
- proposer une alternative aux fonds euros pour les épargnants.
Cette nouvelle unité de compte, qui se situe entre la SCPI et l’OPCI, devrait trouver naturellement sa place dans l’allocation d’actifs des épargnants en Assurance Vie.
Contrats d’assurance-vie permettant d’investir sur la SCI ViaGénérations
Sans surprise, les contrats d’assurance-vie permettant d’investir sur cette SCI sont les assureurs partenaires ayant contribué au capital initial du fonds. Ainsi AGEAS et APICIL permettent à chacun de leurs meilleurs contrats d’assurance-vie de proposer en exclusivité cette SCI.
| Contrats | Assureur | Fonds euros | Taux Fonds € 2023 publié(2) | Taux 2023 net(3) | Frais/Vers. maxi. | Dépôt minimum initial | Vers. suivant min. | Min. vers. programmé | SCPI | SCI | OPCI | ETF | Unités de compte |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PRIVILEGE GESTION ACTIVE | AGEAS FRANCE | FONDS SECURITE | 2.000% | 1.656 % | 4.50 % | 1 500 € | 1 500 € | 50 € | 2 | 0 | 0 | 0 | 400 |
| LINXEA ZEN | APICIL | APICIL EURO GARANTI FG 060 VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%). | 1.500% | 1.242 % | 0.00 % | 500 € | 300 € | 50 € | 4 | 0 | 0 | 0 | 285 |
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | APICIL | EUROFLEX VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%). | 1.000% | 0.828 % | 4.50 % | 1 000 € | 100 € | 100 € | 22 | 2 | 5 | 0 | 170 |
| Liste présentée triée par défaut sur le nom du contrat. Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau. (1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien sur la qualité intrinsèque des contrats. (2):Taux publié par les assureurs, nets des frais de gestion, bruts de prélèvements sociaux. (3):Taux nets pour les épargnants, nets des prélèvements sociaux. | |||||||||||||