Taux 2023 des fonds euros de l’assureur AXA FRANCE VIE publiés en 2024, au titre de l’année 2023
mercredi 10 janvier 2024, par FranceTransactions.com
Taux AXA2023
Rendements du fonds en euros AXA des principaux contrats d’assurance vie :
- Arpèges, Excelium, Privilège, Odyssiel, Expantiel, Figures Libres, Optial : de 2,00% à 3,30%
- Amadéo (contrat distribué par AXA Gestion Privée) : de 2,10% à 3,50%
- PER Ma Retraite : 2,25%
Tous les taux sont nets des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les bonus de rendement sont soumis à condition de répartition de l’encours du contrat sur au minimum 45% en unités de compte. L’ensemble de l’épargne gérée par AXA France au titre des supports en euros s’élève à près de 59 milliards d’euros au 31 décembre 2023.
Fonds eurocroissance Axa
Le support eurocroissance Fonds Croissance affiche une performance intermédiaire de 3,30% au titre de l’année 2023, tout comme en 2022. Avec près de 4 milliards d’euros d’encours, une collecte en hausse de 40% en 2023, l’eurocroissance s’affirme comme un troisième pilier aux côtés du fonds en euros et des unités de compte. Le « Fonds Croissance » propose une garantie de 100% du montant net investi uniquement au terme défini. AXA France rappelle que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et qu’avant l’échéance de la garantie, les montants investis sur le « Fonds Croissance » ne sont pas garantis et peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers.
La performance nette des frais de gestion du Fonds Croissance est de 3,30% en 2023. Elle était de 3,30% en 2022, 3% en 2021, 2,60% en 2020, 3% en 2019. La performance moyenne annualisée depuis 2017 est donc de 2,98%.
Un nouveau dispositif de bonification en 2024
Pour accompagner ses clients dans la diversification de leurs investissements autour des trois piliers de l’assurance-vie, que sont le fonds en euros, l’eurocroissance et les unités de compte, AXA France leur propose, à partir du 1er janvier 2024, les deux dispositifs de bonification suivants :
- Euro +, applicable au fonds en euros
- Eurocroissance +, pour le « Fonds Croissance » (nouveauté)
Pour les versements réalisés sur ces fonds tout au long de l’année 2024, les deux dispositifs proposent des taux de rendement majorés allant de +1% à +2% selon la part d’unités de compte du contrat. Les investissements constitués sur ces fonds avant le 1er janvier 2024 bénéficient également de taux de rendement majorés allant de +0,50% à +1% selon la part d’unités de compte du contrat.
A noter : les contrats Arpèges, Excelium, Odyssiel, Expantiel, Privilège et Optial, PER Ma Retraite, sont souscrits par les associations ANPERE (Association Nationale pour la Prévoyance, l’Epargne et la Retraite) et ANPERE Retraite, auprès d’AXA France Vie
Le taux de rendement du fonds euros AXA EURO, assuré par AXA FRANCE VIE, publié en 2024, et servi au titre de l'année 2023 est de 2.000% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de AXA EURO ressort à 1,66% net des prélèvements sociaux. Le rendement précédent publié en 2022 était de 1.400%, soit une une hausse de 60 points de base, soit +42,86% de variation. Le taux moyen du rendement du fonds euros AXA EURO, sur 8 années, ressort à 1,63% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
| Contrat | Fonds euros | Taux 2023 publié(1) | Taux 2022 publié | Variation 2023 en PdB (2) vs 2022 |
Taux 2023 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2023/2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AXA ARPEGES | 2,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.5 % si au moins 45 % en UC, 3 % si plus de 45 % en UC, 3.30 % si plus de 45 % en UC et option gestion pilotée. |
1,400 % | 60 PdB | 1,656 % | +42,86% |
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| AXA EURO | 2,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.5 % si au moins 45 % en UC, 3 % si plus de 45 % en UC, 3.30 % si plus de 45 % en UC et option gestion pilotée. |
1,400 % | 60 PdB | 1,656 % | +42,86% |
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| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
| PER | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat | Dernier rendement fonds euros (1) | Frais sur versement fonds euros | Frais de gestion fonds euros | Frais de gestion UC | Nombre d'unité de compte | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AXA FAR PER | 0,00 € | AXA AGIPI FAR 2,30% | 5.00 % (maximum) | 0.750 % | 1.000 % | 60 | ||
| MA RETRAITE PER | 150,00 € | FONDS AXA 2,25% | 4.85 % (maximum) | 0.800 % | 0.960 % | 20 | ||
(1) : Dernier rendement publié. | ||||||||