Taux 2023 des fonds euros de l’assureur SMABTP publiés en 2024.
mercredi 17 janvier 2024, par FranceTransactions.com
Taux SMABTP 2023
SMABTP sert en 2023 un rendement de 2,50 % net sur ses supports en euros en épargne et retraite individuelles.
Le taux de rendement du fonds euros BATI EPARGNE, assuré par SMABTP, publié en 2024, et servi au titre de l'année 2023 est de 2.500% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de BATI EPARGNE ressort à 2,07% net des prélèvements sociaux. Le rendement précédent publié en 2022 était de 2.000%, soit une une hausse de 50 points de base, soit +25,00% de variation. Le taux moyen du rendement du fonds euros BATI EPARGNE, sur 8 années, ressort à 1,87% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
| Contrat | Fonds euros | Taux 2023 publié(1) | Taux 2022 publié | Variation 2023 en PdB (2) vs 2022 |
Taux 2023 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2023/2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SMAvie | 2,500 % | 2,000 % | 50 PdB | 2,070 % | +25,00% |
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| SMAvie | 2,500 % | 2,000 % | 50 PdB | 2,070 % | +25,00% |
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| SMAvie | 2,500 % | 2,000 % | 50 PdB | 2,070 % | +25,00% |
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| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
La gestion déléguée désormais disponible sur le contrat d’assurance-vie BATI épargne
Grâce à un support en euros performant et des unités de compte dynamiques, les sociétaires du groupe SMABTP ont bénéficié d’une excellente année 2023. Par ailleurs, pour investir sur les marchés financiers en toute sérénité, ils ont désormais la possibilité d’opter pour la gestion déléguée sur leur contrat d’assurance-vie BATI épargne.
Le groupe SMABTP a simplifié son offre en épargne individuelle en la regroupant autour de ses deux produits phares : le contrat d’assurance-vie BATI épargne et le contrat d’épargne-retraite PER Individuel. Ce choix reflète l’engagement du groupe à proposer à ses sociétaires une offre simple, de qualité et s’inscrivant dans la durée. En 2023, dans la continuité de cette simplification de l’offre, ces deux contrats ont servi un rendement de leur support en euros identique et en progression significative.
Les performances nettes de frais prélevés sur l’épargne gérée et brutes de prélèvements fiscaux et sociaux sont :
- 2,50 % net en 2023 pour le support en euros du contrat d’assurance-vie multisupport BATI épargne, soit une progression de rendement de 0,50 point par rapport à 2022
- 2,50 % net en 2023 pour le support en euros du PER individuel, soit une progression de rendement de 0,70 point par rapport à 2022.
Fidèle à son esprit mutualiste, SMABTP a servi ces taux à tous ses sociétaires, anciens et nouveaux, sans distinction de la part d’unités de compte figurant dans l’encours de leur contrat.
En parallèle, les sociétaires ont pleinement profité du rebond des marchés financiers via les unités de compte dont les supports sont gérés ou sélectionnés par les équipes de SMA Gestion. Depuis 2016, le groupe conseille à ses sociétaires, après avoir évalué avec eux leur profil d’investisseur, de diversifier leur épargne en la plaçant sur le support en euros mais aussi, en partie, sur l’unité de compte phare du groupe, BATI ACTIONS INVESTISSEMENT. Cette stratégie a démontré sa pertinence au fil des années.
Ainsi, une allocation investie à 70 % sur le support en euros et à 30 % sur l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT affiche, au global, une performance nette de frais de gestion et brute de prélèvements fiscaux et sociaux de 5,42 % en 2023.
Les principales unités de compte enregistrent sur l’année 2023 des performances largement positives. Elles conservent tout leur intérêt pour diversifier son épargne dans une optique d’investissement sur le long terme.
| Unités de compte | Performances 2023 |
|---|---|
| BATI ACTIONS INVESTISSEMENT | 12,25 % |
| BATI CRÉDIT PLUS | 6,55 % |
| BATI RENDEMENT RÉEL | 5,68 % |
| BATI PRUDENT | 5,01 % |
| BATI ÉQUILIBRE | 7,64 % |
| BATI EXPANSION | 11,75 % |
| BATI ENTREPRENDRE EURO | 15,44 % |
| BATI ENTREPRENDRE USA | 15,79 % |
| BATI ENTREPRENDRE ASIE | 0,13 % |
| BATI ENTREPRENDRE ÉMERGENTS | 2,51 % |
Performances nettes de frais de gestion prélevés sur l’épargne gérée et brutes de prélèvements fiscaux et sociaux. Ces performances ne préjugent pas des rendements futurs.