Prendre davantage de risques afin de rechercher potentiellement plus de rendement ? Voici une nouvelle qui risque de jeter un pavé dans la mare des conseillers incitant les épargnants à s’exposer toujours plus aux marchés financiers. La SCI ViaGénérations annonce encore une belle année 2021, avec un niveau risque moindre (SRI passant de 3 à 2).
mardi 26 octobre 2021, par Denis Lapalus
SCI ViaGénérations : encore une belle année 2021 !
La SCI ViaGénérations qui fête ses 4 ans annonce une performance de +4,67% pour son UC qui est passé à un profil de risque SRI 2. Turgot Asset Management annonce pour son fonds de maintien à domicile des seniors un encours de 561 M€ et une performance nette de son UC de +4,67% YTD au 15 octobre 2021. Au 15 octobre 2021, c’est un encours de 561 M€ que le fonds affiche et qui en fait le fonds viager le plus important du marché. La régularité des performances que la SCI ViaGénérations affiche depuis 4 ans maintenant laisse présager de très belles perspectives d’ici à la fin de l’année.
Plus de 560 millions d’euros d’encours
La société de gestion Turgot Asset Management annonce que son fonds de maintien à domicile, la SCI ViaGénérations, précurseur et leader dans sa catégorie, a franchi le cap des 561 M€ sous gestion au 15 octobre 2021 avec une croissance de la performance de son unité de compte de +4,67% sur cette même période. Des excellents résultats qui en font le fonds viager le plus important du marché. Enfin son profil de risque évolue d’un SRI 3 à un SRI 2 pour fêter son 4ème anniversaire.
SCI ViaGénérations, fonds viager
La SCI ViaGénérations est un fonds viager qui est distribué exclusivement sous la forme d’unités de compte (UC) dans des contrats d’Assurance-Vie, de capitalisation et Plan d’Épargne Retraite assurés par les groupes Generali, SwissLife, Ageas et APICIL et distribués par les principales plateformes du marché : Nortia, Primonial, Eres, Alpheys, SwissLife, Intencial Patrimoine, EDRAC, Ageas Patrimoine et l’UNEP.
Engagée autour du maintien à domicile de nos aînés et du « mieux vieillir » chez soi, cette SCI transforme l’image « poussiéreuse » du viager en un outil de gestion patrimonial performant et utile face aux problématiques du financement des retraites, de la dépendance et du grand âge. Elle donne une image moderne du viager auprès des seniors à travers une offre lisible et comprise de tous : un viager « sans rente » 100% bouquet afin de s’affranchir de l’idée du pari sur la mort, leur offrant ainsi la possibilité de se maintenir à domicile ad vitam, tout en assurant leur retraite, les frais liés à leur logement ou à un héritage à leurs enfants.
Aujourd’hui la performance de cette unité de compte la positionne sur la première marche du podium de sa catégorie : +6,81% en 2020, +6,73% en 2019, +6,42% en 2018, et déjà +5,82% sur un an glissant au 15 octobre de cette année. Cela représente une performance cumulée de +26,99% depuis sa création en 2017.
« ViaGénérations entre dans sa 5ème année et est depuis 2 ans l’UC la plus plébiscitée du marché chez nos assureurs partenaires. Nous sommes particulièrement fiers de cette réalité qui récompense la qualité et le sérieux de toute l’équipe de Turgot AM dont la réussite est à portée au crédit de son indépendance totale vis à vis de ses partenaires distributeurs, son agilité entrepreneuriale et sa culture "digitale" nous permettant d’accompagner sereinement notre croissance, nous inscrire dans une dynamique vertueuse avec nos partenaires CGP et démultiplier notre capacité d’acquisitions. » conclut Thibault Corvaisier, Directeur de la gestion immobilière, le SCI ViaGénérations.
- Risque de perte en capital : le prix des parts de SCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
- Limite d'âge : jusqu'à 75 ans au moment de l'opération.
- L'encours investi sur des supports de type fonds alternatifs (FIA), ne doit pas dépasser la limite fixée par l'article R 131-1 du Code des Assurances (au 1er novembre 2017, cette limite s'élève à 30% maximum de l'encours du contrat au moment de l'investissement par arbitrage ou versement complémentaire). Les SC et SCI sont par définition des supports de types fonds alternatifs et sont donc concernées par cette limite réglementaire.