Bonne nouvelle pour les investisseurs en SCPI ! La SCPI Novaxia NEO annonce un taux de distribution 2023 allant au-delà de son objectif de performance.
jeudi 7 décembre 2023, par Denis Lapalus
SCPI Novaxia NEO : un taux de distribution 2023 situé entre 6 % et 6.75 %
Alors que la météo du marché des SCPI annonce un ciel nuageux encore pour l’année prochaine pour certaines SCPI, d’autres affichent une santé financière détonante. Les messages rassurant pour les années 2024 et 2025 se multiplient. Ainsi, la SCPI Novaxia NEO annonce un taux de distribution (TD) prévisionnel 2024 au-delà de son objectif, compris entre 6 % et 6,75 % (non garanti). Sans frais de souscription, cette SCPI affiche des frais de gestion plus élevés que la moyenne du marché. Cela n’empêche en rien d’afficher des rendements élevés, supérieurs à la moyenne du marché. Une fois de plus, l’idée reçue consistant à opposer systématiquement frais de gestion élevés et rendements élevés en prend pour son grade.
SCPI Novaxia NEO
Gérée par Novaxia Investissement, la SCPI Novaxia NEO a, depuis sa création, délivré un TD supérieur à son objectif de 6 %. 2023 et 2024 devraient rester sur cette lancée. Après avoir annoncé, il y a quelques semaines, la réhausse de son TD prévisionnel entre 6,25 % et 6,60 % pour 2023, Novaxia NEO annonce un objectif de TD entre 6 % et 6,75 % pour 2024 (objectifs non garantis). Ces perspectives positives s’expliquent par les fondamentaux solides de la SCPI, notamment la maîtrise des indicateurs locatifs tel qu’un TOF (Taux d’Occupation Financier) proche des 100 % (99,7 %). Durant l’année 2023, Novaxia Investissement a, à deux reprises, soumis l’intégralité du portefeuille de Novaxia NEO à une revalorisation par des experts externes (au 30 juin et au 30 septembre). Ces analyses ont toutes deux conclu à une stabilité, voire une légère hausse de la valeur du patrimoine, témoignant de la résilience de Novaxia NEO, ce qui permet aux équipes de Novaxia Investissement d’aborder sereinement la campagne d’expertise de fin d’année.
Suppression du délai de jouissance des parts
Pour permettre aux investisseurs de bénéficier de cette dynamique positive dès la souscription, Novaxia NEO a supprimé le délai de jouissance jusqu’à la fin de l’année 2023.
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Nom | NEO | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | 01/07/2019 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | NOVAXIA INVESTISSEMENT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 6.51 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 6,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 4,93 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividende (2023) | 10,80 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 96.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Report à nouveau (RAN) | 16,56 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capitalisation | 402 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Patrimoine immobilier de NEO | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valeur de reconstitution | 191 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de biens | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur NEO ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 187,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1 er jour du quatrième mois suivant celui de la souscription. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 0,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 18,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Commission de retrait | 6,00 % TTC avant 5 ans. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Novaxia NEO était en 2020 dans le premier groupe des SCPI à obtenir le label ISR. Cette année, la SCPI a passé un audit qui a confirmé le renouvellement du label, confirmant la dynamique de la gestion ESG du fonds. Novaxia NEO est par ailleurs classifiée Article 9 au sens du SFDR, soit le plus haut niveau de la finance durable. Investissement présentant notamment des risques de perte en capital et d’illiquidité. Durée de placement recommandée : 10 ans minimum. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le label ne garantit pas la performance du fonds.