Investir en bourse est une stratégie populaire pour faire fructifier son argent et créer des revenus passifs. Cependant, de nombreux investisseurs individuels passent souvent à côté d’une opportunité importante en ignorant les actions à dividendes.
mercredi 12 juillet 2023, par Dmytro Spilka
Les investisseurs individuels perdent gros en ignorant les actions à dividendes
Investir en bourse est une stratégie populaire pour faire fructifier son argent et créer des revenus passifs. Cependant, de nombreux investisseurs individuels passent souvent à côté d’une opportunité importante en ignorant les actions à dividendes. Ces actions, qui versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires, offrent de nombreux avantages, notamment dans le contexte des taux d’inflation élevés. Dans cet article, nous examinerons les raisons pour lesquelles les investisseurs individuels devraient considérer les actions à dividendes comme un moyen efficace de lutter contre l’inflation.
Importance des actions à dividendes dans un portefeuille d’investissement
Les actions à dividendes jouent un rôle d’une importance capitale dans un portefeuille d’investissement. Elles offrent plusieurs avantages stratégiques et financiers. En effet, les dividendes représentent une part des bénéfices distribués par une entreprise à ses actionnaires. Ils fournissent un flux de revenus régulier et prévisible, ce qui en fait une source de revenus passifs essentiels. Les dividendes peuvent constituer une composante stable du rendement global d’un portefeuille et réduire la dépendance aux gains en capital, offrant une certaine sécurité et une protection contre la volatilité du marché.
De plus, les actions à dividendes sont souvent émises par des entreprises bien établies et génératrices de bénéfices, ce qui apporte une stabilité supplémentaire. En outre, les dividendes réinvestis peuvent bénéficier de l’effet de l’intérêt composé, permettant une croissance exponentielle du portefeuille sur le long terme.
Puissance des dividendes pour générer des revenus passifs
Les actions à dividendes sont puissantes pour générer des revenus passifs dans un portefeuille d’investissement. En tant qu’actions émises par des entreprises qui distribuent régulièrement une part de leurs bénéfices sous forme de dividendes, elles offrent un flux de revenus régulier et prévisible aux actionnaires. Ces dividendes peuvent constituer une source de revenus stable et indépendante des fluctuations du marché, offrant une certaine tranquillité d’esprit aux investisseurs.
La véritable puissance des actions à dividendes réside dans leur capacité à exploiter l’effet de l’intérêt composé. En réinvestissant les dividendes, les actionnaires peuvent acheter davantage d’actions, ce qui génère à son tour des dividendes plus élevés. Ce cycle de réinvestissement crée une croissance exponentielle des revenus passifs au fil du temps.
De plus, les entreprises qui versent régulièrement des dividendes sont souvent des sociétés établies et financièrement solides. Elles ont tendance à être plus résistantes aux crises économiques et à maintenir leurs dividendes même en période de volatilité des marchés.
Diversification du portefeuille
Maxim Manturov, responsable du conseil en investissement chez Freedom Finance Europe, explique que : "L’immobilier a toujours été considéré comme une bonne couverture contre l’inflation. L’immobilier et les revenus locatifs peuvent prendre de la valeur en période d’inflation. Envisagez de diversifier votre portefeuille en investissant dans des fonds d’investissement immobilier (REIT) ou dans des plateformes de crowdfunding immobilier, qui permettent d’accéder au marché immobilier sans avoir besoin de posséder directement des biens immobiliers."
En plus de l’immobilier, les actions à dividendes offrent une autre forme de diversification du portefeuille. En investissant dans différentes sociétés qui versent des dividendes, les investisseurs réduisent leur exposition à un seul secteur ou à une seule entreprise. Cette diversification peut aider à répartir les risques et à protéger le portefeuille contre les fluctuations du marché. Lorsque vous décidez d’investir en bourse, n’oubliez donc pas de diversifier votre portefeuille.
Résilience des actions à dividendes en période de crise
Les actions à dividendes démontrent une résilience remarquable en période de crise économique ou de turbulences sur les marchés financiers. L’une des raisons en est que les entreprises qui versent régulièrement des dividendes sont souvent des sociétés bien établies et financièrement solides, avec des modèles d’activité stables. Elles ont généralement des flux de trésorerie solides et une gestion prudente de leur situation financière.
En période de crise, ces actions peuvent offrir une certaine protection et stabilité. Les dividendes réguliers constituent un flux de revenus prévisible et constant pour les investisseurs, ce qui peut atténuer les pertes subies par d’autres investissements. Ils fournissent une certaine résistance contre les variations du marché et peuvent compenser une partie des pertes de valeur subies par les cours des actions.
Enfin, les investisseurs peuvent choisir de réinvestir les dividendes perçus dans des actions supplémentaires, ce qui renforce leur position dans l’entreprise. Cela leur permet de profiter de l’effet de l’intérêt composé et de potentiellement accélérer la reprise de leur portefeuille après une crise.
Effet de l’intérêt composé sur les dividendes réinvestis
L’effet de l’intérêt composé sur les dividendes réinvestis est un mécanisme qui peut augmenter la valeur d’un investissement sur le long terme. Lorsque les dividendes sont réinvestis plutôt que d’être perçus en tant que revenu, ils sont utilisés pour acheter davantage d’actions de l’entreprise émettrice. Cela a un effet multiplicateur, car les actions nouvellement acquises généreront également des dividendes.
Au fil du temps, cet effet de composition crée une croissance exponentielle. Les dividendes réinvestis s’additionnent aux actions déjà détenues, ce qui augmente le nombre d’actions générant des dividendes supplémentaires. Cela crée un cercle vertueux où les revenus générés augmentent continuellement.
Avec le temps, la croissance résultant de l’intérêt composé peut être impressionnante. Les dividendes réinvestis régulièrement permettent de capitaliser sur la croissance des dividendes eux-mêmes, ainsi que sur la croissance du cours de l’action. Cela peut entraîner une augmentation significative de la valeur de l’investissement initial.