ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)
Contrat d'assurance-vie Ma Sentinelle Vie, assuré par GENERALI VIE, distribué par ADVIZE. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.050% à 4.1% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 1.697% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Frais sur versement : 0 %
lundi 1er février 2016, par Alexia A., FranceTransactions.com
Assurance-vie : Advize
Advize est un courtier en assurances, proposant un contrat d’assurance-vie en ligne innovant : Ma Sentinelle Vie. Ce contrat d’assurance-vie Advize est assuré auprès de Generali Vie. Contrat sans frais sur les versements, Advize joue la carte du conseil en offrant aux épargnants un profiling comportemental, ainsi qu’une information hebdomadaire sur les valeurs liquidatives des unités de compte du contrat.
Le contrat Advize est accessible au plus grand nombre : à partir de 500 € seulement. Ce contrat permet d’avoir accès à plus d’une cinquantaine d’unités de compte différentes, auprès de différents gestionnaires.
Advize : Le conseil ciblé mis en avant
Advize mise sur le conseil pour faire la différence avec la concurrence. En effet, partant du constat que les assurance-vie en ligne n’offrent pas un service suffisant concernant le conseil, les fondateurs d’Advize ont souhaité apporter aux internautes un accompagnement personnalisé plus efficace.
Dès l’adhésion, un questionnaire ciblé permettra de mettre en évidence le profil d’épargnant de chaque assuré. Un vingtaine de questions concernant principalement la situation patrimoniale de l’adhérent ainsi que ses connaissances du secteur financier. Ce questionnaire permettra de mettre en avant un profil d’investissement du plus prudent au plus dynamique.
En fonction de son profil, une sélection d’unités de comptes est alors proposée.
Profils MA SENTINELLE VIE (1) | Performances 2019 (2) | Performances 2018 (2) | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
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PRUDENT | 1,20 % | 1,59 % | -24,53% | Active Asset Allocation |
SECURITE NOM COMMERCIAL Modéré | 4,35 % | -0,58 % | NS | Active Asset Allocation |
EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Equilibré | 7,60 % | -1,72 % | NS | Active Asset Allocation |
DYNAMIQUE NOM COMMERCIAL Equilibré | 11,13 % | -2,73 % | NS | Active Asset Allocation |
OFFENSIF NOM COMMERCIAL Audacieux | 16,69 % | -4,40 % | NS | Active Asset Allocation |
(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat MA SENTINELLE VIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. |
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir.
Advize : La météo de votre épargne
Une fois le profil et les unités de compte choisi, l’assuré continu d’être suivi par les conseillers d’Advize. En effet, un suivi hebdomadaire et personnalisé du portefeuille est mis en place.
Chaque vendredi, l’assuré reçoit un rapport l’informant de la valorisation de son contrat et de ses performances. Des alertes e-mail seront envoyées à l’assuré en cas de mouvements négatifs des marchés financiers sur le rendement de son contrat.
Fonds en euros
Depuis le 1er janvier 2014, les frais sur arbitrages ont été supprimés ! Une bonne nouvelle, c’était le point noir de ce contrat.
Immobilier
Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Ma Sentinelle Vie |
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EPARGNE FONCIERE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.43 % (2023) | 9.00 % |
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. |