LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37)

Ce fonds daté est proposé par La Banque Postale, ouvert à la souscription jusqu’au 22 décembre 2023.

vendredi 20 octobre 2023, par FranceTransactions.com

LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028

L’objectif de gestion de ce fonds daté est double :

offrir aux porteurs ayant souscrit entre le 5 octobre 2023 et le 22 décembre 2023 (la « Période de Commercialisation ») et ayant conservé leurs parts jusqu’à l’échéance, soit le 30 novembre 2028 (la « Date d’Échéance ») un taux de rendement de 4,00% sans garantie de capital ;
mettre en œuvre une stratégie d’investissement socialement responsable (ISR). Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par LBP AM et ne constitue pas une promesse de rendement ou de performance de l’OPC.

Il peut exister un risque que la situation financière réelle des émetteurs soit moins bonne que prévue. En cas de conditions défavorables (ex : défauts plus nombreux, taux de recouvrement moins importants), cela pourra venir diminuer la performance de l’OPC et l’objectif de gestion pourrait ne pas être atteint. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que la performance indiquée dans l’objectif de gestion de l’OPC tient compte de l’estimation du risque de défaut, du coût de la couverture du change et des frais de gestion de la société de gestion

Code ISIN : FR001400FM37,
Valorisation : quotidienne,
Affectation des revenus : capitalisation,
Frais d’entrée : 1.50 %,
Frais de gestion annuels : 0.46 %,
Rendement annualisé à maturité : entre +3.7 % et 4 % (nets des frais de gestion),
Durée / échéance : 5 ans (30/11/2028),
Indicateur Synthétique de Risque : risque 2 (sur 7).

En assurance-vie ou PER assurance

Ce fonds obligataire daté est proposé à l’investissement notamment via les contrats d’assurance-vie assurés par CNP Assurances.

Objectif du fonds obligataire à échéance

Le fonds LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 a pour objectif de valoriser un portefeuille à l’horizon de l’échéance proposée : 31/12/2028, à travers la sélection d’obligations d’émetteurs privés de toute notation moyennant un risque de perte en capital.

Rendement objectif (non garanti !)

Le rendement visé (4 %) ne constitue en aucune manière une promesse de rendement ou de performance et reposera sur la réalisation d’hypothèses de marché fixées par la société de gestion. Le niveau de performance brut annoncé pour les titres en portefeuille ne présumera donc en rien de la performance.

Stratégie

Pour atteindre son objectif de gestion, le gérant investira de façon discrétionnaire, sur des titres de nature obligataire d’échéance ne pouvant pas dépasser le 30 novembre 2028, et qui seront représentatifs des anticipations de l’équipe obligataire de la Société de Gestion sur les marchés de crédit de qualité investissement et haut rendement (titres spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance de l’émetteur est plus important) émis principalement par des sociétés domiciliées dans des pays membres de l’OCDE.

La stratégie est dite « buy and maintain ». Elle permet dans une stratégie de portage des obligations de type « crédit » d’aller dans la majorité des cas porter jusqu’à échéance l’obligation tout en autorisant l’équipe de gestion de réagir dans l’intérêt des porteurs afin de maintenir l’objectif de rendement actuariel sur la base de l’analyse fondamentale réalisée. Des arbitrages seront donc autorisés en cours de vie.