Contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par FORTUNEO. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut
Frais sur versement : 0% SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023), SURAVENIR RENDEMENT: 2.200% (2023)
lundi 20 mars 2017, par FranceTransactions.com
Fortuneo Vie est le contrat d’assurance-vie en libre gestion de Fortuneo. Ce contrat d’assurance-vie multisupports permet d’investir sur 2 fonds en euros à capital garanti et plus de 160 supports en unités de compte, dont plusieurs SCPI !
Versements minimum
Le contrat Fortuneo Vie est accessible à tous, idéal pour les petits budgets.
- 50 €uros pour les versements programmés.
- 100 €uros pour les rachats et les arbitrages.
- 100 €uros minimum pour l’ouverture du contrat assurance vie.
Frais de gestion
Fortuneo Vie est un contrat d’assurance-vie sans frais sur les versements, c’est devenu le standard du marché pour les contrats d’assurance-vie commercialisés sur Internet.
- 0€ de frais d’entrée ;
- 0€ de frais de sortie ;
- 0€ de frais sur versements ;
- tous les arbitrages en ligne gratuits. Le contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie, distribué par Fortuneo, dispose de frais parmi les plus bas du marché, ! Résultat : difficile de trouver mieux placé !
SCPI
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Fortuneo Vie |
|---|---|---|---|---|
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) | 2.00 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2023) | 9.15 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) | 10.77 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) | 9.15 % |
| NOVAXIA R | SC A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | NOVAXIA INVESTISSEMENT | 2.06 % (2023) | 2.00 % |
| SILVER AVENIR | SCI A CAPITAL VARIABLE (SCI VIAGERE) | ARKEA REIM | 6.12 % (2023) | 2.00 % |
| TERRITOIRES AVENIR | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | ARKEA REIM | 5.65 % (2023) | 2.00 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
L’investissement sur une SCPI ou une SCI ne peut excéder 50 % de l‘encours total d’un contrat Fortuneo Vie (30% concernant la SCI Silver Avenir et la SCI Novaxia R). À noter que cette limite est placée à 50 000 euros (30 000 euros concernant la SCI Silver Avenir et la SCI Novaxia R).
Unités de compte
Le contrat d’assurance-vie de Fortuneo propose plus de 200 supports en unités de compte. Pour diversifier son portefeuille, l’investisseur peut choisir entre des unités de compte investies en actions françaises, européennes, internationales ou sectorielles, ou bien encore entre des fonds obligataires, diversifiés ou indiciels.
Composez vous-même votre assurance-vie avec un large choix de plus de 200 supports d’investissement :
- 2 fonds en euros à vocation sécuritaire
- 23 fonds Sélection Stars 2023 pour vous guider dans vos choix d’investissement
- 9 supports immobiliers (3 SCPI, 4 SCI et 2 OPCI)
- 11 ETF/Trackers
- 1 Certificat 100 % Or
- 7 fonds obligataires datés
- + de 50 fonds labellisés responsables
La diversité des supports d’investissement permet une meilleure répartition des risques. Deux Certificats sont également disponibles au sein du contrat afin d’investir sur des valeurs refuges : l’or et les métaux précieux.
Gamme Opportunité
Pour les épargnants ne souhaitant pas gérer leurs placements de façon régulière, la Gamme Opportunité est faite pour eux. Elle se décline en 3 fonds adaptés à chaque profil d’investisseur : MODÉRÉ, ÉQUILIBRE ou TONIQUE. Elle s’appuie sur une allocation dynamique des actifs en fonction du degré de sensibilité au risque choisi :
- à moindre risque avec Federal Opportunité Modéré,
- à performance mesurée avec Federal Opportunité Équilibre,
- à haut rendement et risque accru avec Federal Opportunité Tonique.
Avantages
- Fortuneo est un acteur incontournable de l’investissement bourse et l’une des principales banques en ligne en France, un gage de fiabilité et de sécurité,
- Accès à de nombreux supports immobiliers,
- Les profils en gestion profilée sont de bonnes qualités,
- Les taux du(des) fonds en euros du contrat d’assurance-vie de Fortuneo sont toujours parmi les meilleurs du marché d’année en année,
- Le contrat assurance vie Fortuneo Vie fait partie de ces contrats "en ligne", avec des frais nuls sur les versements, toujours très apprécié pour la performance globale des placements,
- Le contrat propose 2 fonds en euros à capital garanti avec 2 stratégies de gestion complémentaires (l’une sécuritaire, l’autre plus dynamique),
- Plus de 160 unités de compte sont accessibles,
- Le contrat assurance vie Fortuneo Vie n’a ni frais d’entrée, ni frais sur versements, ni frais de sortie,
- Les arbitrages en ligne sont gratuits, permettant ainsi aux investisseurs de diversifier leur portefeuille et de le faire évoluer en fonction du contexte de marché,
- Toutes les opérations sont réalisables en ligne,
- De nombreuses options sont accessibles pour dynamiser son contrat (dynamisation des plus-values, investissement progressif) ou sécuriser ses gains (sécurisation des plus-values, arbitrage sur alerte à seuil évolutif).
Rendements gestion profilée
| Profils (1) | Performances (2) | Performances -1 (2) | Variation par rapport à -1 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat . (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. La part en unités de compte des mandats présente un risque de perte en capital.
Gestion profilée
Trois formules de mandat d’arbitrage sont proposées, conseillées par 3 sociétés de gestion sélectionnées par Suravenir pour leur expertise et leur stratégie d’investissement. Cette offre haut-de-gamme se distingue en étant accessible dès 1 000€ d’investissement. Chaque mandat comporte une part en fonds en euros et une part en unités de compte non garanties en capital, variables en fonction de la formule choisie.
Mandat d’arbitrage
L’offre de mandat d’arbitrage offre aux clients Fortuneo la possibilité de déléguer à des spécialistes la gestion de leur investissement. Concrètement, cela leur permet de gagner du temps sans avoir à suivre les cours des marchés jour après jour tout en bénéficiant d’une stratégie d’investissement conduite par des experts avec un seul objectif : chercher à maximiser la performance.
Des frais de gestion annuels compétitifs avec seulement 0,10 % de frais annuels de gestion additionnels sur les unités de compte (soit 0,85 % contre 0,75 % en gestion libre) et 0.60% de frais annuels de gestion sur les fonds en euros à capital garanti. La possibilité de changer à tout moment de formule ou même passer en gestion libre. Des versements ponctuels dès 100 € et des versements programmés dès 50 €