SCPI lancée en 2020, sans frais de souscription et labelisée ISR. La SCPI IROKO ZEN enchaîne les bonnes nouvelles.
dimanche 13 décembre 2020, par FranceTransactions.com
SCPI sans frais d’entrée
Sans commission de souscription (frais de souscription = 0% !), Iroko ZEN rend abordable la SCPI au plus grand nombre. Les épargnants peuvent devenir propriétaire dès 5.000€, intégralement en ligne. A travers la SCPI, ils ont accès à des actifs tel que des commerces, des bureaux, des parkings et des entrepôts, sans se préoccuper de la gestion, assurée par Iroko (achat, location, travaux et vente).
Une stratégie d’investissement dans le tissu urbain des villes de France et d’Europe
Iroko ZEN met les usages au centre de son projet en investissant à chacune des grandes étapes de la vie urbaine : des entrepôts et des commerces, des actifs de bureaux mais aussi en fonction des opportunités du marché, des résidences de services (Ehpad, résidences étudiantes, coliving etc.). 3 actifs sont actuellement sous promesse : une crèche à Pantin, les murs d’un Pôle Emploi à Reims et un entrepôt à Bordeaux. Cette stratégie d’investissement est principalement focalisée sur la France : Paris, Ile-de- France et dans les grandes métropoles régionales. Selon l’opportunité et l’analyse de la société de gestion, une diversification aura lieu en zone Euro et notamment en Allemagne, au Benelux, et dans le sud de l’Europe (Espagne, Italie, Portugal).
IROKO ZEN est une SCPI de la catégorie immobilier europeen, à capital variable, créée en 01/09/2020. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 7.12%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de IROKO ZEN était de 100.00% (en fin d'année dernière). Gérée par IROKO, IROKO ZEN est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Nom | IROKO ZEN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | 01/09/2020 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | IROKO | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | IMMOBILIER EUROPEEN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 7.12 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 5,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 5,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 100.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capitalisation | 56 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Patrimoine immobilier de IROKO ZEN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valeur de reconstitution | 210 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de biens | 62 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur IROKO ZEN ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 202,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 25 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du mois suivant la souscription | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 0,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 12,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assurances vie proposant IROKO ZEN en unités de compte |
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| PER (Plan Epargne Retraite) proposant IROKO ZEN en unités de compte |
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Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assurance Vie (contrats) | Nombre de parts maxi. IROKO ZEN | Frais de souscription (1) | Taux de reversement des revenus à l'épargnant (2) | En savoir + |
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| NC | 0.00 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
| NC | 0.00 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
| (1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI. | ||||
Patrimoine d’Iroko ZEN et de ses épargnants
- Nombre d’actifs : 68
- Surface totale du Patrimoine : 187 930 m²
- Taux d’occupation : 100%
- Allocation (en m2) : 24% Entrepôts, 24% Bureaux, 18% Commerces, 18% Santé/éducation, 15% Locaux d’activités
- Répartition géographique : 33% Région, 21% Ile-De-France 27% Espagne, 10% Pays-Bas, 8% Irlande, 2% Allemagne
- Durée moyenne des baux jusqu’à leurs prochaines échéances (WALB) : 9,3 ans
- Durée moyenne des baux jusqu’à leurs termes (WALT) : 11,2 ans
- Taux de rendement moyen : 6,20% acte en main
IROKO ZEN en démembrement
Les épargnants qui n’ont pas besoin de percevoir des revenus complémentaires dans l’immédiat, choisissent souvent de placer leur argent en ayant recours au démembrement de propriété en SCPI. Une bonne solution pour se constituer un capital dès aujourd’hui et d’éviter la fiscalité liée à leur placement. Le démembrement a représenté 25% de la collecte d’Iroko ZEN en 2021.
Frais pour retrait avant les 3 premières années
En cas de retrait de parts détenues depuis moins de trois (3) ans, la Société de Gestion prélèvera en sus, une commission de 5% HT (soit 6% TTC) du montant remboursé. Cette commission sera prélevée directement sur le prix de retrait versé à l’associé retrayant. Ces frais sont applicables même en cas de retrait partiel.
Cession des parts de gré à gré
La Société de gestion percevra une commission de cession de parts en cas de cession de parts de gré à gré, de décès ou de cession à titre gratuit (donation/divorce). Afin de couvrir les frais de constitution de dossier lors d’une transmission de parts, par voie de cession de gré à gré, et par voie de succession, divorce ou donation, la Société de gestion percevra une commission forfaitaire maximum de 200€ HT (deux cents euros hors taxes), soit 240 euros TTC au taux de TVA en vigueur, par type d’opération.
L’Investissement Socialement Responsable comme pilier de gestion
L’équipe de gestion s’est engagée dans une gestion ambitieuse qui met au centre les problématiques ESG de l’immobilier (Environnement - Social - Gouvernance). Une fois l’objectif de distribution atteint, la SCPI réinvestit une quote-part de 20% de sa performance dans l’amélioration de ses actifs et en particulier dans l’amélioration énergétique (isolation, panneaux photovoltaïque, ...). L’enjeu est de construire un produit d’épargne qui bénéficie à l’ensemble des parties- prenantes à long terme et qui assume sa part dans la transition écologique. La SCPI postule ainsi au label ISR (produit d’investissement socialement responsable).