Frais sur versements : 0 %
lundi 20 mars 2017, par FranceTransactions.com
JDHM Vie
Basée à Paris, Assurancevie.com est la marque internet de JDHM Vie, courtier en assurance-vie et produits d’épargne, qui se classe parmi les plus importants courtiers vie-épargne en France en termes de chiffre d’affaires. L’établissement propose également plusieurs contrats d’assurance-vie.
- Assurance-Vie Oney (assureur : SURAVENIR)
- Assurance-Vie Puissance Avenir (assureur : SURAVENIR)
- Assurance-Vie Puissance selection (assureur : GENERALI VIE)
- Assurance-Vie Evolution Vie (assureur : ABEILLE ASSURANCES)
- Assurance-Vie Lucya Cardif (assureur : CARDIF ASSURANCE VIE)
- Contrat de capitalisation Puissance Avenir Capitalisation (assureur : SURAVENIR)
- Contrat de capitalisation PEA Puissance Avenir PEA (assureur : SURAVENIR)
- Contrat de capitalisation PEA-PME Puissance Avenir PEA-PME (assureur : SURAVENIR)
Evolution vie : un contrat assuré par Abeille Assurances (ex AVIVA Vie)
Le contrat d’assurance-vie Evolution Vie est donc un véritable "must have" pour les épargnants, un contrat compétitif, souple et performant, doté de toutes les options et modes de gestion proposés à ce jour sur le marché. C’est enfin la seule offre d’Abeille Assurances (ex Aviva) sans frais sur les versements sur tous les supports d’investissements.
Des frais au plus bas, un véritable contrat assurance-vie en ligne, accessible à tous ! Aucuns frais d’entrée ni de sortie, pas de frais d’arbitrage des frais de gestion limité a 0.6% quelque soit le fonds (fonds euros et unités de compte). Il vous sera demandé un minimum de 500 € à la souscription.
Fonds en euros : l’actif général Abeille Assurances
Côté fonds euros, pas de surprise. Le fonds euros n’est autre que l’actif général d’Abeille Assurances. Son historique de performance est donc déjà connu. La différence pour ce contrat Evolution Vie est que les frais de gestion appliquée sont plus faibles que via les autres contrats. Ainsi, l’épargnant peut avoir accès à l’actif général Abeille Assurances avec un rendement servi plus élevé.
Bonus de rendement sur le fonds euros en 2022
| Assurances Vie | Bonus 2022 proposés et conditions | Derniers rendements publiés, hors bonus (7) | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bonus (1) | Flux financiers concernés(2) | % du contrat en Unités de Compte | Montant total du contrat | ||||
| % min UC(3) | % max UC(4) | Capital Min.(5) | Capital Max.(6) | ||||
|
ABEILLE ACTIF GARANTI |
x 1.500 | Nouveau versement |
30% | 100% | 7 500€ | 5 000 000€ | 1.610% Brut PS 1,33% Net PS |
| x 2.000 | Nouveau versement |
50% | 100% | 7 500€ | 5 000 000€ | ||
| x 2.000 | Arbitrage |
50% | 100% | 2 500€ | 5 000 000€ | ||
| Liste des contrats triés par nom de l'assureur. (1) : Rendement en points de base à ajouter au rendement du fonds euros (exprimé en %), ou bonus calculé en fonction du rendement du fonds euros multiplié par le coefficient multiplicateur (exprimé sous forme de multiplication, par exemple : x 0.40, pour indiquer un bonus additionnel de 40% du rendement du fonds euros). (2) : Indique si le bonus de rendement est accessible via ou ou plusieurs nouveaux versements, ou s'il est accessible uniquement via un arbitrage, ou s'il est applicable à l'ensemble du capital placé sur le fonds euros concerné, pour les conditions indiquées (répartition de l'encours sur les unités de compte). Ce contast peut être effectué par trimestre, moyenné sur l'année (cas de Generali). (3) : Répartition minimale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (4) : Répartition maximale à effectuer du capital en unités de compte pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant minimum du capital à verser ou arbitrer pour pouvoir prétendre au bonus de rendement. (5) : Montant maximum du capital pouvant prétendre au bonus de rendement. (7) : Dernier rendement, hors bonus, net des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux, et sur la ligne suivante, ce même rendement net des frais de gestion et net des prélèvements sociaux. | |||||||
Versement possible à 100% sur le fonds euros
Évolution Vie est un des rares contrats d’assurance-vie permettant de placer à 100% son capital sur le fonds euros (Actif Général Abeille Assurances). En effet, la seule obligation portant uniquement sur le premier versement à effectuer lors de la souscription, notamment afin de bénéficier des potentielles offres de bienvenue. Ainsi, un épargnant peut, à tout moment en ligne, arbitrer afin de placer l’ensemble de son capital sur le fonds euros. Aucune limitation n’est imposée sur les versements ultérieurs.
Unités de compte : 110 Sicav et FCP
110 unités de compte sont proposés sur ce contrat. Diversifiées et gérées par 23 sociétés de gestion distinctes, l’offre est large, sans être pléthorique.
Le multi-poches est possible !
Avec Evolution Vie, l’épargnant peut combiner, en toute liberté, gestion et gestion pilotée ! Cette opportunité est attractive puisqu’elle permet notamment de bénéficier de l’offre de bonus de rendement sur le fonds euros. En dédiant une partie de son capital à la gestion pilotée, investie donc sur des unités de compte, l’épargnant bénéficie, en gestion libre, du bonus de rendement sur son fonds en euros.
Gestion pilotée Fidelity International
Depuis mars 2019, Évolution Vie est doté d’une gestion pilotée par Fidelity International. Trois profils de risque sont proposés : modéré, équilibre et dynamique. Ces trois profils investissent sur des unités de compte à risque de perte en capital. Les frais de gestion restent identiques sur le fonds euros, indépendamment du profil de risque. Les frais de gestion portant sur les unités de compte passent de 0.60% à 0.80% en gestion pilotée.
Orientations des profils de risque en gestion pilotée
- profil modéré : durée de placement recommandée de 3 ans, l’allocation cible est de 65% sur le fonds en euros et de 35% sur les unités de compte,
- profil équilibre :durée de placement recommandée de 5 ans, l’allocation cible est de 50% sur le fonds en euros et de 50% sur les unités de compte,
- profil dynamique :durée de placement recommandée minimale de 8 ans, l’allocation cible est de 25% sur le fonds en euros et de 75% sur les unités de compte.
Evolution vie : garanties décès optionnelles
- Garantie décès plancher : EVOLUTION VIE permet de bénéficier d’une garantie complémentaire en cas de décès de l’assuré avant son 75ème anniversaire. Le capital garanti au titre de la garantie complémentaire en cas de décès est égal au cumul des versements effectués sur l’adhésion, nets de frais sur versement et de rachats (plus-values exclues), diminués du capital dû en cas de décès au titre de la garantie décès de base. Le capital complémentaire garanti est nul si cette différence est inférieure à zéro. Cette garantie est accordée pour une période prenant fin le 31 décembre de l’année de l’adhésion. Elle est ensuite prorogée tacitement année par année, pour une durée d’un an, sauf dénonciation par l’Ader ou l’assureur. En tout état de cause, la garantie complémentaire en cas de décès cesse automatiquement au 75ème anniversaire de l’assuré.
- Garantie optionnelle cliquet décès : En cas de décès de l’assuré, le capital garanti est égal à la différence, calculée à chaque fin de mois, entre la plus haute valeur de rachat exprimée en euros atteinte tous supports confondus depuis l’adhésion de la garantie et le montant cumulé des prestations versées en cas de décès au titre de la garantie décès de base et de la garantie complémentaire en cas de décès dont on déduit les avances non remboursées (intérêts capitalisés inclus). Chaque rachat partiel vient minorer le capital assuré. Cette garantie est déclenchée au jour de réception de l’acte de décès.Le capital garanti au titre de la garantie optionnelle CLIQUET DECES est défini sur la base des valeurs liquidatives observées le dernier jour du mois précédant la date de décès.
Evolution Vie : le ticket d’entrée
Il suffit de 500€ pour ouvrir son contrat d’assurance-vie Evolution Vie. Les versements suivants sont également d’un minimum de 500€. Les versements programmés minimum sont de 100€ seulement / mois ou de 300€/trimestre, semestre ou par an. Les prélèvements automatiques sont effectués au plus tôt le 10 du mois.
100% sur le fonds euros : c’est possible !
Sur ce contrat d’assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros, dans la limite de 30.000€. Au-delà, le versement doit comporter un minimum de 30% d’unités de compte.