Contrat d'assurance-vie ISR Vie, assuré par GENERALI VIE, distribué par ISR Courtage. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.050% (Soit 1.697% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
ISR Vie est le contrat d’assurance-vie multisupports en libre gestion de ISR Courtage. ISR Courtage n’est autre qu’une filiale à 100% d’April Group.
ISR Vie : Contrat d’assurance-vie socialement responsable
Terme à la mode, l’ISR (Investissement Socialement Responsable) est dans l’air du temps. ISR Vie propose donc aux épargnants d’investir uniquement sur des supports ISR (en dehors du fonds euros).
Une sélection de près de 60 supports ISR... Pour les épargnants soucieux d’une épargne "active", cela donne clairement un sens de choisir ISR Vie.
Historique des performances du fonds euros Eurossima :
Rendements du fonds en euros Fonds en euros Eurossima
Rendements / Années
2016
2015
2014
2013
2012
Taux bruts publiés (1)
2.150 %
2.650 %
2.870 %
3.250 %
3.320 %
Taux nets perçus (2)
1,78 %
2,19 %
2,38 %
2,69 %
2,75 %
(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.
ISR Vie : Avantages
ISR Courtage se montre pédagogique dans sa proposition, et affiche des conditions générales claires et explicites. Les conditions font encore 18 pages, mais qui a dit qu’un contrat d’assurance-vie était simple ? ISR Vie propose une gamme large de près de 60 supports, ce qui permet une diversification des risques.
ISR Vie : Inconvénients
Certes l’épargnant n’ouvrira pas un contrat ISR Vie pour le fonds euros du contrat, mais les frais de gestion sur le fonds euros sont légèrement plus élevés que la moyenne.
ISR Vie n’est pas un contrat d’assurance-vie individuelle (en face à face avec l’assureur), mais doit être souscrit via une association CISR (adhésion de 20 €uros).
Cela signifie notamment que l’association peut accepter des modifications du contrat d’assurance-vie, sans votre accord express. Ce n’est pas un avantage... les conditions pouvant se dégrader assez rapidement...
Attention, les performances des fonds ISR ne sont pas toujours au rendez-vous. Le socialement responsable devant logiquement être moins rentable... Charge aux gestionnaires de montrer que l’on peut faire aussi bien (ou mieux ?) avec des fonds ISR...
👉 ISR Vie en synthèse
Assurance-vie ISR Vie
👉 Assurance-vie ISR Vie
Solidaire
OUI
Distributeur
ISR Courtage
Assureur
GENERALI VIE
Type de contrat
Contrat collectif
Versement initial minimum
500,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)
0,000 %
Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA
0.700 %
Frais de gestion sur unités de compte
0.800 %
Frais sur versement de rentes
0.00 %
Frais d'adhésion
20 Euros
Frais d'arbitrage en ligne
15,00 € par arbitrage effectué
👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)
115
SCPI
0
SCI
0
SCP
0
OPCI
0
ETF (Trackers)
0
Capital-investissement (Private equity)
nc
Titres vifs
0
Fonds ISR
NC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros
1
👉 Fonds euros EUROSSIMA
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
2.050 %
Rendement 2023, net pour les épargnants
1.697 %
Conditions de versement sur le fonds euros EUROSSIMA : Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.
Années
Rendements (*)
2023
2.050 %
2022
1.300 %
2021
0.800 %
2020
0.950 %
2019
1.200 %
2018
1.800 %
2017
1.920 %
2016
2.250 %
2015
2.750 %
2014
2.970 %
2013
3.350 %
2012
3.420 %
2011
3.720 %
2010
4.100 %
2009
4.050 %
2008
4.450 %
2007
4.530 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
"Très bon produit mais s armer de courage et de patience pour aller régulièrement surfer sur le site de manière fastidieuse et pour sortir sa plume(...)"
Moyenne générale : 4.43 sur 5, basée sur 9 votes multi-critères, 1 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur ISR Courtage (ISR Vie) : Note moyenne des lecteurs : 3.96/20 sur 1 avisAvis / évaluation moyenne : 4/5 sur 7 avis
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.
Lancé en août 2024, ce nouveau contrat d’assurance-vie propose la gestion pilotée, à base d’ETF, la moins chère du marché, avec seulement 0.95% de frais de gestion tout (...)
Homunity, la plateforme de crowdfuuding immobilier se diversifie, crise immobilière oblige. Lancement d’un contrat d’assurance-vie, assuré par Suravenir.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
FranceTransactions.com
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
