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Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Darjeeling, assuré par SWISSLIFE, distribué par PLACEMENT DIRECT. Rendement publié du fonds en euros en 2022 de 1.700% à 3.05% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 1.408% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Bons plansMeilleure Assurance-Vieoffre bienvenuePlacement directPrime de bienvenueSwiss Life
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
La souscription de ce contrat d’assurance-vie n’est plus proposée. Une nouvelle version, présentant les mêmes avantages, et proposant des frais davantage réduits est désormais proposée, il s’agit du contrat d’assurance-vie Placement Direct Vie.
Darjeeling a la particularité de pouvoir proposer de panacher ses modes de gestion. En effet, Darjeeling est le premier contrat d’assurance vie en ligne permettant de panacher « Allocation libre » et « Allocation pilotée ». Ainsi l’épargnant peut confier une partie de son épargne à une équipe de professionnels et gérer librement l’autre partie.
Le contrat Darjeeling est particulièrement faible en frais pour un contrat haut de gamme :
En cas de souscription de l’option « Allocation pilotée », les frais sont majorés de 0,40 % sur base annuelle de l’épargne en Unités de Compte concernée par l’option.
Gilles Belloir, Directeur Général de Placement-direct.fr : « Cette année encore, le rendement du fonds en euros est agrémenté d’un bonus très important permettant, pour un épargnant aisé et largement diversifié sur des supports en unités de compte, d’atteindre un taux de rendement maximum de 2,90% sur le support garanti de son contrat. »
| Montant en cours (*) | Part des unités de compte dans l’épargne | ||||
>= 60% |
>=40% |
>=30% |
< 30% | ||
| < 250.000€ | 2,70% |
2,10% |
1,30% |
1,00% | |
| > 250.000€ | 2,90% |
2,30% |
1,50% |
1,20% | |
⚠️ Attention, l’assureur prévient que pour 2022, le bonus sur le fonds euros ne sera attribué qu’à partir d’une part en unités de comptes de 40% (au lieu de 30% en 2021).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat. Taux net de frais de gestion du contrat, avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
(*) : Le « Montant encours » est calculé, pour tout un foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande), tous contrats confondus chez Swiss Life. La part d’UC est calculée par contrat, et le bonus s’applique contrat par contrat en fonction de la part UC de celui-ci.
Darjeeling, contrat d’assurance-vie assuré par SwissLife Assurances et Patrimoine donne un accès près de 1.000 supports d’investissements, dont 56 trackers et 13 SCPI. Les trackers ou ETF sont des placements à risque de perte de capital ayant une forte volatilité. Seuls les investisseurs avertis sont concernés par ce type de choix d’unités de compte.
Les trackers répliquent un indice boursier, le cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, ils sont de plus en plus utilisés.
Offrant aux particuliers la performance d’un indice action ou obligataire, en toute simplicité et avec une bonne liquidité, ces fonds viennent enrichir une offre déjà étendue et diversifiée de fonds actions, obligations, alternatifs et SCPI sélectionnés au travers de 130 sociétés de gestion.
Les différents secteurs retracés par les trackers du contrat Dajeeling :
L’assureur garantit le nombre d’unités de compte mais pas leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Darjeeling |
|---|---|---|---|---|
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.65 % (2023) | 12.00 %  |
| EPARGNE FONCIERE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.43 % (2023) | 9.00 % |
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 5.00 % (2023) | 8.50 % |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 3.62 % (2023) | 11.90 % |
| LF EUROPIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.64 % (2023) | 5.64 % |
| LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 3.87 % (2014) | 10.00 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2023) | 6.00 % |
| PFO2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 4.10 % (2023) | 6.00 % |
| PIERRE CAPITALE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SWISS LIFE REIM | 5.16 % (2023) | 10.40 % |
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) | 2.00 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) | 6.00 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) | 6.00 % |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.56 % (2023) | 6.00 % |
| CONVICTIONS IMMOBILIERES | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | SOFIDY | -0.41 % (2023) | 2.00 % |
| SCP PHILOSOPHALE 2 | SCP (BUREAUX) | LA FRANCAISE AM | -5.72 % (2023) | 1.00 % |
| SELECTINVEST 1 | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.13 % (2023) | 7.50 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
| Noms OPCI | Nature OPCI | Gestionnaire OPCI | Derniers rendements publiés (Année) |
Frais de souscription(*) via le contrat Darjeeling |
|---|---|---|---|---|
| PRIMONIAL REIM PREIMIUM B | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRIMONIAL REIM | -15.06 % (2023) |
3.50 % |
| SWISSLIFE DYNAPIERRE | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
VIVERIS REIM | -9.50 % (2023) |
3.00 % |
| (*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Le contrat d’assurance-vie Dargeeling de Placement-direct.fr propose de nombreuses options de gestion pour permettre à votre investissement une dynamisation efficace ou au contraire sécuriser les plus-values déjà acquises.
| 👉 Assurance-vie Darjeeling | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur (contrat) | PLACEMENT DIRECT | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 100,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS DARJEELING | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation pilotée (confiez la gestion d'une partie de votre épargne aux experts SwissLife) : les frais de gestion annuels sont majorés de 0,40 % sur les Unités de Compte concernées par l'option. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 1000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros DARJEELING | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.408 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dynamisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Limitation des pertes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation constante | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Garantie plancher en cas de décès | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 DOCUMENTATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Contrats d'assurance-vie | Avis général | Notes / Auteur | Date de publication | Lire en détails |
|---|---|---|---|---|
 Darjeeling | "Attention site frauduleux j ai commandé un ensemble soutien gorge et culotte. Or je n ai reçu que la culotte quand je leur demande où est le souti(...)" | Annita | 02/03/2022 20:18 | Avis détaillé de Annita sur Darjeeling |
Darjeeling | "Placement direct est une société sérieuse, Darjeeling est en théorie un bon contrat, mais je ne peux pas le recommander à cause du back-office d(...)" | (3.17/5) F. P. | 23/12/2020 16:59 | Avis détaillé de F. P. sur Darjeeling |
Darjeeling | "Un contrat très complet, à configurer avec soin au niveau des options, de préférence en gestion libre pour davantage de réactivité. " | (4.11/5) Opiocm | 28/01/2018 07:54 | Avis détaillé de Opiocm sur Darjeeling |
Darjeeling | "Moyen" | (3.22/5) Fanfan122 | 03/04/2015 22:33 | Avis détaillé de Fanfan122 sur Darjeeling |
| Moyenne générale : 3.54 sur 5, basée sur 36 votes multi-critères, 4 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
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