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Contrat d'assurance-vie Grisbee Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par GRISBEE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Lancé fin 2016, ce contrat d’assurance-vie, assuré par Suravenir, est sans frais sur les versements. La souscription à ce contrat d’assurance-vie individuel est possible 100% en ligne, via la signature électronique. A chaque lancement d’un nouveau contrat (près de 1.000 sur le marché actuellement !), ce qui intéresse les épargnants avertis sont avant tout, les avantages spécifiques du contrat.
Les avantages des contrats d’assurance-vie en ligne liés aux contrats assurés par Suravenir sont nombreux (niveaux des frais, fonds en euros, etc.), mais présents dans nombre d’autres contrats similaires. Ce qui peut faire la différence sont donc des détails.
Le fait que Grisbee Vie soit un contrat individuel permet de fixer, une fois pour toutes, les règles régissant ce contrat. Ainsi, l’assuré ne s’expose pas aux changements tels qu’ils peuvent se produire sur les contrats groupe ou collectif (déduction des frais de gestion sur les fonds euros portant sur la garantie de capital des fonds euros notamment...).
Gestion pilotée Carmignac : Cette offre de gestion pilotée, s’appuyant sur l’expertise de Carmignac, est disponible dans le contrat Grisbee Vie :
Le meilleur des fonds euros de Suravenir est Suravenir Opportunités. Mais attention, ce fonds euros est soumis à des conditions de versements.
| Fonds euros | Assureurs | Conditions de versements |
|---|---|---|
| SURAVENIR OPPORTUNITES | SURAVENIR | Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). |
Pour rappel aux épargnants, les SCPI et autres SCI sont des placements à risque de perte de capital et ne peuvent en aucun cas être comparés aux rendements des fonds euros ou aux placements sans risque (livret épargne, etc.).
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Grisbee Vie |
|---|---|---|---|---|
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.65 % (2023) | 8.50 %  |
| ELYSEES PIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | HSBC REIM | 4.00 % (2023) | 3.50 % |
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 5.00 % (2023) | 12.00 % |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 3.62 % (2023) | 8.17 % |
| LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 3.87 % (2014) | 10.00 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2023) | 9.15 % |
| PATRIMMO CROISSANCE IMPACT | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) | PRIMONIAL REIM | 5.00 % (2023) | 11.96 % |
| PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | AEW CILOGER | 4.06 % (2022) | 10.80 % |
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) | 2.00 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) | 10.77 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) | 6.50 % |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.56 % (2023) | 10.00 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Au-delà des traditionnels frais (versement, gestion, arbitrage), il est important de connaître les frais portant sur les rentes, pour les assurés souhaitant utiliser l’assurance-vie comme support pour leur servir des revenus à vie lors de leur retraite.
Les frais sur arrérages sont importants, de l’ordre de 3%. Dans ce cas, les épargnants souhaitant utiliser ce contrat pour leur épargne retraite ont avantager à opter pour un PERP.
| 👉 Assurance-vie Grisbee Vie | |||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | GRISBEE | ||||||||||||||||||||
| Assureur | SURAVENIR | ||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 1 000,00 € | ||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||
| Frais de 0,1 % sur les ETF, à l'achat et à la revente. | |||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | 0.600 % | ||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | 0.600 % | ||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 3.00 % | ||||||||||||||||||||
| Frais d'adhésion | 0 | ||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 300 | ||||||||||||||||||||
| SCPI | 10 | ||||||||||||||||||||
| SCI | 2 | ||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 30 | ||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | |||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.500 % | ||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.070 % | ||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | |||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.200 % | ||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, net pour les épargnants | 1.822 % | ||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||
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| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||
| Investissement progressif | Le montant global à arbitrer depuis les supports de départ est de 500 € minimum. Celui-ci devra être disponible sur les supports de départ dès la mise en place de l'option. | ||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | La plus-value fixée doit être au minimum de 5 % du capital net investi. | ||||||||||||||||||||
| Limitation des pertes | La moins-value fixée par le souscripteur doit &eacite;tre de minimum 5 %. | ||||||||||||||||||||
| Allocation constante | Chaque arbitrage de rééquilibrage automatique est réalisé le 20 du mois de chaque fin de période. | ||||||||||||||||||||
| ⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS ! | |||||||||||||||||||||
| 👉 | |||||||||||||||||||||
| Contrats d'assurance-vie | Avis général | Notes / Auteur | Date de publication | Lire en détails |
|---|---|---|---|---|
 Grisbee Vie | "Très bon contrat alternatif pour diversifier ses assurances vie" | (4.78/5) Raphaello | 27/02/2017 19:43 | Avis détaillé de Raphaello sur Grisbee Vie |
| Moyenne générale : 4.78 sur 5, basée sur 9 votes multi-critères, 1 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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