Lancé en 2020, ce fonds daté vise l’échéance de 2028. Depuis son lancement, le contexte des taux d’intérêts s’est largement modifié. Son objectif de rendement à terme est désormais de 6%. La rentabilité éventuelle du compartiment sera le fruit à la fois de la valorisation des coupons courus des obligations présentes en portefeuille et des variations de capital dues à la fluctuation des taux d’intérêt et des spreads de crédit. L’objectif de performance nette annualisée est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la société de gestion.
Assurance-vie / PER
La Française Rendement Global 2028 RC EUR est un fonds référencé notamment auprès de Spirica, Generali Vie et Suravenir.
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 est un fonds obligataire daté.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés) : FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs
CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée
C (High Yield) Proche de la faillite
Nombre de lignes obligataires
159
Proportion d'obligations hautement spéculatives (Rating CCC et moins)
4.50 %
Fonds obligataire à échéance
Échéance
2028
Rendement potentiel annuel brut (*)
6.00 %
Rendement à maturité
(Yield To Maturity)
Le rendement à maturité ou Yield to maturité (YTM) est une estimation du taux de rendement total du portefeuille dans le cas où tous les paiements de coupons et remboursement de capital ont été effectués. Le YTM est souvent différent du rendement potentiel du fonds, qui est annoncé par le gérant.
7.60 %
Frais
Frais d'entrée maximum
3.00 %
Frais de gestion annuels
1.34 %
Souscription
Date limite de souscription
30/06/2024
Éligible en assurance-vie/PER assurance
✅
Liste des assureurs ayant référencé ce fonds daté
GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE
(*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.
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