CAP FONCIERES ET TERRITOIRES, rendement 2023 de 6.00% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 5.70 % (non garanti).
L’ex SCPI GRAND EST, renommée SCPI NORD EST EUROPE, est devenue NORD EST HORIZON… L’assemblée générale annuelle des associés de la SCPI, réunie le 17 mai dernier, avait notamment voté le changement de dénomination sociale de SCPI GRAND EST pour NORD EST EUROPE. L’AMF ayant refusé cette appellation, une nouvelle assemblée générale extraordinaire par correspondance réunissant 72,30% des voix a approuvé à l’unanimité la nouvelle dénomination sociale le 21 octobre 2016 : NORD EST HORIZON. Puis au final, en Juillet 2019, la société de gestion Foncières et Territoires a fusionné ses 3 SCPI (Nord Est Horizon, Rhone Alpes Méditerranée et Ouest Cap Atlantique) afin de consolider un patrimoine de 21 M€ au service de 40 locataires. Le nom a encore changé pour CAP FONCIERES ET TERRITOIRES.
CAP FONCIERES ET TERRITOIRES est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 6.00%. Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) de la SCPI CAP FONCIERES ET TERRITOIRES est de 5.76 % (TRI 5 ans). La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de CAP FONCIERES ET TERRITOIRES était de 98.93% (en fin d'année dernière). Gérée par FONCIERES ET TERRITOIRES, CAP FONCIERES ET TERRITOIRES est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
6.00 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
5,70 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
5.76 % (TRI 5 ans)
Dividende (2023)
15,09 €
Taux Occupation Financier (TOF)
98.93 %
Capitalisation
79 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
6.00 %
2022
5.92 %
2021
5.61 %
2020
5.64 %
2019
5.33 %
2018
5.10 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de CAP FONCIERES ET TERRITOIRES
Valeur de reconstitution
270 €
Nombre de biens
40
Investir sur CAP FONCIERES ET TERRITOIRES ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
258,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
4
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 5e mois suivant
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
3 années
86.50 %
13.50 %
4 années
83.00 %
17.00 %
5 années
79.00 %
21.00 %
6 années
76.00 %
24.00 %
7 années
73.00 %
27.00 %
8 années
71.00 %
29.00 %
9 années
68.00 %
32.00 %
10 années
66.00 %
34.00 %
11 années
64.50 %
35.50 %
12 années
63.50 %
36.50 %
13 années
62.50 %
37.50 %
14 années
61.50 %
38.50 %
15 années
60.00 %
40.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de CAP FONCIERES ET TERRITOIRES, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 73.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 258.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 188.34 € la part, soit une décote de 69.66 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
Assurances vie proposant CAP FONCIERES ET TERRITOIRES en unités de compte
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur CAP FONCIERES ET TERRITOIRES
Assurance Vie (contrats)
Nombre de parts maxi. CAP FONCIERES ET TERRITOIRES
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI CAP FONCIERES ET TERRITOIRES : Note moyenne des lecteurs : 15.08/20 sur 22 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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