CORUM XL, rendement 2023 de 5.40% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 5.00 % (non garanti).
CORUM XL est né du constat des forces et faiblesses que propose la zone euro.
Si la taille de son marché économique, la diversité de son marché immobilier et sa monnaie unique en font une des zones économiques les plus riches, sa croissance y est réduite. Les pays du sud y sont endettés, générant des tensions avec les pays du Nord (Allemagne, Autriche, Pays-Bas...) et des mouvements eurosceptiques s’y développent.
Hausse du prix de la part au 1er juin 2022
Une revalorisation de 3,17 % du prix de la part de la SCPI CORUM XL a eu lieu le 1er juin 2022. Son prix est passé de 189 € à 195 € (frais et commission de souscription inclus). Lancée à 185 € la part en 2017, il s’agissait de la seconde hausse en 5 ans pour la première SCPI à avoir investi outre-Atlantique, soit une augmentation de 5,4 % depuis l’origine.
SCPI CORUM XL
CORUM XL est une SCPI de la catégorie immobilier europeen, à capital variable, créée en avril 2017. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 5.40%. Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) de la SCPI CORUM XL est de Objectif de 10% à 10 ans (non garanti). La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de CORUM XL était de 0.00% (en fin d'année dernière). Gérée par CORUM AM, CORUM XL est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
Pour investir en dehors de la zone Euro
C’est donc naturellement que les équipes de CORUM AM ont imaginé un produit d’épargne immobilière investi au-delà de la zone euro et basé sur une stratégie innovante reposant sur 3 idées principales :
La diversification des investissements au-delà de la France et de la zone euro.
Une stratégie d’investissement simple et de bon sens combinant les opportunités qu’offrent les différents marchés immobiliers et les cours des devises.
La valorisation du patrimoine à long terme
LES POINTS CLES DE CORUM XL
Objectifs à horizon 10 ans,
Distribuer un revenu annuel moyen de 5%,
Délivrer une rentabilité combinant revenu et appréciation du capital (TRI) de 10%,
Des revenus potentiels tous les trimestres,
Un délai de jouissance de 5 mois : l’associé commencera à percevoir ses revenus à la fin du délai de jouissance de 5 mois
SCPI CORUM XL : Chiffres clés au 31 mars 2022
32 596 associés
Capitalisation : 1,301 Md €
Taux d’occupation financier : 99,31 %
62 immeubles pour une superficie totale de 496 mille m2
135 locataires dont la durée résiduelle des baux (durée moyenne durant laquelle les locataires sont engagés à payer leur loyer) est de 7,04 ans
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
5.40 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
5,00 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
Objectif de 10% à 10 ans (non garanti)
Capitalisation
1 301 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
5.40 %
2022
5.97 %
2021
5.84 %
2020
5.66 %
2019
6.26 %
2018
7.91 %
2017
6.58 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur CORUM XL ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
195,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
1
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 6e mois suivant la souscription et son règlement
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
3 années
86.00 %
14.00 %
4 années
83.00 %
17.00 %
5 années
79.00 %
21.00 %
6 années
77.00 %
23.00 %
7 années
74.00 %
26.00 %
8 années
72.00 %
28.00 %
9 années
70.00 %
30.00 %
10 années
68.00 %
32.00 %
11 années
66.00 %
34.00 %
12 années
64.00 %
36.00 %
13 années
63.00 %
37.00 %
14 années
62.00 %
38.00 %
15 années
61.00 %
39.00 %
16 années
60.00 %
40.00 %
17 années
59.00 %
41.00 %
18 années
58.00 %
42.00 %
19 années
57.00 %
43.00 %
20 années
56.00 %
44.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de CORUM XL, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 74.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 195.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 144.30 € la part, soit une décote de 50.7 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
Assurances vie proposant CORUM XL en unités de compte
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur CORUM XL
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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