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SCPI FAIR INVEST
SCPI sensibilisée à l’ISR, applique des principes sociétaux et environnementaux, une SCPI d’un nouveau genre. FAIR INVEST, rendement 2023 de 4.72% brut (TD).
Norma Capital est une société de gestion de portefeuille détenue de manière décisive par son management. Sa maîtrise des véhicules réglementés, OPPCI et SCPI, et le savoir-faire lié lui permettent d’offrir à ses clients des capacités d’innovation, de flexibilité et de réactivité.
Liste des SCPI référencées gérées par NORMA CAPITAL
(*): TD = Le Taux de distribution est un indicateur de performance utilisé pour mesurer le rendement des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Son calcul prend en compte le montant total des dividendes bruts versés au cours d'une année donnée et le prix de part acquéreur au 1er janvier de cette même année. (**) : Taux de Rentabilité Interne (TRI) = Mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
SCPI FAIR INVEST
SCPI innovante investie en immobilier socialement utile.
Cette SCPI se distingue des autres produits de ce type par l’originalité de son positionnement et son triple parti-pris :
acquérir uniquement des biens immobiliers tertiaires destinés à héberger des activités socialement utiles et exclure certaines activités ;
rendre les bâtiments moins consommateurs en énergie et en eau ;
accompagner les locataires dans l’amélioration de leurs pratiques écologiques.
Fair Invest est une SCPI d’un nouveau genre : les actifs sont achetés sans recours à l’emprunt et vise le label ISR Immobilier.
Une politique d’investissement et de gestion responsable
La politique d’investissement déployée par Fair Invest consiste à investir uniquement dans des bâtiments tertiaires pouvant accueillir des sociétés ayant des activités socialement utiles. La SCPI privilégie des locataires dont les activités sont en lien avec :
les réseaux associatifs à but de promotion de la cohésion sociale ;
l’insertion à l’emploi ;
la promotion d’énergies renouvelables ;
l’entraide sociale ;
la santé, le bien-être et la petite enfance ;
l’éducation.
Parallèlement Fair Invest exclue de son parc locatif certaines activités. Ainsi, ne feront pas partie du portefeuille de la SCPI, des bâtiments hébergeant certaines activités, comme celles liées :
à la pétrochimie ;
à l’exploitation de matières fossiles ;
au commerce du tabac et de l’alcool ;
à la spéculation financière ;
aux jeux de hasard ;
aux activités ayant un impact direct sur la dégradation des forêts et espaces verts ;
ou à l’exploitation animale pour leurs matières premières.
Cette politique d’exclusion est unique dans le secteur de la pierre papier.
La politique de gestion a pour objectif de réduire les consommations de fluides (eau, électricité, gaz, fioul) : d’une part en agissant structurellement sur les immeubles, et, d’autre part, en sensibilisant les locataires à l’influence de leurs comportements sur les consommations et par voie de conséquence sur le coût global de la location.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
4.72 %
Taux de revalorisation du prix de la part en 2023
1,00 %
👉 Taux de rendement réel en 2023
5,72 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)
4,15 %
Dividende (2023)
9,02 €
Taux Occupation Financier (TOF)
100.00 %
Report à nouveau (RAN)
15,03 %
Capitalisation
34 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
4.72 %
2022
4.73 %
2021
4.71 %
2020
4.51 %
2019
2.20 %
2018
0.00 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de FAIR INVEST
Valeur de reconstitution
203 €
Nombre de biens
7
Investir sur FAIR INVEST ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
202,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
5
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
120 jours suivant la réception intégrale des fonds
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
12,00 %
Frais de gestion
12,00 %
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EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
A notre connaissance, FAIR INVEST n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI FAIR INVEST : Note moyenne des lecteurs : 15.88/20 sur 1 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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