La société civile ESG Tendances Pierre est une société civile à capital variable gérée par Swiss Life Asset Managers France. Créé le 28 janvier 2022, ce nouveau véhicule immobilier est disponible exclusivement comme unité de compte des contrats d’assurance vie et de capitalisation.
Stratégie de la société civile ESG Tendances Pierre
Cette nouvelle solution d’investissement répond aux attentes des épargnants et aux nouveaux modes de travail et de consommation, dans un contexte de sortie de crise Covid. La stratégie de la société civile ESG Tendances Pierre repose sur trois thématiques clés :
Bureaux (actifs correspondants à la demande locative post covid ou permettant une reconfiguration, coworking, etc.) ;
Pour implémenter cette stratégie, l’équipe de gestion peut s’appuyer sur deux moteurs de performance :
Les expertises institutionnelles de Swiss Life Asset Managers France qui reposent sur des équipes dédiées à chaque typologie d’actif : santé, résidences étudiantes, commerces, bureaux, hôtellerie, camping...
Une sélection de SCPI correspondant à la stratégie d’investissement de la société civile. Swiss Life Asset Managers France analyse les SCPI labellisées ISR en architecture ouverte dans un souci de diversification tant géographique que sectorielle et d’optimisation du couple rendement-risque
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
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Indicateurs financiers
Performance 2022 (brute)
4.55 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2022
4.55 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Souscription ouverte
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Prix de souscription pour 1 part
116,17 €
Frais
Frais de souscription
1,90 %
Assurances vie proposant ESG TENDANCES PIERRE en unités de compte
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SC ESG TENDANCES PIERRE : Note moyenne des lecteurs : 19/20 sur 4 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
L'investissement sur un support de type SC et SCI ne peut être réalisé que par versement (initial ou complémentaire, hors
versements programmés) ou par arbitrage ponctuel dans les conditions et limites définies ci-après :
Limite d'âge : jusqu'à 75 ans au moment de l'opération.
L'encours investi sur des supports de type fonds alternatifs (FIA), ne doit pas dépasser la limite fixée par l'article R 131-1 du Code des Assurances (au 1er novembre 2017, cette limite s'élève à 30% maximum de l'encours du contrat au moment de l'investissement par arbitrage ou versement complémentaire). Les SC et SCI sont par définition des supports de types fonds alternatifs et sont donc concernées par cette limite réglementaire.
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Les taux se maintiennent chez Swiss Life en 2021, à un niveau faible de 0.80%, pour les assurés ne bénéficiant d’aucun bonus de rendement. Fort heureusement, les bonus attribués par l’assureur relève (...)
Après avoir obtenu l’agrément AMF pour l’extension de son programme d’activité à la gestion de SCPI, Swiss Life REIM (France), société de gestion d’actifs immobiliers de Swiss Life Asset Managers complète (...)
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