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Placement bourse : acheter et vendre en bourse, le placement en bourse peut rapporter gros, mais peut également peut vous faire perdre beaucoup. Comment investir en bourse, en maximisant ses gains et en réduisant ses risques ?
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Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Le placement en bourse est un placement financier à risque. Le risque est de perdre son capital, en partie ou en totalité, selon le type d’actif.
L’avantage du placement en bourse est sans conteste son potentiel de gains : le rendement en bourse est nettement supérieur à long terme, qu’un placement épargne. A très long terme les placements boursiers ne sont pas plus rémunérateurs que les autres. Seule la perception des dividendes sur les actions permet aux investissements boursiers d’être le plus rentable à long terme. Les instruments financiers dérivés (type CFD, options et autres) ne servant aucun dividende, ce ne sont pas investissements de long terme.
| Placements 2024 | Niveaux de risques 2024 (1) | Espérance de rendements 2024 (2) | Préférences pour 2024 (3) | Commentaires |
|---|---|---|---|---|
| COMPTE-TITRES | A privilégier | Préférer le PEA, PEA-PME et encore PEA Jeune, pour les titres éligibles, afin de bénéficier d'une fiscalité plus attractive. | ||
| PARTS SOCIALES DE BANQUES | A privilégier | Les rendements maxi des parts sociales sont en hausse, 3.23 % en 2023 (Limite TMO). Ouvert à tous, les parts sociales des banques (caisses mutualistes) permettent potentiellement de bénéficier de rendements plus élevés que la moyenne des fonds euros, sans pour autant s'exposer à un risque important (faillite de la banque). Le prix d'une part sociale ne peut pas baisser. Par contre, la banque peut réévaluer le montant de la part à la hausse, pour un gain dans ce cas, sur les deux tableaux pour l'épargnant. Aucune assurance quant à la liquidité des parts (risque de liquidité), la vente d'une part étant subordonnée à l'existence d'une demande d'achat. Les parts sociales ne constituent pas un placement à court terme. | ||
| PEA | A privilégier | Le produit financier à détenir est le PEA ! Fiscalité attractive. Choisir les bons secteurs reste toujours délicat. Eviter les titres vifs. Sortie en rente viagère nette d'impôt. | ||
| PEA-PME | A privilégier | Rendements potentiels les plus élevés. Diversifier ses placements devrait être obligatoire. | ||
| PEA JEUNE | A privilégier | Le produit financier à détenir pour les 18-25 ans avec le livret jeune, c'est le PEA Jeune ! Prendre date, investir pour le très long terme est essentiel. | ||
| OR PAPIER | Sans avis tranché | L'OR ne procure pas de rendement. Mieux vaut donc privilégier l'or physique. L'or reste encore pour de nombreux épargnant une valeur refuge, à tort (L'étalon OR n'existe plus depuis 1977 !). L'or papier est avant tout une valeur spéculative. | ||
| OBLIGATIONS | A privilégier fortement | Rendements en forte hausse. Les prix des obligations sont faibles, le rendement est élevé. Choisir avec précaution. Le risque de défaut augmente avec la récession. | ||
| SICAV MONÉTAIRES | A privilégier fortement | Rendements en hausse en 2024, avec la forte remontée des taux d'intérêts monétaires. | ||
| CAPITAL DE TPE/PME | A privilégier fortement | Appréciable pour sa réduction d'impôt sur le revenu, ainsi que le potentiel rendement. | ||
| (1) : Echelle du niveau moyen de risque pour ce type de placement (échelle de 0 (sans risque, aucune barre rouge) à 5 (Placement à très haut risque, 5 barres rouges) ). Le niveau de risque peut varier largement pour un placement donné, en fonction du choix des supports d'investissement (ex: un contrat d'assurance-vie placé 100% en unités de compte sera risqué, versus un contrat placé à 100% en fonds euros sera sans risque)(2) : Espérance de rendement moyen, sur une échelle de 0 à 5 étoiles (0 étoile : aucun rendement, à 5 étoiles : Très haut rendement). Rappel : une espérance de rendement élevé sans niveau de risque élevé ne peut pas exister.(3) : Indication de nos préférences pour 2024, sur une échelle de 5 graduations, de à éviter, à fortement privilégier. | ||||
Vous pourrez scruter toutes les études que vous souhaitez. Afin de gagner en bourse, la question n’est pas de savoir sur quelles actions investir, ni sur quel indice, ou encore moins sur quel marché... Mais quand ! La clé c’est le timing de vos investissements. Et comme personne ne peut savoir quand le moment est opportun pour investir, il ne vous reste plus qu’une seule solution : investir de façon régulière en bourse.
Les placements boursiers ont des performances aléatoires, le risque de perte de capital est fort. Ce type de placement ne doit pas prendre une part trop importante de votre patrimoine. Cependant, il faut avoir un objectif long-terme. Un objectif à court-terme en bourse, pour un épargnant non spécialiste, relève du casino.
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| Liste non exhaustive des offres du marché. Ce tableau comparatif est présenté trié par le nom du courtier. Informations fournies à titre indicatif uniquement. Offres soumises à conditions, se reporter aux sites des banques pour connaître les éventuelles restrictions applicables. | ||
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