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CORUM L’Épargne a détaillé ce jour les performances de ses principaux fonds et ses SCPI phares. Des rendements au-dessus du marché.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Sans surprise, CORUM l’Épargne a confirmé ce jour la performance 2020 de ses SCPI. La pionnière, CORUM ORIGIN, sert un rendement de 6% [1] au titre de l’année 2020, comme précédemment annoncé en novembre dernier, pour un TRI de 5,77% [2] sur 5 ans. La crise n’aura eu, au final, que peu de prise sur cet investissement. Comme l’aime à le rappeler Frédéric Puzin, l’adage "l’emplacement vaut le placement" n’est pas celui que retient CORUM. Au contraire, pour les gestionnaires de CORUM c’est bien avant tout le locataire qui fait la valeur d’un investissement immobilier et non pas son emplacement.
Avec cette crise, la preuve est, une nouvelle fois, faite. En achetant que des biens immobiliers avec des baux longs, loués par des locataires de qualité, aux reins solides, CORUM réduit ses risques. L’exemple le plus marquant étant cette première période de confinement de mars. Les entreprises locataires ont cherché à réduire leurs loyers en mettant un terme, en premier lieu, à leurs baux les plus courts. Logique. D’ailleurs le dernier investissement, au Québec pour le compte de la SCPI CORUM XL l’atteste. Son locataire, une entreprise de biotech de renom, a un bail ferme de 20 ans.
| Noms SCPI | Orientations | Rendements (TD) (Année) | TRI (Taux Rentabilité Interne) | En savoir plus |
|---|---|---|---|---|
| CORUM EURION | IMMOBILIER EUROPEEN | 5.67 % (2023) | Objectif de 4,5% à 10 ans (non garanti) | |
| CORUM ORIGIN | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | 6.06 % (2023) | 6.60% sur 10 ans | |
| CORUM USA | IMMOBILIER AMERICAIN | NC | Objectif de 4,5% à 10 ans (non garanti) | |
| CORUM XL | IMMOBILIER EUROPEEN | 5.40 % (2023) | Objectif de 10% à 10 ans (non garanti) | |
| (*): TD = Le Taux de distribution est un indicateur de performance utilisé pour mesurer le rendement des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Son calcul prend en compte le montant total des dividendes bruts versés au cours d'une année donnée et le prix de part acquéreur au 1er janvier de cette même année. (**) : Taux de Rentabilité Interne (TRI) = Mesure la rentabilité de l'investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. | ||||
La performance exceptionnelle de la dernière née, la SCPI EURION, affiche 10,39%. Ce rendement est exceptionnel et ne se reproduira pas, a bien précisé CORUM. Cette impressionnante surperformance est liée au faible volume de son portefeuille. Il est bien plus facile de réaliser des performances élevées quand l’encours est faible. Son objectif de performance 2020 était de 4,5% et il sera reconduit sur 2021.
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[1] Taux de rendement (DVM) : taux de Distribution sur Valeur de Marché, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers, versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées de 0,18% sur CORUM Origin en 2020) divisé par le prix acquéreur moyen de l’année n de la part.
[2] Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
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