Amundi Immobilier propose la SC Tangram, uniquement disponible via l’assurance-vie. Afin de se faire connaître auprès des épargnants, la société de gestion propose, une réduction des frais d’entrée de 2% à seulement 0.50%. Cette offre devait expirer au 31/12/2019, a été renouvelée jusqu’au 31 mars 2020. La SC Tangram est disponible sur une sélection de contrats assuré par Spirica.
jeudi 10 octobre 2019, par Denis Lapalus
SC TANGRAM
Lancée en 2019, la SC Tangram est une Société Civile à capital variable uniquement accessible en assurance vie. L’unité de compte SC Tangram, gérée par Amundi Immobilier, a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine immobilier diversifié en bureaux et murs de commerces. Cette unité de compte peut représenter une diversification ou un complément par rapport aux SCPI proposées en assurance-vie.
Hors offre promotionnelle, la valeur de souscription des parts de la SC Tangram dans un contrat d’assurance vie est égale à sa valeur liquidative majorée d’une commission de souscription de 2% acquise au fonds.
Offre promotionnelle, frais réduits à 0.50% au lieu de 2%
jcgftLes frais de souscription acquis au fonds sont réduits à 0,5% au lieu de 2% pour les investissements réalisés jusqu’au 31 mars 2020, sous réserve de l’acceptation de Spirica et de disponibilité de l’enveloppe.jcgft
Objectif de performance de +4% brut sur 2019
La SC Tangram a pour objectif une performance annuelle de +4%. Cette performance brute est calculée avant frais de gestion du contrat d’assurance vie. Les SC ne versent pas de dividendes (au contraire des SCPI) mais les revenus perçus viennent augmenter la valeur de la part. Ainsi, la valeur peut varier sensiblement, toutes les semaines, à la hausse comme à la baisse.
Stratégie de la SC Tangram
Cette société civile investit dans des parts de fonds immobiliers non cotés (SCPI, OPCI, SCI), des biens immobiliers détenus en direct (tous les pays de l’OCDE, principalement en Europe) ou à travers des fonds institutionnels paneuropéen avec un effet levier cible de 25 % (intérêt actuel compte tenu des taux bas) et des produits dérivés immobiliers et des foncières cotées pour faciliter la liquidité du support. Amundi anticipe déjà deux premiers investissements. A son lancement, l’encours du support, d’environ 240 millions d’euros, est investi sur un panier de SCPI diversifiées (véhicules historiques sur le marché : Amundi, BNP, AEW Ciloger, Allianz etc..
Sélection de contrats d’assurance-vie proposant la SC TANGRAM
Cette unité de compte est proposée logiquement en priorité par Spirica, filiale du même groupe. Néanmoins, certains contrats assurance-vie Generali Vie devraient intégrer rapidement cette unité de compte.
| Contrats | Assureur | Avis épargnants (1) | Fonds euros | Taux Fonds € 2023 publié(2) | Taux 2023 net(3) | Frais/Vers. maxi. | Frais Gestion Fonds € | Frais Gestion UC | Dépôt minimum initial |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| MES PLACEMENTS VIE | GENERALI VIE | 3.2/5 (15 avis) | EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima. | 2.050% | 1.697 % | 0.00 % | 0.750 % | 0.600 % | 500 € |
| BFORBANK VIE | SPIRICA | 2.91/5 (89 avis) | EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement.
Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles.
En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée. | 2.000% | 1.656 % | 0.00 % | 0.700 % | 0.850 % | 1 000 € |
| NETLIFE La souscription de ce contrat n'est plus permise. | SPIRICA | 3.48/5 (66 avis) | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros. | 1.700% | 1.408 % | 0.00 % | 0.700 % | 0.700 % | 1 000 € |
| PATRIMEA NETLIFE | SPIRICA | 3.5/5 (8 avis) | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros. | 1.700% | 1.408 % | 0.00 % | 0.700 % | 0.700 % | 1 000 € |
| VERSION ABSOLUE | SPIRICA | Aucun avis | SPIRICA (FG 1%) VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement. | 1.400% | 1.159 % | 4.75 % | 1.000 % | 1.000 % | 1 000 € |
| Liste présentée triée par défaut sur le nom du contrat. Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau. (1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien sur la qualité intrinsèque des contrats. (2):Taux publié par les assureurs, nets des frais de gestion, bruts de prélèvements sociaux. (3):Taux nets pour les épargnants, nets des prélèvements sociaux. | |||||||||