Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir. Toutefois, les épargnants peuvent témoigner que CORUM L’EPARGNE, de part sa transparence dans sa communication, notamment durant les périodes d’incertitudes, reste un gestionnaire d’actifs apprécié.
dimanche 3 juillet 2022, par Denis Lapalus
Dans un contexte anxiogène, CORUM L’EPARGNE, à la suite de plusieurs webinaires de présentation des opportunités actuelles, liées à la remontée des taux d’intérêts, publie un historique de ses performances passées.
10 ans de promesses tenues : un historique de performances unique sur le marché !
L’engagement, au sein du groupe CORUM, n’est pas une promesse en l’air. Non seulement, la stratégie du fonds obligataire de référence BCO (anciennement WBO) livre des performances annualisées systématiquement positives depuis 12 ans, mais le groupe est aussi l’un des rares à annoncer, depuis sa création, les objectifs de rendement [1] de sa gamme de SCPI (Sociétés civiles de placement immobilier) et à les tenir sans défaillir depuis 10 ans. Des performances qui méritent d’être signalées puisqu’elles bénéficient directement aux épargnants. Et c’est bien le plus important !
Obligataire : un couple rendement/risque meilleur que le marché depuis 12 ans
Depuis 12 ans, la stratégie du fonds de référence de la gamme obligataire du groupe CORUM, le fonds BCO (anciennement WBO), a toujours délivré une performance annuelle positive. Un historique remarquable sur une durée aussi longue, reflet d’une stratégie résiliente alors que le marché a traversé plusieurs crises majeures sur la période. Le fonds BCO affiche même une performance annualisée supérieure de 1,30 % à celle du marché entre le 1er octobre 2009 et le 31 mars 2022 [2]. Parallèlement à cette qualité de rendement, le fonds parvient à maintenir sur la même période un niveau de risque faible, avec une volatilité bien inférieure à celle du marché (2,74 % d’écart).
SCPI : objectifs réalisés et souvent même dépassés depuis 10 ans
Depuis sa création, la société CORUM a pris le parti d’annoncer les objectifs de rendement de ses SCPI. Une démarche de transparence et d’engagement qui la distingue sur le marché. Peu de sociétés concurrentes osent communiquer ouvertement leurs objectifs. Des objectifs récurrents, de long terme, toujours maintenus, même par gros temps. Car les SCPI CORUM ne se contentent pas d’afficher leurs ambitions : elles les tiennent, année après année, quel que soit le contexte économique. Elles ont ainsi traversé plusieurs crises majeures sans flancher. Rares sont les SCPI de la place à détenir un tel historique de performances, même si, rappelons-le, les performances passées ne présagent pas des performances futures.
CORUM Origin : 10 ans de promesses tenues
Lancée en 2012 avec un objectif de rendement [3] de 6 % net de frais de souscription et de gestion, la SCPI CORUM ORIGIN a toujours atteint ou dépassé cet objectif. Elle cumule ainsi 10 années de performance supérieure ou égale à 6 %. Elle affiche même un plus haut historique à 7,33 % en 2018, et encore 7,03 % en 2021. En 2020, année marquée par la crise de Covid-19, CORUM Origin a pu servir 6 % de rendement*, une performance qui la plaçait une fois de plus cette année-là dans le haut du classement des SCPI. Quant au TRI sur 10 ans de CORUM Origin, il s’établit à 6,60 %.
CORUM XL : plus de 5 % depuis 5 ans
Depuis sa création en 2017, la SCPI CORUM XL a quant à elle toujours dépassé son objectif de performance de 5 % net de frais de souscription et de gestion. Soit 5 années consécutives de rendemen supérieurs aux prévisions. La SCPI a réalisé un plus haut historique de 8,03 % en 2018. En 2020, elle affichait toujours une performance supérieure à son objectif cible, avec un rendement de 5,66 %. La SCPI CORUM XL vise un TRI [4] de 10 % sur 10 ans. Le TRI tient notamment compte de l’appréciation du patrimoine. La SCPI cible les bonnes affaires liées à la baisse des prix du marché immobilier professionnel, aux perspectives de loyer élevé, mais aussi aux variations de devises, CORUM XL ayant accès au marché dans et hors zone Euro.
CORUM Eurion : très au-dessus de l’objectif dès la première année
Lancée en 2020, CORUM EURION a pour sa part tenu et même largement dépassé son objectif de rendement de 4,5 % net de frais de souscription et de gestion. La dernière-née des SCPI de la gamme CORUM L’Epargne affiche en effet un rendement* de 10,40 % nets de frais de gestion entre février et décembre 2020, année de son lancement, et encore 6,12 % nets de frais de gestion en 2021, malgré un contexte de marché inédit. Son patrimoine s’est d’ailleurs très vite apprécié puisqu’à peine plus d’un an après sa création, la SCPI CORUM EURION a déjà augmenté son prix de part de 2 %. Rehausser régulièrement les prix de part est une volonté affirmée de CORUM. Cette démarche permet de proposer une valeur de part en adéquation avec la valeur d’expertise du patrimoine et d’assurer l’équité entre les associés de la SCPI. Elle traduit la qualité des investissements et l’appréciation du patrimoine immobilier de la SCPI. Rappelons que tant qu’elle n’est pas cristallisée via l’augmentation du prix de part, la hausse de valeur du patrimoine de la SCPI n’est pas acquise pour l’épargnant. Il percevra cette augmentation en espèces sonnantes et trébuchantes le jour où il revendra ses parts. La SCPI CORUM Origin a déjà procédé à 7 augmentations de son prix de part en 10 ans, CORUM XL à une augmentation en 5 ans et CORUM Eurion a une augmentation en 2 ans. Autre engagement tenu par les SCPI CORUM : elles ont, comme promis, versé mensuellement leurs dividendes aux épargnants.
CORUM Life : le contrat d’assurance vie pour accéder à l’ensemble de la gamme CORUM L’Épargne
Le contrat d’Assurance Vie CORUM LIFE est la solution pour accéder, au sein d’une même enveloppe, à toute la gamme CORUM L’Épargne. Le contrat ne comprend ni frais de souscription, ni frais de versement, ni frais de gestion, ni frais d’arbitrage (seuls demeurent les frais directement liés aux fonds figurant dans le contrat) et bénéficie du cadre fiscal spécifique de l’assurance vie.
Une manière unique de profiter des stratégies de gestion mise en œuvre par les produits de la gamme CORUM L’Épargne, qui font leurs preuves depuis plus d’une décennie. Sans oublier toutefois que les performances passées ne présagent pas des performances futures, on ne le dira jamais assez !
- Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
- Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
- Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
- Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.