Les fonds H2O Allegro et H2O Multibonds, bien connus des investisseurs avertis, seront soumis à des frais d’entrée à compter du 1er mars (pour les parts I et N), et au 1er juillet 2020 pour les parts SR.
mardi 18 février 2020, par Denis Lapalus
Les investisseurs souhaitant investir sur les fonds H2O Allegro et/ou H2O MultiBonds ont encore quelques jours afin d’éviter les frais d’entrée allant jusqu’à 5%.
Fonds H2O : remise en place de frais d’entrée
Dans un communiqué de H2O Asset Management, le gestionnaire confirme son souhait de limiter les versements sur ses fonds H2O Allegro et H2O MultiBonds. Ces derniers comptent respectivement 1,7 et 5,5 milliards d’euros. Ces encours sont le fruit d’une collecte de 10 années seulement, signe de l’engouement des investisseurs pour les fonds H2O.
Mise en place de frais d’entrée à compter du 1er mars 2020
A compter du 1er mars 2020 : mise en place de frais d’entrée acquis sur les parts I et N des fonds H2O Allegro et H2O MultiBonds. Les parts SR restent disponibles sans frais d’entrée acquis jusqu’au 1er juillet 2020.
Synthèse des frais d’entrée
| Parts (ISIN) | Droits d’entrée au 18 février 2020 | Droits d’entrée à compter du 1er mars 2020 | Droits d’entrée au 1er juillet 2020 |
|---|---|---|---|
| H2O MultiBonds - Part SR - FR0013393329 | 0% |
0% |
5% |
| H2O MultiBonds - Part R - FR0010923375 | 5% |
5% |
5% |
| H2O MultiBonds - Part N - FR0013186707 | 0% |
1% |
1% |
| H2O MultiBonds - Part I - FR0010930438 | 0% |
1% |
1% |
Le fonds H2O MultiBonds ne sera donc plus accessible sans frais d’entrée, la souscription en assurance-vie sera donc probablement fermée.
Sélection de contrats d’assurance-vie sans frais sur les versements proposant l’unité de compte H2O MultiBonds SR
| Contrats | Avis épargnants (1) | Fonds euros | Taux Fonds € 2023 publié(2) | Taux fonds € maximum avec bonus(4) | Frais/Vers. maxi. | Dépôt minimum initial | Unités de compte |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ALTAPROFITS VIE | 2.7/5 (53 avis) | EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima. | 2.050% | n/a | 0.00 % | 300 € | 410 |
| BFORBANK VIE | 2.91/5 (89 avis) | EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement.
Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles.
En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée. | 2.000% | n/a | 0.00 % | 1 000 € | 41 |
| DARJEELING La souscription de ce contrat n'est plus permise. | 3.69/5 (29 avis) | DARJEELING | 1.700% | 3,05% CONDITIONS Sous conditions de 55.00% de répartition en unités de compte | 0.00 % | 100 € | 1000 |
| LINXEA SPIRIT La souscription de ce contrat n'est plus permise. | 3.22/5 (94 avis) | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros. | 1.700% | n/a | 0.00 % | 500 € | 480 |
| LINXEA ZEN | 2.82/5 (57 avis) | APICIL EURO GARANTI FG 060 VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%). | 1.500% | 3,40% CONDITIONS Sous conditions de 70.00% de répartition en unités de compte | 0.00 % | 500 € | 285 |
| BOURSE DIRECT HORIZON | 2.8/5 (5 avis) | EUROSSIMA FG 75 | 2.000% | n/a | 0.00 % | 300 € | 422 |
| Liste présentée triée par défaut sur le nom du contrat. Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau. (1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien sur la qualité intrinsèque des contrats. (2):Taux publié par les assureurs, nets des frais de gestion, bruts de prélèvements sociaux. (3):Taux nets pour les épargnants, nets des prélèvements sociaux. (4):Les bonus de rendements sur fonds euros sont attribués par les assureurs sous des conditions d'éligibilité. Ces conditions peuvent varier d'années en années et ne sont pas toujours annoncées d'avance. | |||||||
| Parts (ISIN) | Droits d’entrée au 18 février 2020 | Droits d’entrée à compter du 1er mars 2020 | Droits d’entrée au 1er juillet 2020 |
|---|---|---|---|
| H2O Allegro - Part SR - FR0013393220 | 0% |
0% |
0% |
| H2O Allegro - Part R - FR0011015460 | 5% |
5% |
5% |
| H2O Allegro - Part N - FR0013186673 | 0% |
1% |
1% |
| H2O Allegro - Part I - FR0011006188 | 0% |
1% |
1% |
Aucun impact sur les positions en cours
La mise en place de frais d’entrée à ces dates n’aura aucun impact sur les stocks et encours constitués jusque-là. En clair, les investisseurs souhaitant investir doivent le faire rapidement avant la mise en place de ces frais.
Fonds H2O Allegro, part SR, restera sans frais d’entrée
Les parts SR d’H2O Allegro restent disponibles sans frais d’entrée. La capacité d’H2O Allegro sera donc exclusivement consacrée aux parts SR (car les parts I et N se verront appliquer des droits d’entrée acquis dès le 1er mars 2020).
H2O Largo, H2O Adagio, H2O Moderato restent sans frais
Aucun changement sur les parts SR des fonds H2O Largo, H2O Adagio, H2O Moderato et donc H2O Allegro SR qui restent accessibles sans frais d’entrée.