Nouvelle SCI lancée par Arkéa REIM, ce support immobilier accessible sur les contrats d’assurance-vie assurés par Suravenir, est labelisé ISR. Son objectif est d’investir dans les territoires afin d’accompagner les transitions des marchés immobiliers.
mercredi 22 juin 2022, par FranceTransactions.com
SCI Territoires Avenir
Arkéa REIM, la toute jeune société de gestion d’actifs propose déjà sa première SCI en son nom propre, avant de lancer sa propre SCPI sous peu. L’objectif de cette SCI est, comme son nom l’indique, d’investir dans des actifs immobiliers « participant à la vie des territoires ». Territoires Avenir a un objectif en phase avec la raison d’être du gestionnaire : « accompagner les transitions à l’œuvre sur les marchés immobiliers ».
Accompagner les grandes transitions sur les territoires
« La SCI Territoires Avenir est une SCI à capital variable labellisée ISR. Qui a pour ambition de créer un portefeuille immobilier diversifié. En prenant en compte les mutations profondes du marché immobilier », résume Yann Videcoq, le directeur général d’Arkéa REIM, dans la plaquette commerciale. « Après Silver Avenir, dédié à l’investissement viager, Territoires Avenir vient enrichir la gamme de solutions offertes par Arkéa REIM aux épargnants », confirme estime Yann Videcoq.
Diversification tous azimuts
Territoires Avenir ne se fixe pas de cible particulière. L’important est donc que ces bâtiments et ses locataires contribuent au dynamisme régional. Dans son allocation cible, ce sont néanmoins les bureaux qui dominent (45%). Suivis par le secteur « hospitalité » (20%). Et logistique (15%). La SCI entend investir à la fois en France et en Europe (40% de l’allocation cible). Et sélectionner des actifs à la fois performants et résilients, flexibles et de qualité. Territoires Avenir ne sera pas un fonds de fonds. L’immobilier physique détenu directement devrait représenter entre 80% et 90% de l’actif, le solde étant des liquidités permettant le flottant du titre.
Un objectif de rendement de 4%
Côté performance, cette SCI se veut être modeste et ne pas décevoir. C’est pourquoi la performance espérée (aucunement garantie) serait de l’ordre de 4%.
Des frais conformes à la concurrence
Alors que certains SCI passent par une période d’absence de frais de souscription, afin d’amorcer la collecte, visiblement, Territoires Avenir semble vouloir appliquer directement des frais de 2%.
SCITerritoires Avenir : en synthèse
| Identité | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | TERRITOIRES AVENIR | ||||||||
| Création | 2022 | ||||||||
| Gestionnaire | ARKEA REIM | ||||||||
| Catégorie SCI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||
| ISIN | FR001400A217 | ||||||||
| SCI à capital | Variable | ||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 8 | ||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||
| Performance 2023 (brute) | 5.65 % | ||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | % | ||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||
| |||||||||
| Investir sur TERRITOIRES AVENIR ? | |||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 116,06 € | ||||||||
| Frais | |||||||||
| Frais de souscription | 2,00 % | ||||||||
| Frais de gestion | 1,92 % | ||||||||
| Assurances vie proposant TERRITOIRES AVENIR en unités de compte |
| ||||||||
Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||