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SC TANGRAM

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Publié le , mis à jour le

SC TANGRAM

fl{}fl Lancée en 2019, la SC Tangram est une Société Civile à capital variable uniquement accessible en assurance vie. L’unité de compte SC Tangram, gérée par Amundi Immobilier, a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine immobilier diversifié en bureaux et murs de commerces. Cette unité de compte peut représenter une diversification ou un complément par rapport aux SCPI proposées en assurance-vie.

SC TANGRAM est une Société Civile Immobilière (SCI) de la catégorie CLASSIQUE DIVERSIFIEE, à capital variable, créée en 2019. SC TANGRAM est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.

Son taux de rendement pour 2023 était de -2.95%. La moyenne des rendements pour 2022 de l'ensemble des SCI référencées sur notre site étant de 3.70%. Gérée par AMUNDI IMMOBILIER, SC TANGRAM est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.

Cette SC/SCI est ouverte à la souscription.

La valeur de souscription des parts de la SC Tangram dans un contrat d’assurance vie est égale à sa valeur liquidative majorée d’une commission de souscription de 2% acquise au fonds.

Stratégie de la SC Tangram

Cette société civile investit dans des parts de fonds immobiliers non cotés (SCPI, OPCI, SCI), des biens immobiliers détenus en direct (tous les pays de l’OCDE, principalement en Europe) ou à travers des fonds institutionnels paneuropéen avec un effet levier cible de 25 % (intérêt actuel compte tenu des taux bas) et des produits dérivés immobiliers et des foncières cotées pour faciliter la liquidité du support.

Composition de la SC Tangram

À fin décembre 2019, la SC Tangram est majoritairement composée de parts de SCPI (notamment Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimo, fructipierre…). Celles-ci représentent 74,4% du patrimoine de la Société Civile. L’objectif des gérants est de diversifier davantage le portefeuille d’ici 5 ans. Ainsi, l’allocation cible de Tangram est la suivante :

  • 43% de SCPI,
  • 20% d’immobilier en direct ou via des clubs-deals,
  • 22% de part de Fonds d’Investissement Alternatifs hors SCPI,
  • 15% d’immobilier coté.

Pour ce qui est de la diversification sectorielle, la SC Tangram est principalement investie en bureaux (74%). Les commerces ne représentent que 19% de son patrimoine. Géographiquement, ces actifs se concentrent essentiellement à Paris et en Île-de-France (66%). Quelques biens se situent en province (27%) et à l’étranger (7%). Cette diversification pourra également s’élargir au fur et à mesure, la SC Tangram ayant la possibilité d’investir en France et en Europe.

Fiche SC TANGRAM
Identité
NomSC TANGRAM
Création2019
GestionnaireAMUNDI IMMOBILIER
Catégorie SCICLASSIQUE DIVERSIFIEE
ISINFR0013428349
SCI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
Indicateurs financiers
Performance 2023 (brute)-2.95 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Capitalisation472 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
2023-2.95 %
20222.40 %
20213.26 %
20202.74 %
20194.50 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur SC TANGRAM ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part198,93 €
Frais
Frais de souscription2,00 %
Frais de gestion0,85 %
Assurances vie proposant SC TANGRAM en unités de compte
ContratsFrais souscription
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution)2.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution 2)2.00 %
👉 ASSURANCEVIE.COM (Evolution Vie)0.00 %
👉 LINXEA (Linxea Avenir)2.00 %
👉 LINXEA (Linxea Avenir 2)2.00 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit)2.00 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit 2)2.00 %
👉 MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)2.00 %
👉 MEILLEURTAUX PLACEMENT (Liberté Vie)2.00 %
👉 MEILLEURTAUX PLACEMENT (Placement Vie)2.00 %
👉 NETLIFE (UAF LIFE PATRIMOINE)2.00 %
👉 NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)2.00 %
👉 PATRIMEA NetLife2.00 %
👉 ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)2.00 %
PER (Plan Epargne Retraite) proposant SC TANGRAM en unités de compte
PERFrais souscription
👉 LINXEA SPIRIT PER2.00 %
👉 VERSION ABSOLUE RETRAITE2.00 %
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

Performance affichée de 4.50% sur 2019, mais attention...

La performance de la SC Tangram était de 4.50% au titre de 2019, mais attention, le fonds est tout récent, et il est plus facile de publier un rendement élevé lors du lancement d’un fonds que par la suite. Ce premier exercice n’était que d’à peine 6 mois, entre le 6 juin 2019 et le 31 décembre 2019. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les revenus et les plus-values de la SC Tangram sont capitalisés. La capitalisation est hebdomadaire. Aucun revenu n’est donc reversé, la valeur liquidative de l’unité de compte augmente (ou baisse) au fil de la perception des revenus et des plus ou moins-values.

Conditions de versements sur SC Tangram

Dans le cadre de contrats assurés par Suravenir, le montant maximal d’investissement est de 50.000€. Comme toute SC, l’investissement sur SC Tangram ne doit pas représenter plus de 30% de l’encours du contrat. Cette règle est indépendante de l’assureur, mais repose sur le produit financier en lui-même.

🔍 Avis & notations

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Note de 1.0 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 4/20 sur 3 avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
L'investissement sur un support de type SC et SCI ne peut être réalisé que par versement (initial ou complémentaire, hors versements programmés) ou par arbitrage ponctuel dans les conditions et limites définies ci-après :
  • Limite d'âge : jusqu'à 75 ans au moment de l'opération.
  • L'encours investi sur des supports de type fonds alternatifs (FIA), ne doit pas dépasser la limite fixée par l'article R 131-1 du Code des Assurances (au 1er novembre 2017, cette limite s'élève à 30% maximum de l'encours du contrat au moment de l'investissement par arbitrage ou versement complémentaire). Les SC et SCI sont par définition des supports de types fonds alternatifs et sont donc concernées par cette limite réglementaire.

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