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Le premier fonds viager éligible en assurance vie. VIAGENERATIONS, rendement 2023 de 3.46% brut. Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour investir sur cette SCI ?
APICILSCI (support immobilier)SCI ViagèreTurgot Asset Management
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLa SCI achète les biens immobiliers avec une décote comprise entre 40 à 60% à des seniors qui ont la garantie de rester à domicile à vie. En rendant liquide leur patrimoine on leur permet de rester chez eux dans de meilleures conditions et ainsi d’améliorer leur qualité de vie. La SCI paye aux seniors la valeur de la nue-propriété immédiatement en 100% bouquet. Ils disposent ainsi d’une somme d’argent importante qu’ils choisissent de dépenser ou de transmettre librement ou de la transformer en rente via un assureur.
Cette Société Civile Immobilière a donc pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote de 50% en moyenne en nue-propriété , auprès de seniors conservant le Droit d’Usage d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.
L’UC ViaGénérations défend un objectif sociétal : accompagner la transition démographique en favorisant le maintien à domicile des seniors tout en augmentant leur pouvoir d’achat. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote d’environ 50 %, en nue-propriété, auprès de seniors conservant le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit de leur bien. La SCI est réservée uniquement à des investisseurs professionnels au sens de la Directive MIF II et est distribuée exclusivement via des contrats d’assurance-vie. Son encours au 31 décembre 2023 est de 989 millions d’euros.
L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles de générer à terme (extinction du DUH ou de l’Usufruit) des revenus, de prendre régulièrement de la valeur et de représenter une opportunité de plus-value à la cession. La SCI disposera d’une poche d’actifs liquides ne pouvant excéder 30% des capitaux souscrits.
VIAGENERATIONS est une Société Civile Immobilière (SCI) de la catégorie CLASSIQUE DIVERSIFIEE, à capital variable, créée en 2017. VIAGENERATIONS est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.
Son taux de rendement pour 2023 était de 3.46%. La moyenne des rendements pour 2022 de l'ensemble des SCI référencées sur notre site étant de 3.70%. Gérée par TURGOT ASSET MANAGEMENT, VIAGENERATIONS est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.
Cette SC/SCI est ouverte à la souscription.
| Identité | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | VIAGENERATIONS | ||||||||||||||||
| Création | 2017 | ||||||||||||||||
| Gestionnaire | TURGOT ASSET MANAGEMENT | ||||||||||||||||
| Catégorie SCI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||
| ISIN | FR0013305729 | ||||||||||||||||
| SCI à capital | Variable | ||||||||||||||||
| Label ISR | ❌ | ||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||
| Performance 2023 (brute) | 3.46 % | ||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | % | ||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||
| Capitalisation | 142 000 000 € | ||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||
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| Investir sur VIAGENERATIONS ? | |||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 141,16 € | ||||||||||||||||
| Frais | |||||||||||||||||
| Frais de souscription | 2,00 % | ||||||||||||||||
| Frais de gestion | 1,92 % | ||||||||||||||||
| Assurances vie proposant VIAGENERATIONS en unités de compte |
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Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||
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SC Y IMMO est une Société Civile (SC), avec une orientation de type CLASSIQUE DIVERSIFIEE, gérée par KEYS REIM.
SC TERRES INVEST est une Société Civile (SC), avec une orientation de type FONCIER AGRICOLE, gérée par VATEL CAPITAL.
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