Contrat d'assurance-vie Eurolis, assuré par DEXIA EPARGNE PENSION, distribué par ORELIS. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 1.700% (Soit 1.408% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
Frais sur versements (maxi.) : 5 %
jeudi 15 janvier 2015, par FranceTransactions.com
Assurance-vie : Eurolis
Eurolis d’Orelis est un contrat d’assurance-vie multisupports qui propose 2 fonds euros :
- le fonds en euros Spirica,
- le fonds en euros dynamique Eurolis.
Le contrat Eurolis propose une gestion flexible de l’épargne à travers différents pilotages :
- placement sans risque : niveau d’exposition de l’épargne compris entre 70% et 100%. Le compartiment sans risque est constitué du Fonds en euros spirica (crédit agricole assurances).
- placement dynamique : niveau d’exposition de l’épargne compris entre 0% et 30 %. Le compartiment dynamique est constitué d’une sélection de fonds à dominante action indexés à différentes zones géographique. Cette sélection de fonds dynamiques est pilotée de façon active par une équipe de Multigérants professionnels.
Le contrat Eurolis est disponible auprès des CGPI, professionnels du conseil patrimonial et de la gestion de fortune.
Historique des performances du fonds euros Spirica (actif général) :
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2023 | 1.700 % |
| 2022 | 1.600 % |
| 2021 | 1.300 % |
| 2020 | 1.300 % |
| 2019 | 1.500 % |
| 2018 | 1.900 % |
| 2017 | 2.000 % |
| 2016 | 2.010 % |
| 2015 | 2.550 % |
| 2014 | 3.000 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Historique des performances du fonds euros Eurolis :
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2014 | 1.540 % |
| 2013 | 3.560 % |
| 2012 | 3.920 % |
| (*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Eurolis : des unités de compte diversifiées
En plus des deux fonds euros, le contrat d’assurance-vie Eurolis peut être optimisé grâce à une sélection d’OPCVM couvrant l’ensemble des classes d’actifs, de toutes les zones géographiques et de tous les styles de gestion.
Eurolis : SCPI disponibles
L’épargnant a également accès à l’investissement immobilier grâce à 9 SCPI.
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Eurolis |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANZ PIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | IMMOVALOR GESTION | 4.01 % (2023) | 12.00 % |
| FRANCE INVESTIPIERRE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | BNP PARIBAS REIM | 3.95 % (2021) | 4.80 % |
| IMMOFONDS 4 | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE REAL ESTATE MANAGERS | 4.54 % (2015) | 9.00 % |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 3.62 % (2023) | 11.90 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2023) | 9.15 % |
| PFO2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 4.10 % (2023) | 6.50 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) | 10.77 % |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.56 % (2023) | 10.00 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Eurolis : mandat de gestion
Pour les épargnants peu avisés en matière de placements financiers, il est possible de confier la gestion de son contrat à une société renommée grâce au mandat d’arbitrage, Rothschild & Compagnie Gestion.
Eurolis : garanties et options du placement
La gestion du contrat Eurolis est souple grâce à des options de gestion et des garanties permettant une bonne optimisation et la sécurité des plus-values :
Options
Garanties
- rachats et rachats partiels programmés,
- réversion au bénéficiaire,
- garantie plancher en cas de décès de l ’assuré,
- effet cliquet.
Eurolis : des frais sur versement trop lourds !
Ce type de contrat d’assurance-vie a tout pour plaire, mais il y a une ombre au tableau, les frais sur versement. A peine avez vous souscrit que le dépôt minimum de 5.000€ est amputé de 5% de frais sur versement, soit 250€. Un coût très important qui réduit considérablement le rendement du placement.
Le contrat Eurolis facture des frais sur versement parmi les plus hauts du marché, là ou d’autres n’en appliquent aucun !