Taux de 4% brut sur le livret épargne Placement-direct

SCPI PFO2

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

PFO2, rendement 2023 de 4.10% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 4.00 % (non garanti).

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comparatif SCPI Perial Quelle est la meilleure SCPI de rendement ?Quelle SCPI choisir ?SCPI SCPI de bureaux SCPI Verte

Publié le mardi 15 septembre 2015 par FranceTransactions.com , mis à jour le samedi 16 septembre 2023 à 09 h 28

PFO2 : la première SCPI Verte

Avec la SCPI PFO2, PERIAL s’engage à ce que chaque immeuble de bureaux géré au sein de la SCPI soit en capacité, 8 ans après son acquisition, d’afficher une réduction de 40% de sa consommation d’énergie primaire et de 30% de sa consommation en eau. Cet esprit novateur a permis à PERIAL d’anticiper les contraintes réglementaires et d’afficher aujourd’hui une longueur d’avance sur son marché. Ainsi, en 2019, 80% des immeubles gérés au sein de PFO2 sont en avance sur les objectifs fixés par la loi ELAN.

PFO2 est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en juillet 2009. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.10%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PFO2 était de 88.80% (en fin d'année dernière). Gérée par PERIAL, PFO2 est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

PFO2 : indicateurs

Fiche PFO2

Identité

Nom

PFO2

Création

Juillet 2009

Gestionnaire

PERIAL

Catégorie SCPI

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

SCPI à capital

Variable

Label ISR

✅

SFDR

❓

Article 9

Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)

❓

1
2
3
4
5
6
7

Fonds de partage

❌

Indicateurs financiers

Taux de Distribution ⁽¹⁾ 2023 (TD)

4.10 %

Taux de revalorisation du prix de la part en 2023

-16,30 %

👉 Taux de rendement réel en 2023

-12,20 %

Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)

4,00 %

Taux de Rendement Interne ⁽²⁾ (TRI)

Taux Rendement Interne sur 10 ans ⁽²⁾ (TRI)

3,97 %

Dividende (2023)

8,82 €

Taux Occupation Financier (TOF)

88.80 %

Report à nouveau (RAN)

12,44 %

Provision Gros Travaux (PGR)

10,77 %

Capitalisation

2 673 000 000 €

PERFORMANCES HISTORIQUES

Années	Rendements (*)
2023	4.10 %
2022	4.32 %
2021	4.59 %
2020	4.50 %
2019	4.61 %
2018	4.51 %
2017	4.43 %
2016	4.55 %
2015	5.01 %
2014	5.22 %
2013	5.27 %
2012	5.76 %
2011	5.42 %
2010	5.55 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Patrimoine immobilier de PFO2

Valeur de reconstitution

201 €

Nombre de biens

221

Investir sur PFO2 ?

Souscription ouverte

✅

Prix de souscription pour 1 part

164,00 €

Nombre de parts minimum à souscrire

Nombre de parts maximum

Délai de jouissance des parts

1er jour du 6ième mois suivant la souscription

Démembrement possible

✅

Démembrement temporaire : Clés de répartition

Durées du démembrement	Nue-propriété en %	Usufruit en %
3 années	89.00 %	11.00 %
4 années	86.00 %	14.00 %
5 années	81.50 %	18.50 %
6 années	78.00 %	22.00 %
7 années	75.50 %	24.50 %
8 années	72.50 %	27.50 %
9 années	70.00 %	30.00 %
10 années	67.50 %	32.50 %
11 années	67.00 %	33.00 %
12 années	65.00 %	35.00 %
13 années	63.00 %	37.00 %
14 années	61.50 %	38.50 %
15 années	60.00 %	40.00 %
16 années	59.50 %	40.50 %
17 années	59.00 %	41.00 %
18 années	58.50 %	41.50 %
19 années	58.00 %	42.00 %
20 années	57.50 %	42.50 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de PFO2, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 75.50 % du montant des parts. Avec un prix de part de 164.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 123.82 € la part, soit une décote de 40.18 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.

Frais

Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)

8,50 %

Frais de gestion

13,80 %

Assurances vie proposant PFO2 en unités de compte

Contrats	Frais souscription
👉 ADVANCED by ATHYMIS (Athymis Gestion)	-
👉 CD PARTENAIRES (Amplea)	-
👉 APICIL (Frontiere efficiente)	-
👉 APREP Multigestion	-
👉 PLACEMENT DIRECT (Darjeeling)	6.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution)	6.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution 2)	6.00 %
👉 ETHIC VIE	0.00 %
👉 SICAVONLINE (Futura Vie)	6.63 %
👉 INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)	0.00 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit)	8.50 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit 2)	8.50 %
👉 MEILLEURTAUX PLACEMENT (Liberté Vie)	6.00 %
👉 MES-PLACEMENTS (Mes Placements Avenir)	0.00 %
👉 MIF (Compte Epargne Libre Avenir Multisupport)	-
👉 NETLIFE (UAF LIFE PATRIMOINE)	6.50 %
👉 NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)	6.50 %
👉 ORADEA VIE (Oradea Multisupport)	-
👉 ORELIS (Eurolis)	6.50 %
👉 NORTIA (Panthea)	-
👉 PATRIMEA NetLife	6.50 %
👉 PATRIMEA (Patrimea Premium)	6.63 %
👉 ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)	6.15 %
👉 PRIMONIAL (Target +)	-
👉 VERSION ABSOLUE (UAF LIFE PATRIMOINE)	6.50 %

PER (Plan Epargne Retraite) proposant PFO2 en unités de compte

PER	Frais souscription
👉 LINXEA SPIRIT PER	8.50 %

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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

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(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur PFO2
Assurance Vie (contrats)	Nombre de parts maxi. PFO2	Frais de souscription ⁽¹⁾	Taux de reversement des revenus à l'épargnant ⁽²⁾	En savoir +
ADVANCED BY ATHYMIS	NC	NC	NC	EN SAVOIR PLUS
AMPLEA	NC	NC	NC	EN SAVOIR PLUS
APREP MULTIGESTION	NC	NC	NC	EN SAVOIR PLUS
EPARGNE EVOLUTION 2	NC	6.00 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
ETHIC VIE	50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	0.00 %	85.00 %	EN SAVOIR PLUS
FUTURA VIE	100.00% du contrat maximum.	6.63 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
INTENCIAL LIBERALYS VIE	25.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €	0.00 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
LINXEA SPIRIT 2	NC	8.50 %	NC	EN SAVOIR PLUS
LIBERTE VIE	NC	6.00 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
MES PLACEMENTS AVENIR	50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	0.00 %	85.00 %	EN SAVOIR PLUS
COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT	NC	NC	NC	EN SAVOIR PLUS
NETLIFE 2	50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 €	6.50 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
ORADEA MULTISUPPORT	NC	NC	NC	EN SAVOIR PLUS
EUROLIS	NC	6.50 %	NC	EN SAVOIR PLUS
NORTIA PANTHEA	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €	NC	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
PATRIMEA NETLIFE	NC	6.50 %	NC	EN SAVOIR PLUS
PATRIMEA PREMIUM	100.00% du contrat maximum.	6.63 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
PUISSANCE AVENIR	50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €	6.15 %	NC	EN SAVOIR PLUS
PRIMONIAL TARGET +	Dans la limite de 150 000,00 €	NC	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
VERSION ABSOLUE	NC	6.50 %	100.00 %	EN SAVOIR PLUS
⁽¹⁾: Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. ⁽²⁾: La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.

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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.

Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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