Madelin
AMPLI-FONLIB
Contrat épargne retraite madelin proposé par Ampli Mutuelle, dédié aux TNS. Contrat de retraite complémentaire par capitalisation.
FranceTransactions.com
PUISSANCE AVENIR Madelin
SURAVENIR RENDEMENT: 2.200% (2023), SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023)Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat Madelin Puissance Avenir Madelin, assuré par SURAVENIR, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut, SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut
comparatif madelinLucyaMadelinretraite madelinSuravenir
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLe contrat Puissance Avenir Madelin est assuré par Suravenir. Dédié aux travailleurs non salariés, Puissance Avenir Madelin permet de préparer sa retraite tout en bénéficiant d’un puissant avantage fiscal.
Contrat Madelin, réservé aux indépendants, TNS (Travailleurs Non Salariés)
Le contrat Madelin est spécifique. C’est un placement épargne retraite particulièrement avantageux pour les indépendants, travailleurs non salariés. Cf guide Madelin.
AssuranceVie.com, un courtier résolument attractif
Le courtier de placements épargne AssuranceVie.com est particulièrement attractif, ses offres sont nombreuses, faibles en frais, et modernes :
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| ONEY | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) | 0.00 % | FONDS EN EUROS SURAVENIR: 0.600% SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% | 100,00 € |
| PUISSANCE AVENIR | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% | 100,00 € |
| EVOLUTION VIE | ABEILLE ACTIF GARANTI, taux 2022 : de 1.610% à 3,22 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | ABEILLE ACTIF GARANTI: 0.600% | 500,00 € |
| PUISSANCE SELECTION | EUROSSIMA: 2.050% (2023) NETISSIMA, taux 2023 : de 3.100% à 4,12 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | EUROSSIMA: 0.600% NETISSIMA: 0.750% | 1 000,00 € |
| LUCYA CARDIF | CARDIF, taux 2023 : de 3.000% à 5,00 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. EURO PRIVATE STRATEGIES: 3.000% (2023) | 0.00 % | CARDIF: 0.700% EURO PRIVATE STRATEGIES: 3.000% | 500,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
Puissance Avenir Madelin
Accessible à partir de seulement 150€, ce contrat madelin devrait être un vrai succès. Il possède en effet tous les arguments pour être choisi par les indépendants (faiblesse des frais, diversité des supports, dont des SCPI et ETF, options de gestion proposées).
-* Sans surprise, les 2 fonds euros Suravenir
Ce contrat en ligne Madelin reprend sans surprise ce qui a fait le succès des contrats d’assurance-vie assurés par Suravenir : les fonds euros Suravenir Opportunités et Suravenir Rendement.
- Miser sur l’immobilier via des SCPI, c’est possible !
Puissance avenir madelin permet également de miser sur l’immobilier. C’est effectivement une bonne nouvelle, car ces supports sont les plus recherchés actuellement par les épargnants. Ainsi, Puissance Avenir Madelin ne propose pas moins de 7 SCPI.
| Noms SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI | Gestionnaire | Derniers rendements publiés (Année) |
|---|---|---|---|
| ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AEW CILOGER | 4.14 % (2023) |
| CONVICTIONS IMMOBILIERES | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | SOFIDY | -0.41 % (2023) |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 3.62 % (2023) |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2023) |
| PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | AEW CILOGER | 4.06 % (2022) |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.56 % (2023) |
| SC TANGRAM | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI IMMOBILIER | -2.95 % (2023) |
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) |
| SCP PHILOSOPHALE 2 | SCP (BUREAUX) | LA FRANCAISE AM | -5.72 % (2023) |
| PATRIMMO CROISSANCE IMPACT | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) | PRIMONIAL REIM | 5.00 % (2023) |
| (*): Rendements bruts de fiscalité. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | |||
- Des unités de compte attractives, dont des trackers !
Des trackers long terme, sur l’Or et le pétrole permettent également aux épargnants de miser sur les matières premières recherchées dans le cadre de la constitution d’un portefeuille de long terme.
En dehors des ETF/trackers, ce ne sont pas moins de 366 opcvm proposés. De quoi faire largement son choix.
- options de gestion du contrat Puissance Avenir Madelin
| Options de gestion disponibles | Descriptif de l'option de gestion | Particularités pour le contrat Puissance Avenir Madelin |
|---|---|---|
| Allocation constante | L'option d'allocation constante vous permet de retrouver, à l'issue de l'arbitrage mensuel, l'allocation définie à l'adhésion (ou à la mise en place de l'option). Votre allocation de référence reste ainsi constante. | |
| Investissement progressif | L'option investissement progressif permet d'effectuer, selon une fréquence choisie (généralement mensuelle ou trimestrielle), des arbitrages définis sur des supports déterminés. | |
| Dynamisation des plus-values | L'option dynamisation des plus-values permet d'investir, de façon automatique, les plus-values du fonds en euros à capital garanti sur d'autres unités de compte. La dynamisation des plus-values ne se déclenche que lorsque un seuil à définir est dépassé, selon le contrat assurance vie. | |
| Sécurisation des plus-values | L'option sécurisation des plus-values permet de transférer automatiquement vers le fonds en euros à capital garanti, les plus-values des unités de compte de votre choix. Le seuil de sécurisation des plus-values est à définir selon le contrat assurance-vie. L'option sécurisation des plus-values peut être différente selon chaque support. | |
| Limitation des pertes | L'option limitation des pertes (ou Stop- Loss) permet de stopper une moins-value et de sécuriser automatiquement le capital et les éventuels gains sur un support en cas de tendance baissière, sans avoir à vous préoccuper en permanence de l'évolution des marchés. | |
| Informations fournies à titre indicatif. | ||
- sorties en rente, 4 choix possibles
La sortie d’un contrat madelin s’effectue en rentes. Puissance Avenie Madelin propose 2 options principales, avec à chaque fois une modulaton des rentes différentes :
- Rentes par paliers croissants. L’adhérent a le choix entre deux schémas de progressivité des paliers :
- un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
l’adhérent perçoit 100% de la rente, à l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 200% de la rente ou - un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
l’adhérent perçoit 100% de la rente, et puis un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 125% de la rente, à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 150% de
la rente. - Rentes par paliers décroissants. L’adhérent a le choix entre deux schémas de dégressivité de ses paliers :
- Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
l’adhérent perçoit 100% de la rente, à l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 50% de la rente jusqu’à son décès, - Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
l’adhérent perçoit 100% de la rente, un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 75% de la rente,
à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 50% de
la rente.
- Un contrat Madelin aux frais parmi les moins chers du marché !
Pour évaluer le coût d’un contrat Madelin, il faut aller un peu plus loin que pour l’évaluation d’un contrat d’assurance-vie. Il faut impérativement regarder les frais sur versements, les frais de gestion, les frais d’arbitrages, mais également du côté des frais sur rente (arrérages) et des frais de transfert. Puissance Avenir affiche des frais attractifs dans tous les domaines :
- Frais à l’entrée : 0 %
- Frais sur versements : 0 %
- Frais annuels de gestion sur les fonds en euros à capital garanti : 0,60 %
- Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60 %
- Frais d’arbitrages : 0 %
- Frais d’arbitrages automatiques dans le cadre de la gestion pilotée : 0 %
- Changement de mode de gestion ou de profil de gestion : 0 %
- Frais de rachats exceptionnels prévus par la loi : 0 %
- Frais sur encours de rente : 0,90 %
- Frais de transfert entrant : 0 %
- Frais de transfert sortant : 1 % si contrat a moins de 10 ans. 0 % au-delà
- le bémol...
Le bémol de ce contrat madelin étant les frais sur encours de rente de 0.90%, mais nous sommes bien loin des 3% prélevés par certains contrats concurrents.
👉 Puissance Avenir Madelin en synthèse
| 👉 Contrat Madelin Puissance Avenir Madelin | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur (contrat) | ASSURANCEVIE.COM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SURAVENIR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 150,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur SCPI | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 375 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.200 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, net pour les épargnants | 1.822 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.500 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2023, net pour les épargnants | 2.070 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation constante | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investissement progressif | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dynamisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Limitation des pertes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 DOCUMENTATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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