PRIMOVIE, rendement 2023 de 4.50% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ?
La SCPI Primovie investi principalement dans l’immobilier de santé (résidences pour seniors, cliniques, établissements de soins). Les actifs immobiliers sont loués à des acteurs de la santé, de l’hébergement des seniors et de l’éducation, notamment des Établissements d’Hébergement pour Personnes Âgées Dépendantes (EHPAD) et des résidences seniors.
PRIMOVIE est une SCPI de la catégorie santÉ, à capital variable, créée en juillet 2012. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.50%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PRIMOVIE était de 95.70% (en fin d'année dernière). Gérée par PRIMONIAL REIM, PRIMOVIE est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
⚠️ Baisse de prix de part en 2024 : Le prix de souscription de Primovie est abaissé de 203 € à 185 € à compter du 13 février. Sa capitalisation baisse donc mécaniquement à environ 4,7 milliards d’euros.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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7
Fonds de partage
✅
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
4.50 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)
5,17 %
Dividende (2023)
9,90 €
Taux Occupation Financier (TOF)
95.70 %
Report à nouveau (RAN)
0,66 %
Provision Gros Travaux (PGR)
6,22 %
Capitalisation
4 237 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
4.50 %
2022
4.50 %
2021
4.58 %
2020
4.50 %
2019
4.51 %
2018
4.50 %
2017
4.89 %
2016
5.00 %
2015
5.00 %
2014
5.10 %
2013
5.10 %
2012
1.28 %
2011
5.00 %
2010
5.70 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de PRIMOVIE
Valeur de reconstitution
204 €
Nombre de biens
195
Investir sur PRIMOVIE ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
185,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
10
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 6ième mois suivant la souscription
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de PRIMOVIE, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que % du montant des parts. Avec un prix de part de 185.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 0.00 € la part, soit une décote de 185 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
9,15 %
Frais de gestion
0,23 %
Assurances vie proposant PRIMOVIE en unités de compte
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI PRIMOVIE : Note moyenne des lecteurs : 13.52/20 sur 55 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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