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Assurance-vie / Juillet 2024 : avis de tempête sur vos unités de compte ?
Les marchés financiers sont clairement orientés à la baisse. Que faire pour vos unités de compte ?
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8 août 2022, 12:04, par Nyko
🧓🏻 Moins de 70 ans ? N’oubliez pas d’optimiser votre succession avec les assurances vies
Notre métier de base est souvent d’optimiser l’existant bien avant de faire de l’investissement. Que ce soit de l’optimisation de flux sortants (ADI, Assurances, versements,...) ou l’optimisation de capitaux existants.
Dans notre cas, Jacques un client, dispose d’un patrimoine immobilier composé d’une résidence principale et d’une résidence secondaire, il a 300 000 €, placés principalement sur des comptes et livrets. Notre client a 68 ans, une volonté de réduire de base sa fiscalité, mais un des sujets qui ressort de notre entretien est la forte volonté d’optimiser sa succession.
Point que je ne vous ai pas donné, Jacques a 68 ans, et pas d’assurance vie…. Vous avez tout de suite compris, un des conseils sera simplement de mobilier une partie de son épargne, et la placer sur une assurance vie, pour jouir d’un abattement de 152 500 € en franchise d’impôts pour les bénéficiaires.
Ainsi Jacques répond en partie à son objectif d’optimiser sa succession…
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🧓🏻 Moins de 70 ans ? N’oubliez pas d’optimiser votre succession avec les assurances vies
Notre métier de base est souvent d’optimiser l’existant bien avant de faire de l’investissement. Que ce soit de l’optimisation de flux sortants (ADI, Assurances, versements,...) ou l’optimisation de capitaux existants.
Dans notre cas, Jacques un client, dispose d’un patrimoine immobilier composé d’une résidence principale et d’une résidence secondaire, il a 300 000 €, placés principalement sur des comptes et livrets. Notre client a 68 ans, une volonté de réduire de base sa fiscalité, mais un des sujets qui ressort de notre entretien est la forte volonté d’optimiser sa succession.
Point que je ne vous ai pas donné, Jacques a 68 ans, et pas d’assurance vie…. Vous avez tout de suite compris, un des conseils sera simplement de mobilier une partie de son épargne, et la placer sur une assurance vie, pour jouir d’un abattement de 152 500 € en franchise d’impôts pour les bénéficiaires.
Ainsi Jacques répond en partie à son objectif d’optimiser sa succession…
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