🏢 SCPI
Meilleures SCPI 2024 accessibles en assurance-vie
La crise des SCPI est-elle déjà derrière nous ? Sélection des meilleures SCPI.
FranceTransactions.com
OPCI, SCI et SCPI : versements en chute libre (-53 %) au premier semestre 2023
Le retournement du marché de l’immobilier se concrétise dans les supports immobiliers d’entreprise. Les versements s’effondrent, les demandes de rachats se multiplient.
Annonce
EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
L’ASPIM et IEIF ont publié les chiffres de la collecte sur les placements immobiliers (SCPI, OPCI et SCI) au premier semestre 2023. Sans surprise, les épargnants se détournent massivement des supports immobiliers. L’âge d’or des SCPI semble bien appartenir au passé.
Retournement du marché immobilier
La baisse des valorisations des biens immobiliers devrait conduire nombre de gestionnaires de SCPI à abaisser le prix des parts de leurs SCPI. Le mouvement de baisse des prix des parts de SCPI a d’ailleurs déjà débuté.
Baisses de prix des parts de SCPI
| SCPI (Gestionnaire) | Prix part avant baisse (€) | Prix part APRÈS baisse (€) | Baisse en % | Date effective baisse |
|---|---|---|---|---|
| ACCIMMO PIERRE (BNP PARIBAS REIM) | 205.00 € | 170.00 € | -17.07 % | 27/07/2023 |
| GENEPIERRE (AMUNDI) | 270.00 € | 224.00 € | -17.04 % | 30/06/2023 |
| PFO2 (PERIAL) | 196.00 € | 164.00 € | -16.30 % | 15/09/2023 |
| PF GRAND PARIS (PERIAL) | 544.00 € | 458.00 € | -15.80 % | 15/09/2023 |
| EDISSIMMO (AMUNDI) | 237.00 € | 204.00 € | -13.92 % | 30/06/2023 |
| BUROBOUTIC (FIDUCIAL GERANCE) | 267.00 € | 230.00 € | -13.86 % | 01/10/2023 |
| PRIMOPIERRE (PRIMONIAL REIM) | 208.00 € | 180.00 € | -13.50 % | 15/09/2023 |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) (AMUNDI) | 304.00 € | 268.00 € | -12.42 % | 30/06/2023 |
| PATRIMMO COMMERCE (PRIMONIAL REIM) | 197.00 € | 176.00 € | -10.70 % | 15/09/2023 |
| EFIMMO 1 (SOFIDY) | 237.00 € | 212.00 € | -10.50 % | 04/12/2023 |
| FRUCTIREGIONS EUROPE (AEW CILOGER) | 233.00 € | 210.00 € | -9.87 % | 01/09/2023 |
| AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE (AEW CILOGER) | 1000.00 € | 902.00 € | -9.80 % | 02/10/2023 |
| LAFFITTE PIERRE (AEW CILOGER) | 450.00 € | 372.00 € | -9.71 % | 02/10/2023 |
| LF EUROPIMMO (LA FRANCAISE AM) | 1045.00 € | 945.00 € | -9.57 % | 13/09/2023 |
| AEW COMMERCES EUROPE (AEW CILOGER) | 210.00 € | 190.00 € | -9.52 % | 02/10/2023 |
| PF HOSPITALITE EUROPE (PERIAL) | 200.00 € | 181.00 € | -9.50 % | 15/09/2023 |
| ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION (AEW CILOGER) | 900.00 € | 817.00 € | -9.22 % | 02/10/2023 |
| SOFIPIERRE (SOFIDY) | 655.00 € | 595.00 € | -9.20 % | 04/12/2023 |
| PFO (PERIAL) | 966.00 € | 880.00 € | -8.90 % | 15/09/2023 |
| FICOMMERCE (FIDUCIAL GERANCE) | 230.00 € | 210.00 € | -8.70 % | 01/10/2023 |
| ELYSEES PIERRE (HSBC REIM) | 825.00 € | 767.00 € | -7.03 % | 09/08/2023 |
| CREDIT MUTUEL PIERRE 1 (LA FRANCAISE AM) | 285.00 € | 265.00 € | -7.02 % | 13/09/2023 |
| Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
SCPI : pas de baisse généralisée en 2023
Mais céder à la panique serait une erreur. Toutes les SCPI ne sont pas impactées avec la même ampleur. Les SCPI dont le prix des parts sont en baisse sont celles qui ont largement investi en Ile-de-France, au prix fort. La bulle immobilière doit se dégonfler. Ainsi, certains secteurs, autres que les bureaux, mais également les SCPI diversifiées sur des secteurs géographiques ne sont pas concernées, du moins pour le moment. Certains gestionnaires à l’instar de Atland Voisin ou encore Aestiam ont d’ores et déjà confirmé la stabilité des prix des parts pour 2023. Mais évidemment, aucun engagement ne peut être pris pour 2024... Et quand les lobbys rappellent que les SCPI sont des placements de long terme, et qu’une baisse ne signifie pas forcément que ce placement perd de sa superbe, c’est avant tout une crise de liquidité qui est redoutée. La dernière crise des années 90 des SCPI reste dans les esprits des épargnants les plus âgés. Ne pas revivre cette séquence, c’est la crainte de tous les Conseillers en Investissements Financiers (CIF).
SCPI : des baisses qui impactent les SCI et OPCI
La plupart des SCI et OPCI étant investis sur des SCPI, par effet domino, ces supports sont également impactés. Les trois grandes catégories de fonds immobiliers accessibles au grand public affichent une collecte nette de 4,1 milliards € au premier semestre 2023, volume en baisse de 53 % par rapport au premier semestre 2022. Le premier semestre 2023 est marqué par le ralentissement de la collecte des unités de compte : OPCI et sociétés civiles. Ces deux typologies de placements ont fait face à une hausse des demandes de rachats, dans le contexte d’ajustement des valeurs des actifs immobiliers depuis le début d’année. Dans une moindre mesure, les SCPI ont également été confrontées à une hausse des demandes de rachats au premier semestre, entrainant un recul des souscriptions nettes. Dans le contexte économique actuel, les investisseurs font davantage preuve d’attentisme vis-à-vis des placements immobiliers. À la suite des hausses des taux d’intérêt décidées par la BCE pour faire face à l’inflation, nous assistons à un phénomène de réajustement à la baisse des prix de l’immobilier en Europe. Toutes les classes d’actifs ne sont toutefois pas impactées de façon homogène et les évolutions sont plus ou moins marquées selon les typologies et les localisations. Pour Jean-Marc Coly, Président de l’ASPIM, « Les épargnants doivent garder à l’esprit que les fonds immobiliers non cotés restent avant tout des produits de placement de long terme permettant de lisser les cycles baissiers sur la durée. Le réajustement des prix en immobilier commercial devrait offrir de nouvelles opportunités d’investissement aux fonds immobiliers, qui pourront acheter à des taux de rendement plus élevé. En outre, il appartiendra à chaque gérant de SCPI, en tout transparence, de tenir compte des évolutions actuelles pour ajuster, si nécessaire, les prix de parts. »
SCPI : collecte semestrielle en repli de 23 % par rapport à 2022
Au premier semestre 2023, la collecte nette des SCPI s’élève à 4,1 milliards €, en repli de 23 % par rapport au premier semestre 2022. La collecte nette des SCPI avoisine 1,7 milliard € au second trimestre 2023, soit un repli de -28 % par rapport au premier trimestre 2023 et - 35 % par rapport au premier trimestre 2022. Avec 1 070 millions € de parts échangées, le marché secondaire des parts de SCPI connaît une progression notable au premier semestre 2023 (+ 32 % par rapport au second semestre 2022). Ce volume d’échange sur le marché secondaire correspond à un taux de rotation des parts de 1,2 % sur le semestre (contre 0,8 % par semestre en moyenne en 2022).
Les SCPI diversifiées ont réalisé 44 % de la collecte nette du premier semestre. Ensuite, les SCPI à prépondérance « bureaux » (29 %) devancent les SCPI « santé et éducation » (15 %). Les SCPI à prépondérance « logistique et locaux activité » ont capté 7 % de la collecte. Enfin, les « commerces » et « résidentiel » ont capté respectivement 3 % et 2 % de la collecte du premier semestre 2023. Au 30 juin 2023, la capitalisation des SCPI atteint 93,5 milliards €, en hausse de 1,8 % sur un trimestre.
SCI : Sociétés civiles distribuées en UC ont collecté 1 milliard € au premier semestre
Les sociétés civiles supports d’unités de compte immobilières ont enregistré pour 1 milliard € de souscriptions nettes au premier semestre 2023, volume en baisse de 66 % par rapport au montant record enregistré au premier semestre 2022. Pour mémoire, au premier trimestre 2023, la performance globale moyenne de l’ensemble des sociétés civiles unités de compte immobilières s’établissait à - 0,5 %. Au 30 juin 2023, l’actif net des sociétés civiles unités de compte immobilières s’établit à 26,8 milliards €, en augmentation de 0,8 % sur un trimestre.
OPCI : rien ne va plus...
La décollecte des OPCI grand public se poursuit au premier semestre 2023. Au premier semestre 2023, les OPCI grand public ont enregistré une décollecte nette de 977 millions €. Cette décollecte s’explique par le recul des performances enregistrées depuis le début de l’année. Fin mai, la performance globale des OPCI grand public s’établissait à - 2,9 %. Au 30 juin 2023, l’actif net des OPCI grand public s’établit à 18,3 milliards €.
Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.Une question, un commentaire?
💬 Réagir à cet article OPCI, SCI et SCPI : versements Publiez votre commentaire ou posez votre question...
Sur le même sujet
Immobilier
Alerte SCPI ⚠️ : Le prix de la part de la SCPI ACCIMMO PIERRE chute de 17.07 % à 170 euros seulement (-35 euros)
Après AEW CILOGER et Amundi Immobilier, au tour de BNP Paribas REIM d’appliquer une forte baisse du prix de la part de sa SCPI phare ACCIMMO PIERRE. Le titre dévisse de plus de 17 % (...)
Immobilier
SCPI : AESTIAM tient à rassurer les épargnants sur la stabilité des prix des parts de ses SCPI en 2023
Après l’annonce fracassante d’Amundi Immobilier de la forte baisse du prix des parts de ses SCPI, AESTIAM tient à rassurer les épargnants, les SCPI AESTIAM resteront stables en (...)
Immobilier
SCPI / baisses des prix des parts : faut-il vendre ses parts ?
Le retournement du marché de l’immobilier fait baisser la valorisation des biens, les prix de parts de plusieurs SCPI sont déjà revus à la baisse, loin d’un effet domino, il s’agit plutôt d’une vague (...)
Immobilier
Alerte SCPI ⚠️ : Amundi Immobilier abaisse les prix de parts de 3 SCPI , jusqu’à -17 % !
Comme anticipé depuis quelques mois, les valeurs de reconstitution des biens immobiliers d’entreprise seront évalués en baisse en 2023. Certaines SCPI seront contraintes par la réglementation (...)
Immobilier
SCPI Atland Voisin : les valeurs de reconstitution devraient légèrement baisser en 2023, mais une baisse de prix des parts reste exclue
C’est la principale inquiétude des épargnants investis en parts de SCPI, les prix des parts vont-ils baisser ? La réponse est rassurante du côté de chez Atland (...)
💶 News Assurance-Vie
SCI en assurance vie, performances 2023 : le meilleur côtoie le pire, de + 6 % à près de - 12 %
La crise immobilière ne frappe pas tous les supports immobiliers de la même manière. Des arbitrages parmi les SCI sont à effectuer, tant les différences de rendement sont (...)
💰 News Epargne
Épargnants, c’est la rentrée : les points à vérifier dans vos placements !
Des indices boursiers au plus haut, une récession qui couve, un marché de l’immobilier qui décroche... Les épargnants doivent procéder avant la rentrée à une revue de leurs avoirs, un ménage peut (...)
💶 News Assurance-Vie
Assurance-vie : ces nouveaux fonds euros visant 3.5%, voire 4% en 2023, sans condition de bonus ou autre attrape marketing
Les accroches marketing faisant miroiter des taux de rendement supérieurs à 3% en 2023 sont nombreuses, mais le plus souvent cachent des conditions d’investissement sur des unités de compte qu’il (...)
OPCI, SCI et SCPI : à lire également
💶 News Assurance-Vie
Placement-direct Vie : jusqu’à 500 € offerts pour vos nouveaux versements, à saisir avant le 31 décembre 2024
NOUVEAUTÉ ! Placement-Direct Vie propose une nouvelle offre : percevez 1 % du montant de votre versement sous forme d’une prime en euros, dans la limite de 500 €.
💶 News Assurance-Vie
Épargne : Belermain mise sur sa différence avec des conseils personnalisés formulés par un conseiller dédié, non commissionné
Belermain est un courtier en produits d’épargne mettant en avant le conseil personnalisé et non commissionné comme différence notoire sur le marché.
💶 News Assurance-Vie
Changement de gouvernance chez Altaprofits et nouvelle nomination
Altaprofits a annoncé la nomination de Marc Peynet au poste de Directeur Général et un changement de sa gouvernance depuis le 1er octobre 2024.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
