Alors que le marché immobilier est en crise, la SCI ViaGénérations confirme son excellente santé, la performance de +1.34 % au T1 2024 en atteste.
lundi 15 avril 2024, par Denis Lapalus
Lancée en septembre 2017, la SCI ViaGénérations est le premier véhicule financier qui défend un objectif sociétal en favorisant le maintien à domicile des seniors, tout en augmentant leur pouvoir d’achat. Ce fonds d’investissement alternatif dédié à l’investissement en immobilier viager est distribué exclusivement sous la forme d’unités de compte (UC) dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et Plan d’Épargne Retraite.
ViaGénérations tient le cap, malgré des vents contraires
Avec une performance de 1,34 % depuis le début de l’année et un objectif annualisé supérieur à 5 % (performance annualisée de 5,14 % en 2023), l’UC ViaGénérations se distingue par sa capacité à générer des rendements sur le long terme. Enfin, son SRI (indicateur synthétique de risque et de performance) de niveau 2 est également le plus faible du marché dans sa catégorie. En effet, en dépit d’un contexte de marché marqué par l’incertitude, l’UC ViaGénérations de Turgot Asset Management, évoluant sur le marché du viager, affiche des rendements positifs. Elle peut, en effet, se targuer d’une performance continue et positive depuis 5 ans, qui dépasse en moyenne les 5 % par an, et affiche au 31 mars 2024, 1,34 % de performance depuis le 1er janvier. Un rendement témoignant de la robustesse et de la pertinence de sa stratégie d’investissement.
TOP 5 des SCI (sélection Guide de l’épargne)
| TOP | SCI | Rendement N-1 | Variation de VL YTD (*) | Frais d'entrée maxi. | Avis des lecteurs |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇 1 | 5.65 % | + 3.95 % (au 10/09/2024) | 2.000 % | 3.67/5 (3 avis) | |
| 🥈 2 | 4.55 % | + 3.78 % (au 10/09/2024) | 1.900 % | 4.75/5 (4 avis) | |
| 🥉 3 | 3.46 % | + 3.08 % (au 10/09/2024) | 2.000 % | 2/5 (2 avis) | |
| 4 | 6.12 % | + 2.75 % (au 10/09/2024) | 2.000 % | 4/5 (10 avis) | |
| 5 | 2.06 % | + 2.36 % (au 10/09/2024) | 2.000 % | 4/5 (2 avis) | |
| (*) YTD = Year To Date (ie, depuis le début de l'année). La variation de valorisation du prix de la part depuis le début de l'année ne correspond pas à la notion de rendement, cette première pouvant varier à la hausse comme à la baisse au cours de l'année, rien n'est acquis en cours d'année. Cela reste toutefois un indicateur de tendance de bonne santé financière de la SCI.Les performances des SCI sont nettes des frais de gestion internes des SCI, mais brutes des frais de gestion portant sur les unités de compte des contrats d'assurance-vie. (1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien quant à la qualité intrinsèque des placements cf politique de collecte des avis des lecteurs Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau. | |||||
TOP 5 des SCI 2024 (sélection Guide Épargne)
Stratégie d’investissement visionnaire et gestion prudente pour une performance durable
L’UC ViaGénérations a établi une référence sur le marché dès son introduction en 2017, en étant la première à se positionner sur le marché de l’immobilier en viager. Depuis, elle guide le secteur avec un encours au 31/03/2024 de + 900 M€ et une stratégie d’investissement visionnaire et prudente. Ce fonds détient à ce jour la meilleure performance des SCI, toutes spécialités confondues et dispose également du meilleur ratio performance/volatilité dans sa catégorie sur 3 ans avec une volatilité sur 3 ans de + 0,87 % (source : Quantalys au 31/03/2024).
Stratégie d’investissement
La stratégie d’investissement menée par Turgot Asset Management est centrée sur l’acquisition de propriétés premium situées dans des zones attractives. Elle permet à l’UC ViaGénérations de naviguer à travers les fluctuations économiques et les variations des taux d’intérêt. Cette approche s’appuie sur une sélection rigoureuse des biens, dans des zones tendues, garantissant une stabilité et une performance potentielle sur le long terme.
Contrairement à d’autres produits sur le marché, la gestion minutieuse du fonds, permet aujourd’hui à l’UC ViaGénérations de bénéficier d’une grande flexibilité dans ses opérations d’achat-revente. Une agilité qui lui permet de maintenir le fonds actif et dynamique même dans des conditions de marché difficiles comme actuellement.
« On observe que d’autres fonds ont pu constituer des stocks importants de biens, qui pourraient être synonyme de moins-values latentes à termes et impacter directement à la baisse leur performance. Notre stratégie de gestion est, au contraire, plus prudente, avec des premières libérations et reventes ayant déjà eu lieu et qui devraient s’accélérer au fil des ans », estime Florence Roche, Directrice de la gestion immobilière du fonds.
Ambition 2024 : continuer à générer activement de la valeur pour ses investisseurs et la société
Cette gestion proactive permet à Turgot Asset Management de poursuivre sa mission, à savoir le maintien des personnes âgées à leur domicile. Malgré un contexte défavorable à la collecte, le fonds a, en accord avec ses associés, consacré une part de sa liquidité pour assurer de la disponibilité face aux demandes de rachats, mais aussi honorer ses engagements relatifs à son objet social et à sa mission de maintien à domicile de nos ainés.
Son portefeuille, composé de plus de 500 logements, était en hausse de + 0,65 % sur les valeurs d’expertise au 31/12/2023. L’UC ViaGénérations a ainsi pu aborder 2024 avec confiance. Les acquisitions stratégiques réalisées dans un contexte de taux élevés en 2022 et 2023 renforcent sa résilience. Afin de continuer à consolider son portefeuille, l’UC ViaGénérations est accessible sans droit d’entrée jusqu’au 30 septembre 2024. Grâce à sa stratégie d’investissement sélective, sa gestion agile du portefeuille, l’UC SCI ViaGénérations se positionne donc idéalement pour 2024 et cherchera à nouveau à générer de la valeur pour ses investisseurs et pour la société.