EPARGNE FONCIERE, rendement 2023 de 4.43% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ?
EPARGNE FONCIERE est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en novembre 1968. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.43%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de EPARGNE FONCIERE était de 89.10% (en fin d'année dernière). Gérée par LA FRANCAISE AM, EPARGNE FONCIERE est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)
4.43 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)
7,06 %
Dividende (2023)
36,36 €
Taux Occupation Financier (TOF)
89.10 %
Report à nouveau (RAN)
31,54 %
Provision Gros Travaux (PGR)
9,27 %
Capitalisation
4 534 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
4.43 %
2022
4.64 %
2021
4.40 %
2020
4.40 %
2019
4.40 %
2018
4.46 %
2017
4.54 %
2016
4.70 %
2015
5.00 %
2014
5.31 %
2013
5.31 %
2012
5.32 %
2011
5.35 %
2010
7.04 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de EPARGNE FONCIERE
Valeur de reconstitution
788 €
Nombre de biens
306
Investir sur EPARGNE FONCIERE ?
Souscription ouverte
✅
Prix de souscription pour 1 part
835,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire
1
Nombre de parts maximum
-
Délai de jouissance des parts
1er jour du 4ième mois suivant la souscription
Démembrement possible
✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrement
Nue-propriété en %
Usufruit en %
3 années
89.00 %
11.00 %
4 années
85.50 %
14.50 %
5 années
82.50 %
17.50 %
6 années
80.00 %
20.00 %
7 années
77.00 %
23.00 %
8 années
75.00 %
25.00 %
9 années
72.50 %
27.50 %
10 années
71.00 %
29.00 %
11 années
69.50 %
30.50 %
12 années
68.00 %
32.00 %
13 années
67.00 %
33.00 %
14 années
66.00 %
34.00 %
15 années
65.00 %
35.00 %
16 années
64.00 %
36.00 %
17 années
63.00 %
37.00 %
18 années
62.00 %
38.00 %
19 années
61.50 %
38.50 %
20 années
61.00 %
39.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de EPARGNE FONCIERE, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 77.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 835.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 642.95 € la part, soit une décote de 192.05 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)
9,00 %
Frais de gestion
0,44 %
Assurances vie proposant EPARGNE FONCIERE en unités de compte
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur EPARGNE FONCIERE
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur SCPI EPARGNE FONCIÈRE : Note moyenne des lecteurs : 14.48/20 sur 16 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
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Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
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