SCPI PFO2

PFO2, rendement 2023 de 4.10% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 4.00 % (non garanti).

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

mardi 15 septembre 2015, par FranceTransactions.com

PFO2 : la première SCPI Verte

Avec la SCPI PFO2, PERIAL s’engage à ce que chaque immeuble de bureaux géré au sein de la SCPI soit en capacité, 8 ans après son acquisition, d’afficher une réduction de 40% de sa consommation d’énergie primaire et de 30% de sa consommation en eau. Cet esprit novateur a permis à PERIAL d’anticiper les contraintes réglementaires et d’afficher aujourd’hui une longueur d’avance sur son marché. Ainsi, en 2019, 80% des immeubles gérés au sein de PFO2 sont en avance sur les objectifs fixés par la loi ELAN.

PFO2 est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en juillet 2009. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.10%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PFO2 était de 88.80% (en fin d'année dernière). Gérée par PERIAL, PFO2 est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

PFO2 : indicateurs

Fiche PFO2
Identité
NomPFO2
CréationJuillet 2009
GestionnairePERIAL
Catégorie SCPICLASSIQUE DIVERSIFIEE
SCPI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 9
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)4.10 %
Taux de revalorisation du prix de la part en 2023-16,30 %
👉 Taux de rendement réel en 2023-12,20 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)4,00 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)3,97 %
Dividende (2023)8,82 €
Taux Occupation Financier (TOF)88.80 %
Report à nouveau (RAN)12,44 %
Provision Gros Travaux (PGR)10,77 %
Capitalisation2 673 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20234.10 %
20224.32 %
20214.59 %
20204.50 %
20194.61 %
20184.51 %
20174.43 %
20164.55 %
20155.01 %
20145.22 %
20135.27 %
20125.76 %
20115.42 %
20105.55 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de PFO2
Valeur de reconstitution201 €
Nombre de biens221
Investir sur PFO2 ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part164,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire30
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts1er jour du 6ième mois suivant la souscription
Démembrement possible
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrementNue-propriété en %Usufruit en %
3 années89.00 %11.00 %
4 années86.00 %14.00 %
5 années81.50 %18.50 %
6 années78.00 %22.00 %
7 années75.50 %24.50 %
8 années72.50 %27.50 %
9 années70.00 %30.00 %
10 années67.50 %32.50 %
11 années67.00 %33.00 %
12 années65.00 %35.00 %
13 années63.00 %37.00 %
14 années61.50 %38.50 %
15 années60.00 %40.00 %
16 années59.50 %40.50 %
17 années59.00 %41.00 %
18 années58.50 %41.50 %
19 années58.00 %42.00 %
20 années57.50 %42.50 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de PFO2, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 75.50 % du montant des parts. Avec un prix de part de 164.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 123.82 € la part, soit une décote de 40.18 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)8,50 %
Frais de gestion13,80 %
Assurances vie proposant PFO2 en unités de compte
ContratsFrais souscription
👉 ADVANCED by ATHYMIS (Athymis Gestion)-
👉 CD PARTENAIRES (Amplea)-
👉 APICIL (Frontiere efficiente)-
👉 APREP Multigestion-
👉 PLACEMENT DIRECT (Darjeeling)6.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution)6.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution 2)6.00 %
👉 ETHIC VIE0.00 %
👉 SICAVONLINE (Futura Vie)6.63 %
👉 INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)0.00 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit)8.50 %
👉 LINXEA (LinXea Spirit 2)8.50 %
👉 MEILLEURTAUX PLACEMENT (Liberté Vie)6.00 %
👉 MES-PLACEMENTS (Mes Placements Avenir)0.00 %
👉 MIF (Compte Epargne Libre Avenir Multisupport)-
👉 NETLIFE (UAF LIFE PATRIMOINE)6.50 %
👉 NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)6.50 %
👉 ORADEA VIE (Oradea Multisupport)-
👉 ORELIS (Eurolis)6.50 %
👉 NORTIA (Panthea)-
👉 PATRIMEA NetLife6.50 %
👉 PATRIMEA (Patrimea Premium)6.63 %
👉 ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)6.15 %
👉 PRIMONIAL (Target +)-
👉 VERSION ABSOLUE (UAF LIFE PATRIMOINE)6.50 %
PER (Plan Epargne Retraite) proposant PFO2 en unités de compte
PERFrais souscription
👉 LINXEA SPIRIT PER8.50 %
Annonce

EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur PFO2
Assurance Vie
(contrats)
Nombre de parts maxi. PFO2 Frais de souscription (1) Taux de reversement
des revenus
à l'épargnant (2)
En savoir +

ADVANCED BY ATHYMIS

NCNC NC EN SAVOIR PLUS

AMPLEA

NCNC NC EN SAVOIR PLUS

APREP MULTIGESTION

NCNC NC EN SAVOIR PLUS

EPARGNE EVOLUTION 2

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

ETHIC VIE

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €0.00 % 85.00 % EN SAVOIR PLUS

FUTURA VIE

100.00% du contrat maximum. 6.63 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

INTENCIAL LIBERALYS VIE

25.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €0.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

LINXEA SPIRIT 2

NC8.50 % NC EN SAVOIR PLUS

LIBERTE VIE

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

MES PLACEMENTS AVENIR

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €0.00 % 85.00 % EN SAVOIR PLUS

COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT

NCNC NC EN SAVOIR PLUS

NETLIFE 2

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 €6.50 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

ORADEA MULTISUPPORT

NCNC NC EN SAVOIR PLUS

EUROLIS

NC6.50 % NC EN SAVOIR PLUS

NORTIA PANTHEA

30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €NC 100.00 % EN SAVOIR PLUS

PATRIMEA NETLIFE

NC6.50 % NC EN SAVOIR PLUS

PATRIMEA PREMIUM

100.00% du contrat maximum. 6.63 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS

PUISSANCE AVENIR

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €6.15 % NC EN SAVOIR PLUS

PRIMONIAL TARGET +

Dans la limite de 150 000,00 €NC 100.00 % EN SAVOIR PLUS

VERSION ABSOLUE

NC6.50 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières.
(2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.

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