SCPI PFO2
PFO2, rendement 2023 de 4.10% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2024 de 4.00 % (non garanti).
CLASSIQUE DIVERSIFIEE
mardi 15 septembre 2015, par FranceTransactions.com
PFO2 : la première SCPI Verte
Avec la SCPI PFO2, PERIAL s’engage à ce que chaque immeuble de bureaux géré au sein de la SCPI soit en capacité, 8 ans après son acquisition, d’afficher une réduction de 40% de sa consommation d’énergie primaire et de 30% de sa consommation en eau. Cet esprit novateur a permis à PERIAL d’anticiper les contraintes réglementaires et d’afficher aujourd’hui une longueur d’avance sur son marché. Ainsi, en 2019, 80% des immeubles gérés au sein de PFO2 sont en avance sur les objectifs fixés par la loi ELAN.
PFO2 est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en juillet 2009. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.10%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PFO2 était de 88.80% (en fin d'année dernière). Gérée par PERIAL, PFO2 est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
PFO2 : indicateurs
Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Nom | PFO2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Création | Juillet 2009 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Gestionnaire | PERIAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIEE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 4.10 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de revalorisation du prix de la part en 2023 | -16,30 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Taux de rendement réel en 2023 | -12,20 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 4,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 3,97 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Dividende (2023) | 8,82 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux Occupation Financier (TOF) | 88.80 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Report à nouveau (RAN) | 12,44 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Provision Gros Travaux (PGR) | 10,77 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Capitalisation | 2 673 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Patrimoine immobilier de PFO2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Valeur de reconstitution | 201 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de biens | 221 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Investir sur PFO2 ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Prix de souscription pour 1 part | 164,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de parts minimum à souscrire | 30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Délai de jouissance des parts | 1er jour du 6ième mois suivant la souscription | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 8,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion | 13,80 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Assurances vie proposant PFO2 en unités de compte |
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PER (Plan Epargne Retraite) proposant PFO2 en unités de compte |
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Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. |
Assurance Vie (contrats) | Nombre de parts maxi. PFO2 | Frais de souscription (1) | Taux de reversement des revenus à l'épargnant (2) | En savoir + |
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NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 6.00 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 € | 0.00 % | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
100.00% du contrat maximum. | 6.63 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
25.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 € | 0.00 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 8.50 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 6.00 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 € | 0.00 % | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 € | 6.50 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 6.50 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 € | NC | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 6.50 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
100.00% du contrat maximum. | 6.63 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 € | 6.15 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
Dans la limite de 150 000,00 € | NC | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 6.50 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI. |