Les meilleures SCPI ne sont pas celles qui ont publié le taux de distribution le plus élevé en 2023 ! Il faut tenir compte de la revalorisation du prix des parts ! Top 10 des vraies meilleures SCPI en 2023.
mardi 6 février 2024, par Denis Lapalus
SCPI : les meilleures selon les médias et intermédiaires, et les meilleures pour les épargnants
Scruter uniquement le taux de distribution pour déterminer les meilleures SCPI est un biais que l’on retrouve souvent dans les médias financiers. Du côté des intermédiaires (CIF notamment), c’est également souvent le cas. C’est logique puisque les jeunes SCPI, celles qui peuvent facilement publier des rendements élevés, sont en phase de collecte. Elles profitent ainsi de leur position en haut de tableau pour attirer les épargnants. Les commissions pour les intermédiaires sont aussi généralement boostées durant les premières années. Des classements gagnant-gagnant donc. Sauf qu’évidemment, les investisseurs sont quelque peu orientés... Pour ne pas dire davantage.
Taux de Distribution (définition 2022)
Le taux de distribution d’une SCPI est la division du dividende brut, avant prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par le fonds pour le compte de l’associé, versé au titre de l’année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) par :
Pour les épargnants, ce qui compte vraiment, ce n’est pas uniquement le taux de distribution. Il faut tenir compte également de l’évolution du prix de part durant l’année. Ainsi, sans tenir compte de l’évolution du prix des parts sur l’année, une SCPI dont le prix de part aurait chuter de 20% pourrait se retrouver être la meilleure de l’année. Du grand n’importe quoi !
SCPI : Top 10 des rendements toujours attractifs pour les meilleures
| TOP | SCPI | Souscription ouverte | Taux Distribution 2023 | Variation prix de la part 2023 | Rendement total (*) 2023 | Avis épargnants (**) | Eligibilité Assurance-Vie |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | REMAKE LIVE | ✅ | 7.790 % | +2,00 % | 9,79% | 3.46/5 (13 avis) | ✅ |
| 🥈2 | TRANSITIONS EUROPE | ✅ | 8.160 % | 0,00 % | 8,16% | 3.97/5 (1 avis) | ❌ |
| 🥉3 | KYANEOS PIERRE | ✅ | 5.280 % | +1,85 % | 7,13% | 4.33/5 (12 avis) | ❌ |
| 4 | IROKO ZEN | ✅ | 7.120 % | 0,00 % | 7,12% | 3.83/5 (29 avis) | ✅ Liste contrats |
| 5 | COEUR DE REGIONS | ✅ | 6.200 % | +0,76 % | 6,96% | 4/5 (4 avis) | ✅ Liste contrats |
| 6 | NCAP CONTINENT | ✅ | 6.590 % | 0,00 % | 6,59% | Aucun avis | ✅ Liste contrats |
| 7 | NEO | ✅ | 6.510 % | 0,00 % | 6,51% | 3.61/5 (18 avis) | ❌ |
| 8 | EPARGNE PIERRE EUROPE | ✅ | 6.260 % | 0,00 % | 6,26% | 3.97/5 (1 avis) | ❌ |
| 9 | EPSILON 360 | ✅ | 6.250 % | 0,00 % | 6,25% | 4.5/5 (2 avis) | ❌ |
| 10 | LOG IN | ✅ | 6.200 % | 0,00 % | 6,20% | 3.97/5 (1 avis) | ✅ Liste contrats |
| Taux de Distribution : Depuis le 1er janvier 2022, l'indication des rendements des SCPI est de nouveau calculé selon le taux de distribution (dividende brut de l’année N sur le Prix de souscription au 1er janvier de l’année N). Le TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) n'est plus appliqué. (*) : Performances brutes de fiscalité et des potentiels frais de gestion (selon leur mode de détention, des frais supplémentaires pouvant être appliqués dans le cadre de détention en unités de compte via des contrats d'assurance-vie, brutes de fiscalité et bruts des prélevements sociaux, pour des titres en détention via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel). (**) : Avis des lecteurs du Guide épargne. N'indique en rien la qualité intrinséque de chaque support. Purement indicatif, cf politique de collecte des avis des lecteurs. Liste non exhaustive des offres de marché. Informations publiées à titre indicatif uniquement. | |||||||
- Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
- Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
- Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
- Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.