Fraudes et escroqueries : un nouveau guide de prévention à destination du grand public et des entreprises

Arnaques : un nouveau guide officiel de prévention contre les fraudes et escroqueries, à lire absolument

Les escrocs rivalisent d’ingéniosité afin de tromper les consommateurs et épargnants. Les pièges sont de plus en plus sophistiqués, toutefois l’appât est toujours le même, une trop bonne affaire ou un placement trop juteux. Un nouveau guide de prévention, actualisé des dernières techniques a été publié par le gouvernement.

La vulnérabilité des consommateurs et des entreprises face à des manœuvres frauduleuses s’est accrue avec lacrise sanitaire engendrée par l’épidémie de la Covid 19. Il est essentiel de maintenir une vigilance permanenteen rappelant les attitudes réflexes qu’il convient d’adopter pour déjouer de potentielles arnaques. À cette fin, lesservices de l’État et les autorités de contrôle s’associent et proposent des fiches préventives d’identification desprincipales fraudes.Cette vigilance doit particulièrement s’exercer sur les réseaux sociaux.Plus de 16 millions d’utilisateurs actifs sur Snapchat chaque jour en France ; 46,4 millions d’utilisateurs actifssur Facebook par mois : ces chiffres illustrent l’importance et la démocratisation des réseaux sociaux au sein dela société. Les rencontres entre délinquants ou le recrutement de complices, de « mules » financières ne se fontquasiment plus en physique mais sur ces réseaux, y compris pour l’accompagnement à l’ouverture de comptes. Ilssont devenus de véritables « hypermarchés » de la vente de produits frauduleux, favorisant l’anonymat ou l’usurpation d’identité, et plus généralement des plateformes incontournables pour les activités délictuelles, dont lesescroqueries.La crise sanitaire a accéléré la dématérialisation et multiplié les opportunités d’une délinquance qui exploitaitdéjà le potentiel du numérique.C’est pourquoi les réseaux sociaux sont devenus des points d’entrée majeurs pour les arnaques.Compte-tenu de leur utilisation massive et quotidienne, ces réseaux représentent désormais un des principauxvecteurs de promotion et de publicité pour des produits et services parfois frauduleux qui font de nombreusesvictimes.Les réseaux sociaux ciblent notamment une population très jeune, qui peut se laisser séduire plus facilement,entre autres, par des promesses d’argent facile.Le développement de la numérisation a ouvert un nouveau champ pour les escrocs. Les futures victimes sont approchées par des publicités sur internet, sur les réseaux sociaux (YouTube, Facebook, Twitter, Instagram, TikTok,etc.) les amenant à divulguer, via des formulaires internet, des données personnelles qui seront utilisées pourmieux manipuler la victime.Ces escroqueries sont multiples et variées : de type Ponzi telles que la proposition de formation au « trading »professionnel ; des offres de faux crédits faciles à un taux attractif, des livrets d’épargne, d’investissement dansdes placements « atypiques » ou « alternatifs » (forex, crypto-actifs, EHPAD, parking, etc.), toujours présentéscomme « sûrs » et « rentables ». Dans de très nombreux cas, les escrocs usurpent l’identité d’une société ou d’uneinstitution existante. On observe aussi le pullulement de faux « bons plans » pour gagner de l’argent facilement,comme l’encaissement de chèques pour le compte d’autrui, ou encore des sollicitations, manipulant la générositédes victimes, pour venir en aide en urgence à quelqu’un ou une communauté en détresse…Les réseaux sociaux permettent aux escrocs de s’adapter et de saisir les opportunités délictuelles découlant desdifférentes crises (sanitaire, financière, économique, environnementale).Au gré de l’actualité, de nouvelles opportunités pourraient être saisies par ces derniers en utilisant les réseauxsociaux : escroqueries aux dons pour venir en aide à des populations (Ukraine, catastrophes naturelles) parexemple.Une vigilance toute particulière est donc recommandée pour tout achat ou souscription à une offre de service promue sur les réseaux sociaux.

Date d'archivage de ce document : 20 juillet 2022