SCPI EFIMMO 1
EFIMMO 1, rendement 2023 de 4.65% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ?
BUREAUX
mardi 15 septembre 2015, par FranceTransactions.com
EFIMMO 1
EFIMMO 1 est une SCPI de la catégorie bureaux, à capital variable, créée en octobre 1987. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.65%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de EFIMMO 1 était de 92.59% (en fin d'année dernière). Gérée par SOFIDY, EFIMMO 1 est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
La baisse de valeur de son patrimoine exposé majoritairement à l’immobilier de bureaux est estimée entre -7% et -8% sur un an à fin 2023. Opérant sur le secteur qui subit clairement les baisses de valeur les plus prononcées, la SCPI résiste relativement bien grâce à la forte granularité de son patrimoine composé de petites et moyennes surfaces (270 actifs / 7M€ en moyenne par actif), sa politique d’investissement disciplinée et sa poche de diversification (15 % du patrimoine) dédiée aux commerces, à l’hôtellerie et à la logistique. Sur la base de son nouveau prix de part dorénavant en ligne avec la valeur de reconstitution estimée à fin 2023, la SCPI vise un taux de distribution supérieur à 5% en 2024.
EFIMMO 1 : indicateurs
Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nom | EFIMMO 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Création | Octobre 1987 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Gestionnaire | SOFIDY | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Catégorie SCPI | BUREAUX | ||||||||||||||||||||||||||||||||
SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Label ISR | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 4.65 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de revalorisation du prix de la part en 2023 | -10,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
👉 Taux de rendement réel en 2023 | -5,85 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 5,02 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Dividende (2023) | 11,38 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Taux Occupation Financier (TOF) | 92.59 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Report à nouveau (RAN) | 13,40 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Provision Gros Travaux (PGR) | 1,38 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Capitalisation | 1 721 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||
PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||
Patrimoine immobilier de EFIMMO 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Valeur de reconstitution | 247 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de biens | 936 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Investir sur EFIMMO 1 ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Prix de souscription pour 1 part | 212,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de parts minimum à souscrire | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Nombre de parts maximum | 70 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Délai de jouissance des parts | 1er jour du 3ième mois suivant la souscription | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 12,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Frais de gestion | 0,63 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Assurances vie proposant EFIMMO 1 en unités de compte | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. |
Assurance Vie (contrats) | Nombre de parts maxi. EFIMMO 1 | Frais de souscription (1) | Taux de reversement des revenus à l'épargnant (2) | En savoir + |
---|---|---|---|---|
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 7.69 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 € | 0.00 % | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 8.50 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
25.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 € | NC | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 € | 0.00 % | 85.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 7.69 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 € | 8.50 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 € | NC | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
100.00% du contrat maximum. | 8.16 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 7.69 % | NC | EN SAVOIR PLUS | |
NC | NC | NC | EN SAVOIR PLUS | |
50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 € | 8.50 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
NC | 8.50 % | 100.00 % | EN SAVOIR PLUS | |
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières. (2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI. |