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Assurance-Vie 100% SCPI

Certains épargnants souhaitent investir 100% d’une partie de leur capital sur un contrat dédié à leurs investissements en parts de SCPI. Quels contrats d’assurance-vie du marché, parmi les plus performants et les moins chers, permettent cette stratégie ?
Assurance-Vie 100% SCPI © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

Pourquoi souhaiter vouloir placer 100% en SCPI sur un seul contrat ?

Cette stratégie de séparation des unités de compte et du fonds en euros est pertinente. Il s’agit tout simplement d’optimiser l’utilisation annelle de l’abattement sur les plus-values. Lors d’un rachat demandé auprès de l’assureur, une seule somme est demandée. En ne plaçant que des unités de compte, l’épargnant est ainsi assuré que le rachat ne portera que sur des unités de compte... Et pourra ainsi maximiser son abattement (4.600/9.200€), et ce, chaque année.

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Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.