FranceTransactions.com
Tour d’horizon des contrats d’assurance-vie permettant d’investir via des ETF. Les ETF ou trackers ou fonds indiciels, répliquent les variations d’un indice boursier, du cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, et moins onéreux que des fonds classiques thématiques, ils sont de plus en plus utilisés.
Allocation indicielleAllocations d’actifs en assurance-vieAssurance vieETF (Exchange-Traded Fund)ETF en assurance-vietracker
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLes trackers ou ETF () ou encore nommés fonds indiciels sont des OPCVM indiciels qui répliquent le cours d’un indice boursier (CAC 40, Dow Jones, etc.), d’un titre (action, obligation) ou même d’une matière première (Or, pétrole, etc.).
Oui, c’est possible ! Mais tout dépend du contrat. Les ETF doivent être éligibles au contrat. Ces ETF sont les supports d’investissement de demain. Les investisseurs sont de plus en plus nombreux à se détourner des traditionnelles unités de compte, dont le fonctionnement et les frais restent trop obscurs.
| Assurance Vie (contrats) |
Nombre de trackers | Nb total unités de compte | Frais sur versement (1) | Dépôt min (souscription) | Fonds euros |
|---|---|---|---|---|---|
|
4 | 259 | 0,80 % | 1 000 € | FONDS EUROS ACUITY FG 0.60 (2.950% en 2023) |
|
5 | 116 | 2,00 % | 10 000 € | SPIRICA (1.600% en 2023) |
|
41 | 410 | 0,00 % | 300 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
38 | 500 | 0,00 % | 500 € | EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023) FONDS EURO OBJECTIF CLIMAT (0.000% en ) |
|
8 | 42 | 0,00 % | 5 000 € | CARDIF (3.000% en 2023) |
|
50 | 200 | 0,00 % | 300 € | EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
90 | 422 | 0,00 % | 300 € | EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
35 | 260 | 0,00 % | 1 000 € | APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023) APICIL EUROFLEX (1.000% en 2023) |
|
33 | 400 | 0,00 % | 300 € | EUROSSIMA (2.000% en 2023) EURO EXCLUSIF (3.100% en 2023) |
|
25 | 1415 | 0,00 % | 15 000 € | CARDIF SECURITE (3.000% en 2023) |
|
20 | 42 | 0,50 % | 450 € | ACTIF GENERAL GARANCE FG 0.85 (2.450% en 2022) |
|
|
82 | 18 | 0,00 % | 500 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
112 | 800 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
50 | 315 | 0,00 % | 500 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
56 | 1000 | 0,00 % | 100 € | FONDS EUROS DARJEELING (1.700% en 2022) |
| 65 | 294 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR RENDEMENT 2 (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023) |
|
|
110 | 21 | 0,00 % | 1 000 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
46 | 180 | 0,00 % | 1 000 € | EASYVIE EUROS (2.400% en 2023) |
|
23 | 224 | 0,00 % | 500 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023) |
|
19 | 308 | 0,00 % | 500 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023) |
|
110 | 1649 | 4,50 % | 5 000 € | ACTIF GENERAL GENERALI (FG 0.9) (2.600% en 2023) GENERALI ELIXENCE (3.000% en 2023) |
|
3 | 300 | 0,00 % | 500 € | SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
5 | 372 | 2,00 % | 20 000 € | ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023) |
|
8 | 142 | 2,00 % | 30 000 € | FONDS EUROS GAIPARE (2.300% en 2023) |
| 11 | 208 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
|
40 | 213 | 0,00 % | 1 000 € | SECURITE EN EUROS (1.200% en 2021) |
|
20 | 42 | 1,00 % | 100 € | ACTIF GENERAL GARANCE (3.500% en 2023) |
|
12 | 12 | 0,00 % | 300 € | (0.000% en ) |
| 12 | 12 | 0,00 % | 500 € | (0.000% en ) | |
|
1 | 16 | 0,00 % | 300 € | (0.000% en ) |
|
30 | 300 | 0,00 % | 1 000 € | SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
40 | 700 | 0,00 % | 500 € | SECURITE EUROS AGEAS (1.790% en 2022) |
|
40 | 680 | 0,00 % | 500 € | EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023) OBJECTIF CLIMAT (0.000% en ) |
|
50 | 0 | 0,00 % | 1 000 € | ACTIF GENERAL ORADEA VIE (3.100% en 2023) |
|
21 | 432 | 0,00 % | 100 € | FONDS EUROS SURAVENIR (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) |
|
21 | 600 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR RENDEMENT 2 (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023) |
|
23 | 480 | 0,00 % | 500 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME (2.000% en 2023) |
|
43 | 480 | 0,00 % | 500 € | SPIRICA (1.700% en 2023) NOUVELLE GENERATION (3.130% en 2023) OBJECTIF CLIMAT (0.000% en ) |
|
12 | 0 | 0,00 % | 300 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
50 | 2300 | 0,00 % | 500 € | CARDIF (3.000% en 2023) EURO PRIVATE STRATEGIES (3.000% en 2023) |
|
10 | 80 | 0,00 % | 500 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) |
|
35 | 63 | 0,00 % | 1 000 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
46 | 580 | 0,00 % | 500 € | SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
5 | 463 | 0,00 % | 500 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
39 | 775 | 0,00 % | 1 000 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023) |
|
18 | 47 | 4,50 % | 1 500 € | ACTIF GENERAL MILLEIS VIE (2.750% en 2023) |
|
18 | 786 | 0,00 % | 1 000 € | APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023) |
|
65 | 360 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
| 57 | 287 | 0,00 % | 500 € | EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
|
22 | 400 | 5,00 % | 150 000 € | ORADEA VIE FG 0.78 (1.200% en 2021) |
|
40 | 830 | 4,50 % | 1 500 € | FONDS EUROS MYPGA (2.000% en 2022) |
|
40 | 41 | 0,00 % | 500 € | APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023) |
| 23 | 23 | 0,00 % | 1 000 € | NETISSIMA FG 85 (0.850% en 2021) | |
|
5 | 260 | 2,00 % | 25 000 € | ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023) |
|
23 | 380 | 0,00 % | 1 000 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023) NEOEURO GARANTI 2 (2.300% en 2023) |
|
23 | 680 | 0,00 % | 1 000 € | FONDS EURO NOUVELLE GENERATION (3.130% en 2023) OBJECTIF CLIMAT (0.000% en ) |
| 43 | 200 | 0,00 % | 50 000 € | FONDS EUROS ORADEA VIE (1.900% en 2022) SECURITE INFRA EURO (3.500% en 2023) |
|
|
209 | 1231 | 4,50 % | 500 € | ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023) |
| 55 | 1300 | 0,00 % | 500 € | FONDS EUROS (1.700% en 2022) | |
|
84 | 829 | 0,00 % | 100 € | SELECTION RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
100 | 800 | 0,00 % | 1 000 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
|
23 | 380 | 4,50 % | 7 500 € | SPIRICA (1.700% en 2023) EUROSELECTION 2.1 (1.300% en 2023) |
|
80 | 700 | 0,00 % | 100 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) |
|
80 | 380 | 0,00 % | 1 000 € | EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023) |
| 18 | 786 | 0,00 % | 1 000 € | APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023) | |
|
70 | 70 | 1,90 % | 1 200 € | SECURITE EN EUROS (3.100% en 2023) |
|
23 | 300 | 4,75 % | 1 000 € | SPIRICA (1.400% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023) NEOEURO GARANTI 2 (2.300% en 2023) |
|
209 | 245 | 4,50 % | 500 € | ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023) |
|
82 | 18 | 0,00 % | 500 € | SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) |
|
154 | 176 | 0,00 % | 300 € | SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (2.500% en 2023) |
|
154 | 176 | 0,00 % | 1 000 € | SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (2.500% en 2023) |
|
Liste triée par défaut par nom de contrats.
(1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente. Les frais d'arbitrages sur les trackers sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le nom de contrat d'assurance-vie/assureur. Informations fournies à titre indicatif uniquement. |
|||||
Investir sur l’or, le pétrole ou les indices boursiers, comme le CAC 40, le DAX, ou le secteur des bio-techs était jusqu’ici assez fastidieux et même hasardeux. Il fallait choisir les sicav les plus approchantes, mais dans tous les cas, impossible d’obtenir la véritable réplication des indices boursiers. Seuls les trackers permettent en effet de suivre véritablement les indices avec les dividendes ré-investis, avec les pondérations exacts de l’indice suivi.
Plusieurs contrats d’assurance-vie proposent des trackers. Mais pour les investisseurs souhaitant réellement utiliser ce type de support, le choix le plus important de trackers est proposé par le contrat d’assurance-vie Puissance Sélection. Assuré auprès de Generali, ce contrat connaît un réel grand succès auprès des investisseurs, car est à la clé, la fiscalité attractive de l’assurance-vie.
Le plus de ce contrat est évidemment la faiblesse des frais d’arbitrage sur les trackers : 0,10%. Sans frais sur les versements, les assureurs généralement se rabattent sur les frais d’arbitrage des unités de compte. Sur ce contrat, part belle est faite donc aux trackers.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Les ETF (ou Trackers) sont des instruments financiers permettant de répliquer un indice, ou plus généralement la valorisation d’un actif de référence. Très tendance outre-atlantique depuis plusieurs (...)
Pour les épargnants ayant un profil d’investisseur équilibré ou dynamique, choisir des ETF comme unités de compte peut avoir du sens. D’autant que certains ETF permettent, au contraire des unités de (...)
Contrat d'assurance-vie Yomoni Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par YOMONI. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.500% (Soit 2.070% NET des prélèvements sociaux et des frais de (...)
Avis, Rendements, Frais, Bonus
Puisque les épargnants souhaitant placer leur argent espèrent des rendements conséquents, il faut nécessairement s’exposer davantage aux risques de marché. Les profils les plus sécuritaires du contrat (...)
Les ETF ont le vent en poupe en Europe. Moins gourmands en frais, plus facile à suivre, les épargnants misent de plus en plus sur les ETF. Sans toutefois bien comprendre ce qu’ils achètent ou (...)
Nalo Patrimoine est un contrat d’assurance-vie sans frais sur les versements, piloté par des robo-advisors, sur des allocations 100% en ETF, sans rétro-commissions (clean-shares). Plébiscité par la (...)
Amundi poursuit le déploiement de ses produits financiers ESG, avec deux nouvelles émissions d’ETF classés Article 8 au niveau européen (SFDR).
Yomoni, l’expert de la gestion pilotée à base d’ETF, livre son baromètre mensuel sur le marché des ETF. Le mois de mars a été en demi-teinte, événements géopolitiques, baisse des (...)
L’indice MSCI World connaît un énorme succès auprès des épargnants souhaitant investir en bourse, sans toutefois préjuger de secteurs ou de régions économiques. Quels sont les meilleurs contrats (...)
Le 31 octobre, c’est Halloween, mais c’est également la journée mondiale de l’épargne !
Taux de change de l’Euro contre le Dollar américain au 04 novembre 2024.
L’achat d’un logement en VEFA (Vente en l’État Futur d’Achèvement) comporte des risques, dont celui de la faillite du promoteur immobilier.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
