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Prêt / Emprunt de titres

Le prêt-emprunt de titres est une opération financière largement pratiquée par les professionnels de la finance.
Prêt / Emprunt de titres © stock.adobe.com
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Prêt-emprunt de titres

Le prêt-emprunt de titres est une opération financière courante dans le monde de la finance. Il permet à deux parties, un prêteur et un emprunteur, de réaliser des transactions mutuellement bénéfiques en utilisant des titres comme collatéral.

Pourquoi une entreprise emprunte-t-elle des titres ?

  • Couverture à court terme (short selling) : Stratégie de trading : Les investisseurs professionnels empruntent des actions pour les vendre immédiatement, en pariant sur une baisse de leur prix. Ils espèrent ensuite racheter les actions à un prix inférieur et les restituer au prêteur, réalisant ainsi un profit si la valeur des actions a effectivement baissé.
  • Couverture contre les pertes : Les entreprises peuvent également utiliser le prêt-emprunt de titres pour couvrir des positions existantes sur des actions. Par exemple, si une entreprise possède des actions d’une autre société et craint que leur valeur ne baisse, elle peut emprunter les mêmes actions et les vendre, neutralisant ainsi son exposition à une baisse potentielle du prix.
  • Faciliter les opérations de fusion-acquisition : Paiement en actions, lors d’une fusion-acquisition, une entreprise peut utiliser des actions empruntées pour payer l’entreprise acquise. Cela permet de conserver des liquidités et d’éviter de diluer l’actionnariat existant.
  • Arbitrage : Les entreprises peuvent emprunter des titres pour profiter des différences de prix entre différents marchés.
  • Financement de transactions : Les titres empruntés peuvent être utilisés comme garantie pour obtenir des prêts. Il est important de noter que le prêt-emprunt de titres comporte des risques. L’emprunteur doit notamment s’acquitter des intérêts sur les titres empruntés et s’exposer au risque de rachat des titres par le prêteur si leur prix augmente.