Assurance-vie et ETF : quels contrats choisir ?
Sans frais sur versement, des frais de gestion au plus bas du marché (0 .5%), ces contrats permettent d’investir régulièrement sur des ETF.
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Investissement progressif (DCA)
L’investissement progressif est une stratégie d’investissement consistant à moyenner son cours d’achat d’un actif financier.
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EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Investissement progressif
Davantage connu sous le terme de DCA (Dollar Cost Averaging), cette stratégie d’investissement régulier permet d’achat, à interval de temps régulier, le même actif financier. L’idée étant de moyenner son cours d’achat, en visant une hausse de sa valorisation à terme.
| TOP | Assurance Vie (contrats) | Investissements programmés sur ETF (DCA ETF) | Nombre ETF éligibles au contrat | Frais sur versement contrat + Frais achat ETF (1) | Frais sur ETF (Gestion UC + Transactions A/V ETF) (2) |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 |  PLACEMENT DIRECT Placement Direct Vie 🎁 500.00 euros offerts (plus que 5 jours pour en profiter !) | ✅ | 55 | 0,10 % | 0,70 % |
| 🥈2 |  ASSURANCEVIE.COM Lucya Cardif | ✅ | 50 | 0,10 % | 0,70 % |
| 🥉3 |  LINXEA LinXea Spirit 2 | ✅ | 43 | 0,10 % | 0,70 % |
| 4 |  MEILLEURTAUX PLACEMENT LIBERTE VIE | ✅ | 40 | 0,10 % | 0,70 % |
| 5 |  EPARGNISSIMO Croissance Avenir 🎁 300.00 euros offerts | ✅ | 112 | 0,10 % | 0,80 % |
| (1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente.Les frais d'arbitrages sur les ETF sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Informations fournies à titre indicatif uniquement. (2) somme des frais de gestion standard unité de compte et spécifiques sur les ETF ajoutés des frais achat et vente pour une transaction sur ETF. | |||||
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