Pour la troisième année consécutive, Iroko Zen affiche plus de 7% de rendement en 2023.
mardi 30 janvier 2024, par Denis Lapalus
La SCPI IROKO ZEN tient le cap pendant la crise
Bien que l’année 2023 ait été marquée par des perturbations sur le marché immobilier, IROKO ZEN démontre une résilience remarquable en affichant de très bons résultats. La SCPI se classe sur le podium des rendements publiés au titre de l’année 2023 (tous les rendements ne sont pas encore publiés à l’heure de la rédaction de cette article).
Des valeurs de parts stables en 2024
La campagne de fin d’année a confirmé la tendance pressentie en septembre 2023. En effet, les expertises indépendantes principalement menées par Cushman & Wakefield sur 100 % des actifs montrent que le patrimoine récent, granulaire et diversifié de la SCPI fait plus que résister à cette crise. Au 31/12/2023, le prix de part d’Iroko Zen présente ainsi une décote puisque la valeur de reconstitution est de 209,43 € (vs. une valeur d’achat à 200 €).
Un rendement au-delà de 7% pour la troisième année consécutive
Depuis sa création, Iroko Zen a battu son objectif non garanti de 5,50 % et dépassé les 7 % de Taux de Distribution. Le taux de distribution 2023 (définition ASPIM) de la SCPI IROKO ZEN s’établit à 7,12 %. Compte tenu du contexte immobilier actuel et de sa dynamique de collecte soutenue, la SCPI a toutes les cartes en main pour continuer sur cette voie en 2024. Pour rappel, les performances passées ne présagent pas des performances futures.
| Identité | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Nom | IROKO ZEN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Création | 01/09/2020 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gestionnaire | IROKO | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Catégorie SCPI | IMMOBILIER EUROPEEN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Label ISR | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 7.12 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | 5,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 5,50 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 100.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capitalisation | 56 000 000 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Patrimoine immobilier de IROKO ZEN | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valeur de reconstitution | 210 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de biens | 62 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investir sur IROKO ZEN ? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 202,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 25 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du mois suivant la souscription | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement possible | ✅ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Démembrement temporaire : Clés de répartition | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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| Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 0,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion | 12,00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assurances vie proposant IROKO ZEN en unités de compte |
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| PER (Plan Epargne Retraite) proposant IROKO ZEN en unités de compte |
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Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Européenne convaincue, Iroko Zen est une SCPI diversifiée
En 2023, Iroko Zen a accueilli 6 200 nouveaux épargnants qui ont confié 254 millions d’euros d’épargne pour une capitalisation totale de plus de 467 M€. Cette collecte dynamique a permis à la SCPI d’être un acteur actif sur les marchés immobiliers européens et de faire 38 acquisitions, pour 8 millions d’euros en moyenne. Et surtout de renforcer ses positions à l’étranger, en passant de 46 % à 56 % de patrimoine situé hors France, en Allemagne, en Espagne, en Irlande et aux Pays-Bas. L’occasion d’intensifier encore davantage sa diversification.
Opportuniste : une stratégie parfaitement adaptée aux nouvelles conditions de marché
À contre-courant de son marché, Iroko Zen a profité du contexte immobilier pour saisir des opportunités inédites. Les acquisitions de 2023 représentent un peu plus de 60 % du patrimoine actuel d’Iroko Zen, entraînant ainsi une hausse potentielle de la performance de la SCPI. Ses équipes continuent de sourcer des dossiers d’investissement très compétitifs sur toutes les classes d’actifs et sur tous les marchés d’Europe de l’Ouest.
Exemple de deux acquisitions d’Iroko Zen au 4eme trimestre 2023 :
- Les locaux d’activité de Segula Technologies Germany à Rüsselheim
- Un immeuble de bureau au cœur du Carré de Soie, près de Lyon Ces deux acquisitions ne sont pas représentatives de l’ensemble du portefeuille de la SCPI.
« 2024 sera un des meilleurs moments pour investir en immobilier. Pour cette année, nous avons à nouveau l’ambition de dépasser notre objectif non garanti de 5,50 % et ciblons une performance non garantie dans la lignée des années précédentes : nous sommes convaincus que c’est la période la plus propice de ces dix dernières années pour investir en immobilier tertiaire et qu’Iroko a une position unique sur le marché pour en profiter. Comme depuis le début d’Iroko, nos équipes mettront toute leur énergie au service de l’épargne qui nous est confiée. »
Iroko Next, la dernière née d’Iroko
Iroko Next est une SCI dédiée à l’Assurance-Vie qui investit dans des stratégies accompagnant les transitions générationnelles, digitales et démographiques et dont la performance 2023 s’établit à 5,48%, la plaçant parmi les meilleures performances. Forte d’un timing idéal pour profiter d’un nouveau cycle immobilier, elle présente des caractéristiques similaires à son aînée Iroko Zen en étant sans frais d’entrée et labellisée Finansol. Iroko Next est disponible sous conditions dans les contrats Generali, Prepar Vie et Oradea.