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Assurance-vie : taux 2021 des fonds euros, les premières publications

Les premières publications de rendements 2021 des fonds euros ont été effectuées en ce début janvier 2022. Sans surprise, la baisse constatée sur ces premières publications est modérée. Les rendements étant déjà faibles en 2021. De nombreuses publications sont attendues encore cette semaine.

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Fonds euros 2021 #Taux2021

Publié le lundi 3 janvier 2022 par Denis Lapalus , mis à jour le mardi 18 janvier 2022 à 08 h 13

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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

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Taux des fonds euros 2021

La baisse des rendements devrait être mesurée pour l’année 2021, probablement autour des 10 points de base. Les rendements publiés en 2020 étaient déjà faibles, et les assureurs devant puiser dans leurs réserves, face à leur obligation de les restituer avant huit années. Les premières publications confirment cette tendance.

Assureur	Contrat	Fonds euros	Taux 2021 publié⁽¹⁾	Taux 2020 publié	Variation 2021 en PdB ⁽²⁾ vs 2020	Taux 2021 net pour l'épargnant⁽³⁾	Variation 2021/2020
A.G.P.M VIE	PLAN EPARMIL	FONDS EUROS AGPM	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
ABEILLE ASSURANCES	AFER MULTISUPPORT	FONDS GARANTI ABEILLE	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
ABEILLE ASSURANCES	EVOLUTION VIE	ABEILLE ACTIF GARANTI VERS. COND. Versements conditionnés :Seul le versement initial d'un montant supérieur ou égal à 30.000€ doit comporter au minimum 30% d'unités de compte non garanties en capital. L'épargnant peut arbitrer en ligne, à tout moment, l'intégralité de son capital sur le fonds euros, sans aucune contrainte.	1,310 %	1,410 %	-10 PdB	1,085 %	-7,09%
ABP VIE	HORIZEO	FONDS EUROS ABP VIE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
ABP VIE	HORIZEO 2	FONDS EUROS ABP VIE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
ACM VIE	PLAN ASSURANCE VIE AVANTAGE	CREDIT MUTUEL CIC	1,200 %	1,100 %	10 PdB	0,994 %	+9,09%
ACM VIE	PLAN ASSURANCE VIE ESSENTIEL	CREDIT MUTUEL CIC	1,100 %	1,000 %	10 PdB	0,911 %	+10,00%
ACM VIE	PLAN ASSURANCE VIE PRIVILEGE	CREDIT MUTUEL CIC	1,450 %	1,350 %	10 PdB	1,201 %	+7,41%
AEP	NORTIA PANTHEA	EURO CONVICTION	1,150 %	-1,380 %	253 PdB	0,952 %	-183,33%
AEP	NORTIA PANTHEA	ACTIF GENERAL AEP	1,070 %	0,890 %	18 PdB	0,886 %	+20,22%
AGEAS FRANCE	KOMPOZ	SECURITE EUROS AGEAS	1,250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1,61% correspond au choix des options suivantes : option d'investissement sur le fonds en euros jusqu’à 30%, 70% sur des unités de compte (accès à des supports de type OPCVM et OPCI) et mise en place de versements programmés, soit des frais de gestion annuels de 0,5%.	1,350 %	-10 PdB	1,035 %	-7,41%
AGEAS FRANCE	MYPGA	FONDS EUROS MYPGA	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
AGEAS FRANCE	PRIVILEGE GESTION ACTIVE	Fonds Securite	1,300 %	1,200 %	10 PdB	1,076 %	+8,33%
ALLIANZ	EPARGNE RETRAITE 2	FONDS ASAC / ALLIANZ VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er décembre 2019, les nouveaux contrats souscrits sont soumis à l'obligation de répartition à minima à 30% en unités de compte.	1,800 %	1,850 %	-5 PdB	1,490 %	-2,70%
ALLIANZ	EPARGNE RETRAITE 2 PLUS	FONDS ASAC / ALLIANZ VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er décembre 2019, les nouveaux contrats souscrits sont soumis à l'obligation de répartition à minima à 30% en unités de compte.	1,800 %	1,850 %	-5 PdB	1,490 %	-2,70%
ALLIANZ	FIDELISSIMO	FONDS EUROS GAIPARE VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er décembre 2019, les nouveaux contrats souscrits sont soumis à l'obligation de répartition à minima à 30% en unités de compte.	1,800 %	1,900 %	-10 PdB	1,490 %	-5,26%
ALLIANZ	GAIPARE SELECT F	FONDS EUROS GAIPARE VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er décembre 2019, les nouveaux contrats souscrits sont soumis à l'obligation de répartition à minima à 30% en unités de compte.	1,800 %	1,900 %	-10 PdB	1,490 %	-5,26%
ALLIANZ	SELECTISSIMO	FONDS EUROS GAIPARE VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er décembre 2019, les nouveaux contrats souscrits sont soumis à l'obligation de répartition à minima à 30% en unités de compte.	1,800 %	1,900 %	-10 PdB	1,490 %	-5,26%
APICIL	BOURSE DIRECT VIE	APICIL EUROFLEX VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	1,400 %	1,400 %	0 PdB	1,159 %	0,00%
APICIL	FRONTIERE EFFICIENTE	APICIL EURO GARANTI VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	0,700 %	0,600 %	10 PdB	0,580 %	+16,67%
APICIL	INTENCIAL LIBERALYS VIE	APICIL EUROFLEX VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	1,400 %	1,400 %	0 PdB	1,159 %	0,00%
APICIL	INTENCIAL LIBERALYS VIE	APICIL EURO GARANTI VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	0,860 %	0,850 %	1 PdB	0,712 %	+1,18%
APICIL	LINXEA ZEN	APICIL EURO GARANTI VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	0,860 %	0,850 %	1 PdB	0,712 %	+1,18%
APICIL	LINXEA ZEN	APICIL EUROFLEX VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	1,400 %	1,400 %	0 PdB	1,159 %	0,00%
APICIL	PERFORMANCE ABSOLUE VIE	APICIL EURO GARANTI VERS. COND. Versements conditionnés :Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).	0,700 %	0,600 %	10 PdB	0,580 %	+16,67%
AXA	ARPEGES	AXA ARPEGES	0,900 %	1,200 %	-30 PdB	0,745 %	-25,00%
AXA	CLER	FONDS EURO AXA	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
AXA	EXCELIUM	AXA EURO	0,900 %	1,200 %	-30 PdB	0,745 %	-25,00%
BPCE VIE	MILLEVIE ESSENTIELLE	FONDS EUROS BPCE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
BPCE VIE	MILLEVIE INFINIE	FONDS EUROS BPCE	1,100 %	1,150 %	-5 PdB	0,911 %	-4,35%
BPCE VIE	MILLEVIE INITIALE	FONDS EUROS BPCE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
BPCE VIE	MILLEVIE PREMIUM	FONDS EUROS BPCE	0,900 %	0,950 %	-5 PdB	0,745 %	-5,26%
BPCE VIE	QUINTESSA 2	FONDS EUROS ABP VIE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
CADIF ASSURANCES VIE	CARDIF ELITE	CARDIF SECURITE	1,100 %	1,200 %	-10 PdB	0,911 %	-8,33%
CADIF ASSURANCES VIE	CARDIF ESSENTIEL	CARDIF SECURITE	1,100 %	1,200 %	-10 PdB	0,911 %	-8,33%
CADIF ASSURANCES VIE	CARDIF MULTI-PLUS 3I	CARDIF SECURITE	1,100 %	1,200 %	-10 PdB	0,911 %	-8,33%
CAPMA ET CAPMI	DYNAVIE	DYNAVIE	1,900 %	1,200 %	70 PdB	1,573 %	+58,33%
CARAC	CARAC ENTRAID EPARGNE	FONDS EUROS CARAC ENTRAID	1,300 %	1,500 %	-20 PdB	1,076 %	-13,33%
CARAC	CARAC ÉPARGNE GéNéRATION	FONDS EUROS CARAC VERS. COND. Versements c onditionnés :Versements conditionnés sur le fonds euros: au minimum 25% de votre épargne doit être placée sur des supports exprimés en unités de compte.	1,200 %	NC	NC	0,994 %	NS
CARAC	CARAC ÉPARGNE PATRIMOINE 500 € offerts, sous conditions.	FONDS EUROS CARAC	1,400 %	1,700 %	-30 PdB	1,159 %	-17,65%
CARAC	CARAC ÉPARGNE PROTECTION	FONDS EUROS CARAC	1,400 %	1,700 %	-30 PdB	1,159 %	-17,65%
CARAC	CARAC ÉPARGNE SOLIDAIRE	FONDS EUROS CARAC	1,400 %	1,700 %	-30 PdB	1,159 %	-17,65%
CARAC	CARAC PROFILEO	FONDS EUROS CARAC VERS. COND. Versements conditionnés :Versements conditionnés sur le fonds euros: au minimum 25% de votre épargne doit être placée sur des supports exprimés en unités de compte.	1,400 %	1,700 %	-30 PdB	1,159 %	-17,65%
CARAC	COMPTE EPARGNE	FONDS EUROS CARAC CE	1,200 %	1,400 %	-20 PdB	0,994 %	-14,29%
CARAC	CREDIT COOPERATIF AGIR	CARAC SECURITE EURO	1,200 %	1,400 %	-20 PdB	0,994 %	-14,29%
CARDIF ASSURANCE VIE	ASSURANCE VIE HELLO !	CARDIF	1,100 %	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
CARDIF ASSURANCE VIE	COMPLICE VIE	MATMUT COMPLICE VIE	0,850 %	NC	NC	0,704 %	NS
CARDIF ASSURANCE VIE	LUCYA CARDIF	CARDIF	1,100 %	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
CARDIF ASSURANCE VIE	LUCYA CARDIF	EURO PRIVATE STRATEGIES VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versements ponctuels uniquement (pas de versements programmés), la répartition minimale en unités de compte doit être de 66%. 1 euro versé sur Euro Private Stratégies, pour 2 euros versés en unités de compte.	2,500 %	NC	NC	2,070 %	NS
CARDIF ASSURANCE VIE	MULTIPLACEMENTS 2	CARDIF	1,100 %	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
CARDIF ASSURANCE VIE	MULTIPLACEMENTS PRIVILEGE	CARDIF	1,100 %	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
CARDIF ASSURANCE VIE	MULTIPLUSWEB	CARDIF SECURITE	1,100 %	1,200 %	-10 PdB	0,911 %	-8,33%
CNP ASSURANCES	AIKIDO	AIKIDO	0,500 %	0,450 %	5 PdB	0,414 %	+11,11%
CNP ASSURANCES	CACHEMIRE	CACHEMIRE EURO	0,850 %	0,850 %	0 PdB	0,704 %	0,00%
CNP ASSURANCES	CACHEMIRE 2	CACHEMIRE EURO FG 0.85	0,850 %	0,950 %	-10 PdB	0,704 %	-10,53%
CNP ASSURANCES	CACHEMIRE PATRIMOINE 2	CACHEMIRE PATRIMOINE SÉRIE 2	0,850 %	0,950 %	-10 PdB	0,704 %	-10,53%
CNP ASSURANCES	CNP ONE	CNP PATRIMOINE EUROS B	1,420 %	1,390 %	3 PdB	1,176 %	+2,16%
CNP ASSURANCES	EASYVIE	EASYVIE EUROS	1,100 %	1,200 %	-10 PdB	0,911 %	-8,33%
CNP ASSURANCES	INITIATIVES TRANSMISSION	INITIATIVES TRANSMISSION	0,500 %	0,500 %	0 PdB	0,414 %	0,00%
CNP ASSURANCES	NUANCES 3D	NUANCES SECURITE	0,750 %	0,800 %	-5 PdB	0,621 %	-6,25%
CNP ASSURANCES	NUANCES PRIVILEGE	PRIVILEGE SECURITE	0,950 %	1,000 %	-5 PdB	0,787 %	-5,00%
CNP ASSURANCES	SOLESIO VIE	FONDS EUROS BANQUE POSTALE	0,500 %	0,500 %	0 PdB	0,414 %	0,00%
CNP ASSURANCES	VIVACCIO	FONDS EUROS VIVACCIO	0,650 %	0,700 %	-5 PdB	0,538 %	-7,14%
DEXIA EPARGNE PENSION	EUROLIS	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GAN	GAN PATRIMOINE EVOLUTION	GAN PATRIMOINE EVOLUTION	0,900 %	0,900 %	0 PdB	0,745 %	0,00%
GAN	GAN PATRIMOINE STRATEGIES	GAN PATRIMOINE STRATEGIES	0,700 %	0,700 %	0 PdB	0,580 %	0,00%
GARANCE	GARANCE EPARGNE	ACTIF GENERAL GARANCE	2,750 %	2,750 %	0 PdB	2,277 %	0,00%
GENERALI	ESPACE INVEST 5	ACTIF GENERAL GENERALI (FG 0.9)	0,700 %	0,800 %	-10 PdB	0,580 %	-12,50%
GENERALI	ESPACE INVEST 5	GENERALI ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GENERALI	GENERALI PHI	GENERALI PHI	1,300 %	1,260 %	4 PdB	1,076 %	+3,17%
GENERALI	HIMALIA	ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GENERALI	HIMALIA	EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués.	1,500 %	1,700 %	-20 PdB	1,242 %	-11,76%
GENERALI	HIMALIA	ACTIF GENERAL GENERALI VIE	0,700 %	0,800 %	-10 PdB	0,580 %	-12,50%
GENERALI	OCTUOR	GENERALI ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GENERALI VIE	ALLOCATION VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	ALLOCATION VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	ALTAPROFITS VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	ALTAPROFITS VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	BINCK VIE	EUROSSIMA FG 0.75	0,750 %	0,900 %	-15 PdB	0,621 %	-16,67%
GENERALI VIE	BINCK VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	v class="ind ind-fleche--2"> -32,14%
GENERALI VIE	BOURSE DIRECT HORIZON	EUROSSIMA FG 0.75	0,750 %	0,900 %	-15 PdB	0,621 %	-16,67%
GENERALI VIE	BOURSE DIRECT HORIZON	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	BOURSOVIE	EUROSSIMA	0,750 %	0,900 %	-15 PdB	0,621 %	-16,67%
GENERALI VIE	BOURSOVIE	EURO EXCLUSIF	1,350 %	1,430 %	-8 PdB	1,118 %	-5,59%
GENERALI VIE	CASHBEE+ 100 € offerts, sous conditions.	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	CASHBEE+ 100 € offerts, sous conditions.	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	DUBUS VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	E-NOVLINE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	EPARGNE GENERALI PLATINIUM	EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués.	1,500 %	1,700 %	-20 PdB	1,242 %	-11,76%
GENERALI VIE	EPARGNE GENERALI PLATINIUM	EURO G. FIRMA	1,500 %	1,050 %	45 PdB	1,242 %	+42,86%
GENERALI VIE	EPARGNE GENERALI PLATINIUM	ACTIG GENERAL GENERALI	0,600 %	0,700 %	-10 PdB	0,497 %	-14,29%
GENERALI VIE	ERMG EVOLUTION	FONDS EURO Y	1,300 %	1,260 %	4 PdB	1,076 %	+3,17%
GENERALI VIE	ERMG EVOLUTION	ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GENERALI VIE	EX DIRECT	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	EX DIRECT	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	GENERALI EPARGNE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	GENERALI EPARGNE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	ISR VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	KAORI VIE	EUROSSIMA FG 0.8	0,700 %	0,850 %	-15 PdB	0,580 %	-17,65%
GENERALI VIE	KAORI VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,900 %	1,350 %	-45 PdB	0,745 %	-33,33%
GENERALI VIE	LINXEA VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	LINXEA VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	MA SENTINELLE VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	MES PLACEMENTS VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	MES PLACEMENTS VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	MONABANQ VIE PREMIUM	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	MONABANQ VIE PREMIUM	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	MONIWAN VIE 200 € offerts, sous conditions.	EUROSSIMA FG 0.75	0,750 %	0,900 %	-15 PdB	0,621 %	-16,67%
GENERALI VIE	MONIWAN VIE 200 € offerts, sous conditions.	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	NALO PATRIMOINE 500 € offerts, sous conditions.	NETISSIMA FG 85 VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,850 %	1,000 %	-15 PdB	0,704 %	-15,00%
GENERALI VIE	PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	PUISSANCE SELECTION	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	PUISSANCE SELECTION	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionné s :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	SOLID'R VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	0,800 %	0,950 %	-15 PdB	0,662 %	-15,79%
GENERALI VIE	SOLID'R VIE	NETISSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.	0,950 %	1,400 %	-45 PdB	0,787 %	-32,14%
GENERALI VIE	XAELIDIA	EURO INNOVALIA VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués.	1,500 %	1,700 %	-20 PdB	1,242 %	-11,76%
GENERALI VIE	XAELIDIA	ELIXENCE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
GENERALI VIE	XAELIDIA	ACTIF GENERAL GENERALI	0,700 %	0,800 %	-10 PdB	0,580 %	-12,50%
GMF	GMF ALTINEO	ACTIF GENERAL GMF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
GMF	GMF CERTIGO	ACTIF GENERAL GMF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
GMF	GMF COMPTE LIBRE CROISSANCE	ACTIF GENERAL GMF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
GMF	GMF MULTEO	ACTIF GENERAL GMF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
GMF	GMF MULTEO SERIE 2	ACTIF GENERAL GMF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
GROUPAMA GAN VIE	HORIZON RETRAITE	HORIZON RETRAITE	0,900 %	NC	NC	0,745 %	NS
GROUPAMA VIE	MODULATION	ACTIF GENERAL GROUPAMA	0,900 %	0,900 %	0 PdB	0,745 %	0,00%
LA FRANCE MUTUALISTE	ACTEPARGNE2	FRANCE MUTUALISTE	1,310 %	1,420 %	-11 PdB	1,085 %	-7,75%
LA FRANCE MUTUALISTE	LIVRET RM	FRANCE MUTUALISTE	1,310 %	1,420 %	-11 PdB	1,085 %	-7,75%
LA FRANCE MUTUALISTE	PASSERELLE	PASSERELLE	1,510 %	1,720 %	-21 PdB	1,250 %	-12,21%
LA FRANCE MUTUALISTE	PLAN B	FRANCE MUTUALISTE	1,310 %	1,420 %	-11 PdB	1,085 %	-7,75%
LA MONDIALE	APREP MULTIGESTION	EUROCIT VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 30% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	1,000 %	0,000 %	100 PdB	0,828 %	NS
LA MONDIALE	ENEDIA VIE	AG2R LA MONDIALE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 35% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	0,760 %	1,000 %	-24 PdB	0,629 %	-24,00%
LA MONDIALE	PIERRE DE SOLEIL	EUROCIT VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 30% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	1,250 %	0,250 %	100 PdB	1,035 %	+400,00%
LA MONDIALE	PIERRE DE SOLEIL	ACTIF GENERAL LA MONDIALE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 35% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	0,860 %	0,850 %	1 PdB	0,712 %	+1,18%
LA MONDIALE	TERRE D AVENIR 2	EUROCIT (FG 0.96%) VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 30% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	1,000 %	0,000 %	100 PdB	0,828 %	NS
LA MONDIALE	TERRE DE VIE	ACTIF GENERAL LA MONDIALE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 35% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	0,860 %	0,850 %	1 PdB	0,712 %	+1,18%
LA MONDIALE	TERRE DE VIE	EUROCIT (FG 0.75%) VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 30% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	1,250 %	0,250 %	100 PdB	1,035 %	+400,00%
LA MONDIALE	VIVEPARGNE 2	AG2R LA MONDIALE VERS. COND. Versements conditionnés :Accessible sous condition d'effectuer 35% de ses versements sur un ou plusieurs supports en unités de compte.	0,760 %	1,000 %	-24 PdB	0,629 %	-24,00%
LE CONSERVATEUR	HELIOS SELECTION	FONDS EUROS HELIOS SEL.	1,100 %	1,000 %	10 PdB	0,911 %	+10,00%
MAAF VIE	WINALTO	MAAF	1,500 %	1,650 %	-15 PdB	1,242 %	-9,09%
MACSF	RES	FONDS EUROS MACSF	2,100 %	1,550 %	55 PdB	1,739 %	+35,48%
MACSF	RES MULTISUPPORT	FONDS EUROS MACSF	2,100 %	1,550 %	55 PdB	1,739 %	+35,48%
MATMUT VIE	MATMUT VIE EPARGNE	MATMUT VIE EPARGNE	1,400 %	1,350 %	5 PdB	1,159 %	+3,70%
MATMUT VIE	MATMUT VIE GéNéRATIONS	FONDS EUROS MATMUT	1,150 %	1,100 %	5 PdB	0,952 %	+4,55%
MIF	COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT 400 € offerts, sous conditions.	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MIF	COMPTE EPARGNE TRANSMISSION	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MIF	MIF ÉPARGNE ENFANT	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MIF	MIF HORIZON EUROACTIF	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MIF	MIF INTERGENERATIONS	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MIF	MIF PROJET VIE	FONDS EUROS MIF	1,700 %	1,700 %	0 PdB	1,408 %	0,00%
MILLEIS VIE	MILLEIS HORIZON VIE	ACTIF GENERAL MILLEIS VIE	0,950 %	NC	NC	0,787 %	NS
MMA	MMA MULTISUPPORTS	MMA FONDS EURO	1,200 %	1,350 %	-15 PdB	0,994 %	-11,11%
MMA	MMA SOLUTIONS RETRAITE	MMA RETRAITE	1,200 %	1,350 %	-15 PdB	0,994 %	-11,11%
MUTAVIE	ACTIPLUS	FONDS EUROS MACIF	1,600 %	1,650 %	-5 PdB	1,325 %	-3,03%
MUTAVIE	ACTIPLUS OPTION	MUTAVIE ACTIFPLUS OPTION	1,750 %	1,900 %	-15 PdB	1,449 %	-7,89%
MUTAVIE	JEEWAN PATRIMOINE	MUTAVIE PATRIMOINE	1,250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.45% pour 20% en unités de compte, 1.65% pour 40% en unités de compte.	1,450 %	-20 PdB	1,035 %	-13,79%
MUTAVIE	MACIF LIVRET VIE	FONDS EUROS MACIF	1,000 %	1,050 %	-5 PdB	0,828 %	-4,76%
MUTAVIE	MULTI VIE	MUTAVIE	1,150 %	1,250 %	-10 PdB	0,952 %	-8,00%
ORADEA VIE	FUTURA VIE	SECURITE EN EUROS	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
ORADEA VIE	LINK VIE	ACTIF GENERAL ORADEA VIE	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
ORADEA VIE	MULTISUPPORT EXCELLENCE	ORADEA VIE FG 0.78	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
ORADEA VIE	ORADEA MULTISUPPORT	FONDS EUROS ORADEA VIE	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
ORADEA VIE	PATRIMEA PREMIUM	FONDS EUROS ORADEA VIE	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
ORADEA VIE	PATRIMEA PREMIUM	SECURITE INFRA EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros.	2,100 %	2,100 %	0 PdB	1,739 %	0,00%
ORADEA VIE	PRIMONIAL TARGET +	EURO TREMPLIN	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
ORADEA VIE	PRIMONIAL TARGET +	SECURITE TARGET EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Target Euro doit être de 60 % maximum avec une part en unités de compte de 40 % minimum.	2,350 %	0,000 %	235 PdB	1,946 %	NS
ORADEA VIE	PRIMONIAL TARGET +	EURO CLASSIQUE	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
ORADEA VIE	PRIMONIAL TARGET +	SECURITE INFRA EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Infra Euro doit être de 60% maximum avec une part en unités de compte de 40% minimum. Le montant d'investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30% du total de l'investissement dans une limite de 1 million d'euros.	2,100 %	2,100 %	0 PdB	1,739 %	0,00%
ORADEA VIE	SELECTION TRACKER	SECURITE EN EUROS	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
PARNASSE MAIF	ASSURANCE-VIE RESPONSABLE ET SOLIDAIRE	FONDS EUROS MAIF RESP	1,300 %	1,500 %	-20 PdB	1,076 %	-13,33%
PARNASSE MAIF	LIBRE CAP	FONDS EUROS MAIF	1,300 %	1,500 %	-20 PdB	1,076 %	-13,33%
PARNASSE MAIF	NOUVEAU CAP	FONDS EUROS MAIF	1,300 %	1,500 %	-20 PdB	1,076 %	-13,33%
PREDICA	ACUITY	FONDS EUROS ACUITY	1,000 %	1,200 %	-20 PdB	0,828 %	-16,67%
PREDICA	ACUITY 2	FONDS EUROS ACUITY FG 0.60	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
PREDICA	ACUITY EVOLUTION	FONDS EUROS ACUITY FG 0.60	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
PREDICA	ANAE	ANAE EURO	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
PREDICA	CONTRAT SOLIDAIRE	EURO SOLIDAIRE	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
PREDICA	ESPACE LIBERTE 2	ACTIF EURO	1,050 %	1,050 %	0 PdB	0,869 %	0,00%
PREDICA	FLORIANE	ACTIF EURO	1,050 %	1,050 %	0 PdB	0,869 %	0,00%
PREDICA	FLORIANE 2	ACTIF EURO	1,050 %	1,050 %	0 PdB	0,869 %	0,00%
PREDICA	LCL VIE	FONDS EUROS LCL VIE	1,050 %	1,050 %	0 PdB	0,869 %	0,00%
PREDICA	PREDISSIME 9	FONDS EUROS PREDIEURO	0,650 %	0,650 %	0 PdB	0,538 %	0,00%
PREDICA	PREDISSIME 9 SERIE 2	FONDS EUROS PREDIEURO	0,650 %	0,650 %	0 PdB	0,538 %	0,00%
SMAVIE BTP	BATI EPARGNE	SMAvie	1,500 %	1,100 %	40 PdB	1,242 %	+36,36%
SMAVIE BTP	BATIRETRAITE 2	SMAvie	1,500 %	1,100 %	40 PdB	1,242 %	+36,36%
SMAVIE BTP	BATIRETRAITE MULTICOMPTE	SMAvie	1,500 %	1,100 %	40 PdB	1,242 %	+36,36%
SOGECAP	EBENE	SECURITE EN EUROS	1,200 %	1,150 %	5 PdB	0,994 %	+4,35%
SOGECAP	ERABLE ESSENTIEL	SECURITE EURO	0,750 %	0,750 %	0 PdB	0,621 %	0,00%
SOGECAP	ERABLE EVOLUTIONS	SECURITE EUROS	0,750 %	0,750 %	0 PdB	0,621 %	0,00%
SOGECAP	SEQUOIA	SECURITE EN EUROS	0,750 %	0,750 %	0 PdB	0,621 %	0,00%
SPIRICA	ADVANCED BY ATHYMIS	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,200 %	1,200 %	0 PdB	0,994 %	0,00%
SPIRICA	AMPLEA	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SPIRICA	ASAC NEO VIE	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	BFORBANK VIE	EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	1,573 %	-5,00%
SPIRICA	BFORBANK VIE	EURO DOLCEA VIE	1,350 %	1,350 %	0 PdB	1,118 %	0,00%
SPIRICA	EPARGNE EVOLUTION	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	EPARGNE EVOLUTION	EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	ass="nomob3">1,573 %	-5,00%
SPIRICA	EPARGNE EVOLUTION 2	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	EPARGNE EVOLUTION 2	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	LIBERTE VIE	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	LINXEA SPIRIT	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	LINXEA SPIRIT	EURO ALLOCATION LONG TERME VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Les conditions de versements imposent un versement à hauteur de 50% maximum du capital du contrat.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	1,573 %	-5,00%
SPIRICA	LINXEA SPIRIT 2	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	LINXEA SPIRIT 2	NOUVELLE GENERATION	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	MEYON LIFE	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	MEYON LIFE	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	NELIA VIE	EUROSELECTION #2.1 VERS. COND. Versements conditionnés :Répartition à 60% maximum sur le fonds euros, 40% d'unités de compte obligatoire.	1,000 %	-0,920 %	192 PdB	0,828 %	-208,70%
SPIRICA	NETLIFE	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	NETLIFE	EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	1,573 %	-5,00%
SPIRICA	NETLIFE	NEOEURO GARANTI 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.	2,280 %	1,000 %	128 PdB	1,888 %	+128,00%
SPIRICA	NETLIFE	EUROSELECTION 2.1 VERS. COND. Versements conditionnés :Répartition à 60% maximum sur le fonds euros, 40% d'unités de compte obligatoire.	1,000 %	-0,920 %	192 PdB	0,828 %	-208,70%
SPIRICA	NETLIFE	FONDS EURO NOUVELLE GENERATION	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	NETLIFE 2	FONDS EURO NOUVELLE GENERATION	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	PATRIMEA NETLIFE	FONDS SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	PATRIMEA NETLIFE	EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	1,573 %	-5,00%
SPIRICA	PATRIMEA NETLIFE	NEOEURO GARANTI 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.	2,280 %	1,000 %	128 PdB	1,888 %	+128,00%
SPIRICA	PATRIMEA NETLIFE	EUROSELECTION 2.1 VERS. COND. Versements conditionnés :Répartition à 60% maximum sur le fonds euros, 40% d'unités de compte obligatoire.	1,000 %	-0,920 %	192 PdB	0,828 %	-208,70%
SPIRICA	PATRIMEA NETLIFE	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA	1,350 %	1,650 %	-30 PdB	1,118 %	-18,18%
SPIRICA	PRIVATE VIE	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016 : répartition de 25% d'unités de compte obligatoires jusqu'à 100.000 €, 35% d'unités de comptes pour des versements de 1 à 2 millions d'euros, 50% d'unités de compte pour des versements de 2 à 4 millions d'euros.	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SPIRICA	PRIVATE VIE	EUROSELECTION 2.1 VERS. COND. Versements conditionnés :Répartition à 60% maximum sur le fonds euros, 40% d'unités de compte obligatoire.	1,000 %	-0,920 %	192 PdB	0,828 %	-208,70%
SPIRICA	VERSION ABSOLUE	SPIRICA VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.	1,000 %	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SPIRICA	VERSION ABSOLUE	EURO ALLOCATION LONG TERME 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.	1,900 %	2,000 %	-10 PdB	1,573 %	-5,00%
SPIRICA	VERSION ABSOLUE	NEOEURO GARANTI 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Depuis le 1er septembre 2016, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.	2,280 %	1,000 %	128 PdB	1,888 %	+128,00%
SPIRICA	VERSION ABSOLUE	EUROSELECTION 2 VERS. COND. Versements conditionnés :Répartition à 60% maximum sur le fonds euros, 40% d'unités de compte obligatoire.	1,400 %	-0,920 %	232 PdB	1,159 %	-252,17%
SURAVENIR	COLBR LIFE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	CROISSANCE AVENIR	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	CROISSANCE AVENIR	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	CROISSANCE VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	E-NOVATION VIE PLUS	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	class="padl30">0,00%
SURAVENIR	ETHIC VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	EXCELCIUS VIE	ACTIF GENERAL SURAVENIR	1,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SURAVENIR	FORTUNEO VIE	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	FORTUNEO VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	GRISBEE VIE	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	GRISBEE VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	HEDIOS LIFE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	HEDIOS LIFE	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	LINXEA AVENIR	FONDS EUROS SURAVENIR VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	LINXEA AVENIR	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	M RETRAITE VIE	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	M RETRAITE VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	MARIE QUANTIER I	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	MES PLACEMENTS AVENIR	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	MES PLACEMENTS AVENIR	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	MON PROJET RETRAITE VIE	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	MON PROJET RETRAITE VIE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	NAVIG'OPTIONS	ACTIF GENERAL SURAVENIR NAVIG OPTIONS VERS. COND. Versements conditionnés :Tout versement sur le fonds en euros doit comporter au minimum 30 % de supports en unités de compte non garantis en capital.	1,500 %	1,700 %	-20 PdB	1,242 %	-11,76%
SURAVENIR	NAVIG'PATRIMOINE	ACTIF GENERAL SURAVENIR	1,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SURAVENIR	ONEY	FONDS EN EUROS SURAVENIR VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	ONEY	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	PATRIMOINE VIE PLUS	ACTIF GENERAL SURAVENIR	1,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SURAVENIR	PLACEMENT VIE	SELECTION RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	PUISSANCE AVENIR	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SURAVENIR	PUISSANCE AVENIR	SURAVENIR OPPORTUNITES VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).	1,800 %	2,000 %	-20 PdB	1,490 %	-10,00%
SURAVENIR	SERENIPIERRE	SECURITE PIERRE EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Le Fonds Sécurité Pierre Euro ne peut représenter plus de 35% de la souscription. Toute nouvelle souscription doit respecter un minimum de 50% en Unités de compte et un maximum de 35% en fonds en euro Sécurité Pierre Euro.	2,500 %	2,500 %	0 PdB	2,070 %	0,00%
SURAVENIR	SERENIPIERRE	SECURITE FLEX EURO VERS. COND. Versements conditionnés :Versements à 30% minimum en unités de compte.	1,150 %	1,400 %	-25 PdB	0,952 %	-17,86%
SURAVENIR	SERENIPIERRE	ACTIF GENERAL SURAVENIR	1,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SURAVENIR	VIE PLUS IMPACT	ACTIF GENERAL SURAVENIR	1,000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC	1,000 %	0 PdB	0,828 %	0,00%
SURAVENIR	WESAVE PATRIMOINE	SURAVENIR RENDEMENT VERS. COND. Versements conditionnés :Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).	1,300 %	1,300 %	0 PdB	1,076 %	0,00%
SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE	PLACEMENT DIRECT VIE 500 € offerts, sous conditions.	FONDS EUROS	1,100 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.30% avec un minimum de 30% en UC, 2.10% avec un minimum de 40% en UC et 2.70% avec un minimum de 60% en UC.	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
SWISSLIFE	ALTAPROFITS TITRES@VIE	SWISSLIFE	1,000 %	1,100 %	-10 PdB	0,828 %	-9,09%
SWISSLIFE	DARJEELING	FONDS EUROS DARJEELING	1,100 % BONUS COND. Bonus de rendement 2021 : 1.30% avec un minimum de 30% en UC, 2.10% avec un minimum de 40% en UC et 2.70% avec un minimum de 60% en UC.	1,100 %	0 PdB	0,911 %	0,00%
SWISSLIFE	SWISSLIFE EXPERT	ACTIF GENERAL SWISSLIFE	0,800 %	0,800 %	0 PdB	0,662 %	0,00%
SWISSLIFE	SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM	ACTIF GENERAL SWISSLIFE	0,800 %	0,800 %	0 PdB	0,662 %	0,00%
Exporter ce tableau sous excel : Ce tableau des rendements des fonds en euros des contrats d'assurance-vie est présenté trié sur le nom de la compagnie d'assurance, nom du contrat d'assurance-vie, par défaut, est triable par ordre croissant ou décroissant, selon le critère de votre choix. Pour ce faire, il suffit de cliquer sur le titre de la colonne correspondante. Un second clic sur le titre de la colonne inverse l'ordre du tri. Un tri multi-colonnes peut être effectué en appuyant sur la touche MAJ [shift] lors de la sélection des colonnes. (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie).

Les publications à venir

Les mutuelles sont souvent les premières à publier leur taux de rendement. Ainsi, après la MACIF, GMF, la MACSF a annoncé la publication des taux pour le 6 janvier. L’AFER fera une annonce, comme à son accoutumée, en invitant les journalistes lors d’un repas... Annonce officielle du taux AFER le 13 janvier. Les taux les plus faibles, des compagnies ayant le plus d’encours, seront annoncés en fin de mois de janvier. Les mauvaises nouvelles pouvant attendre...

Des rendements réels négatifs

En théorie, les rendements réels, c’est à dire net d’inflation, des fonds euros seront négatifs sur 2021. L’inflation étant supérieur aux taux des fonds euros, une fois les prélèvements sociaux déduits et l’inflation annuelle retranchée. Mais cela n’a rien de réellement nouveau, et les courbes comparées de l’inflation et des rendements moyens des fonds euros est évocatrice d’un malaise plus profond. Depuis 2018, le rendement moyen des fonds euros est inférieur à l’inflation en rythme annuel. Ce ne sera donc pas une nouveauté pour les épargnants. Cahrge à eux de miser sur les fonds euros les plus performants.

(sources chiffrées : Inflation anuelle, INSEE. Rendement moyen des fonds euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux, FFA (hors taux 2021, estimation journalistique)).

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